商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过（　　）家保险公司(以单独法人机构为计算单位)开展保险业务合作。

()是指研究如何合理、有效地组织、运用时间资源，以达到工作和生活的目标。

专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的有价证券市场被称为（ ）。

大额可转让定期存单不具备（ ）特性。

私募基金设立和投资须关注的事项不包括（）。

下列哪一项不属于银行代理信托类产品的特点（）

下列金融交易中不属于资本市场交易的项目是（）。

（）是指将资金委托专业经理人全权处理，用于投资黄金类产品，成败关键在于经理人的专业知识、操作技巧以及信誉，属于风险较高的投资方式，适合喜欢冒险的积极型投资者。

理财师在进行保险业务销售时，下列哪一项不是其应遵循的原则（）

下列关于金融市场构成要素的说法，不正确的是()。

下列哪一项不属于黄金T+D产品具有的特点（）

下列（）没有参与生命周期理论的创建。

()业务的服务对象主要是高净值客户。

( )让投资者免除了储存黄金的风险，也让投资者有随时提取购买黄金的权利。

委托代理终止的事项不包括（）。

下列哪一项属于限定性资产管理计划种类？（）

理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

下列选项中，属于个人理财业务供给方的是（）。

（）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金、通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。

一般情况下，市场利率上升的影响是( )。

关于金融互换，下列说法不正确的是()。

李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李女士拒绝认可，那么小静的购买行为（ ）。

（ ）是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

李女士想在5年后得到10万元，目前有两种方案可供选择：A方案，现在存入一笔钱，按照每年5％的单利计息；B方案，现在存入一笔钱，按照每年4％的复利计息。李女士如何选择才对自己有利（ ）。

下列关于货币市场的特征，描述正确的是（ ）。

期货交易的（ ）保证金。

（ ）对人们的消费行为提供了全新的解释。

（ ）业务的服务对象主要是高净值客户。

在了解、收集客户相关信息时，专业理财师要做的是（ ）。

实施（ ），可以使交易所对持仓量较大的会员或客户进行重点监控，了解其持仓动向、意图，对于有效防范市场风险有积极作用。

关于货币市场，以下说法有误的是（ ）。

下列关于现金管理类理财产品表述错误的是（ ）。

某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（ ）元。

信托计划流动性差，缺少转让平台，存在较大的（ ）。

中国证券监督管理委员会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则规定，每个客户准入门槛不得低于（ ）。

商业银行违规开展个人理财业务违反有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可依据（ ）和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。

（ ）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

以下属于理财顾问服务的是（ ）。

根据生命周期理论，个人在退休期的投资工具是（ ）。

客户用10万元进行投资，年利率为12%，每季度计息一次，2年后的终值为（ ）万元。

下列关于间接融资相对集中性的说法，错误的是()。

境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理，下列收入与对应证明材料不足的是（ ）。

关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（ ）。

了解客户、收集信息的最好时机是（ ）。

境内个人有（ ）情形，不必经外汇局核准。

李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3％的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金 （ ）

（??）指保险公司将其实际经营成果优于假设的盈余，按照一定比例向保单持有人分配的人寿保险。

李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，年复利率为12％，李先生现在应投资(　　)元。(答案取近似数值)

基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（ ）。

按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述 （ ）

金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是（ ） 。

假定某投资者当前以每份75.13元购买了某种理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（）年的时间该投资者可以获得100元。（答案取近似数值）。

商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。

作为专业理财规划师的樊小姐首次拜访客户时应( )。

下列不属于债券特征的是（ ）。

10万元进行投资，年利率10%，每季付息一次，2年后有效年利率为多少（）。

理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上，针对（ ）开发设计的资金投资和管理计划。

关于黄金价格的影响因素，以下说法正确的是（　　）。

投保人对（ ）应当具有法律上承认的利益。

从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（　　）。

下列理财产品中，不属于银行代理销售的理财产品的是（ ）。

（　　）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。

小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2．2万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。

在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ） 。

个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面通知债权人。

张女士分期购买一辆汽车，每年年未支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（）元。

以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（ ）。

假定年利率为12%，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。

下列关于我国国内个人理财业务迅速发展的原因的说法错误的是（ ）。

假定期初本金为100000元，单利计算，6年后终值为130000元，则收益率为（）。（答案取近似数值）。

按照《个人外汇管理办法实施细则》，对经常项目个人外汇管理描述错误的是（ ）。

白银主要用于工业、摄影以及首饰，这几大类的白银总需求占白银需求的(??)左右。

人们需要对自己的家庭及个人进行（ ）计划，如购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移，满足家庭的财富保障和安全需要。

2016年1月至5月，在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回10000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若6月份甲寄回5000美元，则甲妻可以将（ ）美元兑换成人民币。

（ ）是理财行业和理财师职业发展的有力保证。

下列选项中，不属于理财顾问服务的是（ ）。

根据合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（　　）。

年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。

一般而言，下列属于人民币理财产品特点的是( )。

如果名义利率是5％，通货膨胀率为7％，那么实际利率约为(??)。

信托公司推介信托计划时，委托人以__________认购信托单位，可由__________代理收付。（ ）

个人独资企业解散后，投资人自行清算的，应当在清算前（??）日内书面通知债权人。无法通知的，应予以公告。

因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（）。

退休养老收入的三大来源不包括(　　)。

④降低客户的资金成本、费率

在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易是（ ）。

下列属于客户财务信息的是（　　）。

以下不是债券市场的功能的是（　　）。

银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌了5％。小于的行为违反的原则是（ ）。

理财师工作的第一步和最为关键的一步是（ ）。

著名的国际金融中心包括（）。

金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是（）。

理财师的专业能力可以概括为（）。

债券的收益来源有( )。

个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理()等项下的外汇资金收付、划转及结汇。

下列金融工具中，能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有()。

下列关于期末年金与期初年金的说法，正确的有（ ）。

与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点有（ ）。

除“生理需求”外，马斯洛需求层次理论将人的需求分为（ ）层次。

马斯洛需求层次理论包括（ ）。

设立私募基金或者推荐有限合伙时对投资人数及数额的要求包括（ ）。

销售保单利益不确定的保险产品，包括（ ）等人身保险产品和财产保险公司非预定收益型投资保险产品等。

下列关于电子式储蓄国债的说法，正确的有（ ）。

金融市场的中介包括（ ）。

ETF特征包括（ ）。

设立个人独资企业应当具备下列条件：（ ）。

下列属于发展代理理财产品业务作用的有（ ）。

人身保险新型产品包括（ ）。

个人外汇账户按账户性质区分为（ ）。

被代理人知道保险代理人的代理行为违法时，不做反对表示，由（ ）承担连带责任。

保险代理人、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中，不得有（ ）等行为。

关于大额可转让定期存单的表述，正确的有（　　）。

下面关于股票的描述正确的是（??）。

现金管理类理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，它主要投资于(??)。

合伙企业应当向合伙人的继承人退还被继承合伙人的财产份额的情形有( )。

理财专业委员会的宗旨包括（ ）。

《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求，商业银行实现每个理财产品与所投资资产(标的物)的对应，做到每个产品单独(??)并要求商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况。

商业银行应当建立健全理财业务人员的资格认定、培训、考核评价和问责制度，确保理财业务人员具备必要的（ ）。

下列关于凭证式债券的说法，正确的有(??)。

影响房地产价格的经济因素主要有（??）。

下列各项中，不属于债券投资风险的有（ ）

被代理人知道或者应当知道代理人的代理行为违法未作反对表示的，不做反对表示，由( )承担责任。

限定性资产管理计划可细分为( )。

下列金融工具中属于直接融资工具的有（　　）。

中证规模指数包括（ ）。

下列哪些属于及时高效的邮件处理习惯?( )

下列客户信息属于定量信息的有（ ）。

下列关于人身保险叙述正确的有(??)。

下面关于基金专户理财的表述，正确的有（ ）。

关于生命周期与客户需求、理财目标分析，下列说法不正确的是（ ）。

委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人自行决定。（　　）

财产保险中，保险标的及其相关利益可以不用货币衡量。（　　）

个人外汇业务按照交易主体区分经常项目和资本项目个人外汇业务。（　　）

合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有优先购买权，合伙协议另有约定的除外。()

个人理财业务最早在英国兴起，并首先在英国发展成熟。（ ）

权益类理财产品是指主要投资于权益市场的理财产品，基金（FOF）型理财产品、私募理财产品等，不属于权益类理财产品。（ ）

市场有效性的外生性将驱动市场价格趋于一致，同种商品在不同市场将遵循一价原则。（ ）

不满八周岁的未成年人为无民事行为能力人。

理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件，譬如子女上大学的时间是硬性的，购买住房也有具体时间或区间，否则目标也就失去了意义。同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（ ）

对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理时，年度总额分别为每人每年等值3万美元。（　　）

目前，中国理财师队伍普遍老龄化。 (??)

代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任。（　　）

普通合伙人只能以现金方式出资。 (??)

上海证券交易所的股份指数中，最早编制的是上证180指数。（　　）

金融远期合约的优点是有利于信息交流和传递，有利于形成统一的价格。 (　　)