商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（ ）。

期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的（ ），所以应（ ）一笔期权费。

中国银监会有权对有严重违法经营、经营管理不善的银行业金融机构予以（ ）。

证券交易所属于（ ）。

银行结构性理财产品通常是无法提前终止的，其终止是事先约定的条件发生才出现，这 体现了结构性理财产品面临的哪一类主要风险？（ ）

受托人以（ ）为目的管理信托财产。

保险的基本职能包括经济给付职能和（ ）。

在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用（ ）。

某保险经纪人在办理保险业务中发生了过错，给投保人造成了严重损失，赔偿责任由 ( )承担。

对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（ ）。

银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商 业信誉是（ ）准则的内容。

下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务的不同点，表述错误的是（ ）。

兼顾当期收入和未来长期增值的证券投资基金被称为（ ）。

如果名义利率是5%，通货膨胀率为7%，那么实际利率为（ ）。

下列哪个经济指标不能反映消费者的收入水平？（ ）

外国银行可以吸收中国境内公民每笔不少于（ ）人民币的定期存款。

列有关期货的说法，错误的是（ ）。

个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即（ ）。

将金融产品以流动性、收益性、风险性和利率标准进行一般的排序，下列选项不正确的是（ ）。

在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪项属于 流动负债?( )

个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是（ ）。

决定信托产品收益和风险的主要因素是（ ）。

在证券投资基金的当事人和关系人中，商业银行可以申请担任（ ）。

以下市场不属于资本市场的是（ ）。

下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（ ）。

下列对于影响股票价格波动的微观因素，理解错误的是（ ）。

以下债券中风险最高的是（ ）。

下列投资方式中由左到右风险依次降低的选项是（ ）。

期货交易主要是以（ ）为保障，从而保证到期兑现。

2010年4月17日，国务院为了坚决遏制部分城市房价过快上涨，发布《国务院关于坚 决遏制部分城市房价过快上涨的通知》简称“新国十条”，这主要体现了影响房地产价格的（ ）。

2008年，包括中国在内的全球很多国家CPI上涨，则债券投资者承担的风险是（ ）。

下列不属于影响理财计划的经济因素是（ ）。

从债券的发行形式来看，我国的国债可以分为无记名（实物）国债、记账式国债 和（ ）。

用现金偿还债务与用现金购买房产，两个行为反映在资产负债表上造成的变化相同的是（ ）。

下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性？（ ）

某人每年年末投资1万元，假定投资回报率为12%，30年后该投资价值将达（ ）。

根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为（ ）。

某银行近期推出“安心回报澳元理财计划”，该产品为3个月（银行有权根据市场情况 提前终止），某银行在提前终止日或理财到期日将按照年收益率5. 75%向投资者支付理财收 益。这是一款（ ）理财计划。

同样是10万元来进行投资理财，有人选择购买长期国债，有人选择外汇保证金交易， 两种截然不同的选择，是因为各自有不同的（ ）。

下列关于基金申购的说法，错误的是（ ）。

境内个人有下列（ ）情形，不必经外汇局核准。

某优先股，每股股利为6元，票面价值为100元，若市场利率为7%，其理论价格为 ( )元。

不属于中国人民银行职能的是（ ）。

张先生买入一张10年期，年利率8%，市场价格为920元，面值1000元的债券，则他的 即期收益率是（ ）。

某银行客户面临临时性资金短缺的情况时，商业银行的理财从业人员可以建议该客户 开立（ ）。

商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评 价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（ ）。

投资者在银行购买纸黄金，依据的价格是（ ）。

对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（ ）。

理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是（ ）。

股票指数期货是为适应人们管理股市风险，尤其是（ ）的需要而产生的。

近年来，国际黄金价格一路走高，投资黄金看起来是一个非常不错的选择。下列关于 黄金理财产品的特点，说法不正确的是（ ）。

下列关于保险相关要素的说法，错误的是（ ）。

客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目 标不属于短期目标的是（ ）。

根据《商业银行法》的规定，商业银行总行向分行拨付营运资金总和，不得超过总行资 本金额的（ ）。

现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的 是（ ）。

非常保守型的投资者通常不会选择的投资理财工具是（ ）。

在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是（ ）。

投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是（ ）。

投资者进行一项投资可能接受的最低收益率是（ ）。

个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有（ ）。

与个人理财业务相关的行政法规有（ ）。

我国境内的股票价格指数不包括（ ）。

王先生投资某项目初始投人10000元，年利率10%，期限为一年，每季度付息一次，按 复利计算，则其1年后本息和为（ ）。

影响货币时间价值的首要因素是（ ）。

—般在繁荣期之后出现经济活动放缓，国民生产总值增长率递减，失业率上升，通胀率 下降，居民开始对经济和职业前景产生忧虑，逐步减少消费支出。这一阶段属于经济周期中 的（ ）。

个人理财业务是建立在（ ）基础上的银行服务。

下列个人所得属于劳务报酬所得的是（ ）。

在面对与客户利益冲突的时候，银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、（ ）的 原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

对于（ ），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品， 您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

积极配合监管人员的现场检查工作不包括（ ）。

新股申购类信托理财产品中，无权提前终止的人是（ ）。

商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有（ ）。

个人理财业务是经（ ）批准的一项银行中间业务。

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（ ）。

家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目？（ ）

下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。

以下对影响股票价格的因素分析，不恰当的一项是（ ）。

按照规定，期货交易所的风险管理制度不包括（ ）。

我国个人所得税中工资、薪金所得的适用税率范围是（ ）。

经济环境的变化对个人投资理财策略产生影响，一般而言，（ ）可能导致减少储蓄、 增加基金股票配置。

常见的资产配置组合模型中，风险最大的是（ ）。

以下关于基金管理人、托管人、投资者的权利和义务，说法不正确的是（ ）。

王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12%，期限为3年，每季度付息一次，则 该投资项目有效年利率为（ ）。

关于保险代理人和保险经纪人的定义，错误的是（ ）。

下列不属于证券投资基金特点的是（ ）。

下列关于个人理财产品的基本要求，不正确的是（ ）。

假如张先生在去年的今天以每股25元的价格购买了 1000股招商银行股票，过去一年 中得到每股0. 20元的红利，年底时股票价格为每股30元，则其持有期收益率为（ ）。

对同事在工作中违反纪律、内部规章制度的行为应当予以提示，并根据情况向,（)报告。

根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在（ ）以上。

某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员 的处罚符合规定的是（ ）。

张先生计划3年后购买一辆价值16万元的汽车，因此他现在开始每年年初存入50000元的现金为定期存款，年利率为4%。下列说法正确的有（ ）。

回购协议市场的交易特点有（ ）。

下列资产工具可以作为金融期货合约标的物的有（ ）。

根据《个人所得税法》规定，免纳个人所得税的项目有（ ）。

下列对投资基金销售业务描述，正确的有（ ）。

某商业银行的一位客户计划投资黄金，则银行业从业人员可以建议客户选择的投资方 式有（ ）。

个人税收规划的基本内容包括（ ）。

银行代理理财产品销售的基本原则有（ ）。

下列商业银行为客户提供的服务，符合公平竞争的行为有（ ）。

银行业从业人员面对客户时.应遵循信息披露的原则，以下符合信息披露的行为 有（ ）。

用于保障家庭基本开支费用的现金储备一般可以选择（ ）。

商业银行要建立健全综合理财服务的（ ），并及时对相关体系的运行情况进行 检查。

理财产品的销售管理的内容包括（）。

证券交易活动中，下列信息属于内幕信息的是（）。

某银行近期推出两款外汇结构性存款理财产品，A产品的名义收益率为5%，协议规 定的利率区间为0—4% ;B产品的名义收益率为6%，协议规定的利率区间为0—3%，其他条 件相同。假设一年中有240天中挂钩利率在0— 3%之间，60天的利率在3% — 4%之间，其他时间利率则高于4%。关于AB两款产品，说法正确的是（ ）。

投资结构性外汇理财产品的客户面临的风险由下列哪些因素导致？（ ）

下列对不同理财产品的收益性的论述，正确的是（ ）。

下列各项中，属于理财顾问服务特点的是（ ）。

按照规定，商业银行开展（ )个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ）原则。

下列关于货币现值和终值的说法中，正确的是（ ）。

商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争 的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管 理机构依据有关法律法规可以采取（ ）措施。

商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有（ ）。

货币之所以具有时间价值，是因为（ ）。

商业银行开展个人理财业务有下列（ ）精形之一的，中国银监会可以依据相关规定 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事 责任。

下列符合监管当局对个人理财业务的规定有（ ）。

公募基金与私募基金的区别表现在（ ）。

当基金宣传材料中出现下列哪些内容时，不符合证监会的规定？（ ）

商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、 跟踪评价等管理制度，保证相关人员（ ）。

投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是（ ）。

商业银行（ ），应包含相应的风险提示内容。

制定保险规划的风险主要体现在（ ）。

理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点，以下关于这些特 点，说法正确的是（ ）。

在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（ ）。

下列机构的工作人员适用银行业从业人员职业操守准则的为（ ）。

制定保险规划的原则包括以下哪些内容？（ ）

建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有（ ）。

《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事（ ），损害客户利益的行为属于欺 诈行为。

( )明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括（ ）。

投保人只根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。 （ ）

委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人 自行决定。 （ ）

期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。 （ ）

保证收益理财产品（计划）中高于同期储蓄存款利率的保证收益，是银行为了使客户的 利益达到最大化，无条件的保证收益。 （ ）

—般而言，可转换公司债券利率低于普通公司债券利率，企业发行可转债券有助于降低 其筹资成本。（ ）

证券投资基金通过集合资金，分散投资组合，使得基金的风险降低到无风险的程度。( )

商业银行可承受的风险程度应当是可定性化指标，可以与商业银行的资本总额相联系， 也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。 （ ）

某银行近期推出一款新的保本浮动收益理财计划，张先生主动要求了解，银行理财顾问 向客户当面说明了产品的投资风险和风险管理的基本知识，张先生购买这款产品时，银行应以 书面形式确认是客户主动要求了解和购买的。 （ ）

银行股份有限公司，股东以其所持股份为限对银行的债务承担责任,银行以其全部资产 对外承担责任。 ( )

商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，应持其总行(地区总部等）的授权文 件,按照有关规定，向所在地中国人民银行派出机构报告。 （ ）

期货交易所向会员收取的保证金，可以用于会员的交易结算和期货公司的经营周转。( )

根据《物权法》规定，某国家森林公园的所有权需依法登记。 （ ）

理财产品（计划）的监督管理采取审批制和报告制，报告制度就是中国银监会要按规定 将个人理财业务的结果报送中国人民银行。 （ ）

个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金的实物交割。（ ）

只要负债总资产比例不低于0.4，客户的财务状况就不会出现资产流动性不足的情况。 ( )