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下面关于基金专户理财的表述,正确的有( )。

正确答案及解析

正确答案
A、B、C、D、E
解析

基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务,是基金管理公司向特定对象(主要是机构客户和高端个人客户)提供的个性化财产管理服务。其市场动机主要是一些大企业、特定机构或中产阶层拥有大量闲置资金,需要通过独立账户加以专门管理。“一对多”专户理财通俗来说是指多个客户把钱汇总在一个账户交给基金公司专业团队打理。 根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则,单个“一对多”账户人数上限为200人,每个客户准入门槛不得低于100万元,每季度至多开放一次,开放期原则上不得超过5个工作日。“一对多”由公募基金公司中的专户团队管理,但准入要求与私募基金更接近。

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单选题

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,下列选项不正确的是( )。

  • A.客户由他人代理办理业务时,应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记
  • B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
  • C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时,可以不提供身份证件
  • D.对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的,应当重新识别客户身份
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银行从业人员在进行理财顾问活动中,要了解客户的财务信息如投资偏好等。()

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多选题

理财师在进行保险业务销售时,需遵守()的原则。

  • A.销售前需要了解你的客户
  • B.销售中要透明公开
  • C.销售后要建立归档制度
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  • E.尽最大能力提高销售业绩
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多选题

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  • B.资产状况
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  • D.家庭收支
  • E.预期目标
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判断题

在对借款人的贷后监控中,管理状况监控的特点是对“人及其行为”的调查。(  )

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