2021年银行专业初级《个人理财》押题密卷6

推荐等级：
发布时间：2021-11-02 16:41
卷面总分：145分
答题时间：240分钟
试卷题量：145题
练习次数：11次
试卷分类：初级个人理财
试卷类型：模拟考题

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单选题

理财师工作的第一步和最为关键的一步是（）。

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正确答案：D

本题解析：

理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务，从而成为商业银行吸引客户的重要服务手段。以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是了解客户和客户需求。

单选题

银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌了5％。小于的行为违反的原则是（）。

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正确答案：B

本题解析：

勤勉尽职就是要求理财师工作干练和细心，对于提供的专业服务，在事前要进行充分的调查、分析和计划；在事中要进行充分的沟通、协调，并根据客户实际需求进行合理的调整；在事后要进行合理的跟踪与监控。

单选题

以下不是债券市场的功能的是（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

D项是金融市场的功能。

单选题

下列属于客户财务信息的是（　　）。

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正确答案：C

本题解析：

财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等）。

单选题

在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易是（）。

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正确答案：D

本题解析：

远期外汇市场是指远期外汇交易的场所，又叫期汇交易市场。远期外汇交易是在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易。

单选题

④降低客户的资金成本、费率

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正确答案：D

本题解析：

资金成本因素：在这方面理财师注意把握好三个原则：一是事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

单选题

退休养老收入的三大来源不包括(　　)。

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正确答案：B

本题解析：

退休养老收入一般分为三大来源，即社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。

单选题

因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（）。

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正确答案：C

本题解析：

签订的合同有下列情形时，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销：