2010年上半年《个人理财》真题

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发布时间：2021-11-02 14:35
卷面总分：145分
答题时间：240分钟
试卷题量：145题
练习次数：11次
试卷分类：初级个人理财
试卷类型：历年真题

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单选题

某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员的处罚符合规定的是（）。

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正确答案：A

本题解析：

根据《证券法》第202条规定可知，证券交易活动中涉及内幕消息的，要没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或违法所得不足三万元的，处以三万以上六十万元以下的罚款。【专家点拨】本题考查《证券法》内幕交易的民事责任。考生在复习该部分内容时，应当重点记忆违法违规行为及其对应的处罚措施，这是历次考试中的常考考点。

单选题

根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在（）以上。

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正确答案：C

本题解析：

。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十四条规定，商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点。保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5千美元（或等值外币）以上；其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。

单选题

对同事在工作中违反纪律、内部规章制度的行为应当予以提示，并根据情况向,（)报告。

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正确答案：C

本题解析：

。《银行业从业人员职业操守》第二十九条规定，从业人员与同事之间负有互相监督的义务，对同事在工作中违反纪律、内部规章制度的行为应当予以提示，并根据情况向所在机构、行业自律组织、监管部门、司法机关报告。

单选题

假如张先生在去年的今天以每股25元的价格购买了 1000股招商银行股票，过去一年中得到每股0. 20元的红利，年底时股票价格为每股30元，则其持有期收益率为（）。

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正确答案：C

本题解析：

。持有期收益率等于持有期间内所获得的收益额与初始投资之间的比率。本题中，期初投资25X 1000 = 25000(元），年底股票价格为30 X 1000 = 30000(元），现金红利0. 20X1000 = 200(元），则持有期收益为200 + (30000 - 25000) = 5200(元）。持有期收益率为 5200 + 25000X 100%=20. 8%。

单选题

下列关于个人理财产品的基本要求，不正确的是（）。

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正确答案：D

本题解析：

商业银行应对理财产品的市场变化做出科学合理的预测，除明确产品的期限及个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他有关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。

单选题

下列不属于证券投资基金特点的是（）。

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正确答案：B

本题解析：

。证券投资基金是一种间接的证券投资方式，投资者是通过购买基金而间接投资于证券市场的。