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2021年银行专业初级《个人理财》模考试卷4

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单选题

2007年,上证综合指数升到5000点时,大批投资者还是蜂拥进入股市。2008年,上证综合指数跌破2000点时,中小投资者纷纷恐慌性地将所持有的股票抛出。这些行为,反映了投资者的()。

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正确答案:B

本题解析:

上述投资者不能正确评估市场的风险,这反映了投资者的风险认知度。

单选题

理财规划服务设计的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等,理财师在相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务以及不同时期变化的需求。这指的是理财师的什么特征()

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正确答案:A

本题解析:

理财规划服务设计的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等,理财师在相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务以及不同时期变化的需求。这指的是理财师的综合性特征。

单选题

存本取息是属于()。

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正确答案:C

本题解析:

永续年金是指无限期支付的年金,即一系列没有到期日的现金流。由于永续年金持续期无限,没有终止时间,因此没有终值,只有现值。永续年金可视为普通年金的特殊形式,即期限趋于无穷的普通年金。

单选题

仅适合有投资经验客户的理财产品的起点不得低于()人民币(或等值外币),不得向无投资经验客户销售。

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正确答案:B

本题解析:暂无解析

单选题

适合我国状况的理财顾问服务流程是()。

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正确答案:B

本题解析:

适合我国状况的理财顾问服务流程:第一步:客户基本资料收集;第二步:客户财务分析;第三步:客户财务目标分析与确认;第四步:财务规划;第五步:建立投资组合;第六步:实施计划;第七步:绩效评估。

单选题

下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是()。

①了解客户基本信息;②初步评估理财目标的可行性和合理性;③调整理财目标,使其合理可行;④征询客户的期望目标;

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正确答案:C

本题解析:

明确理财目标的具体步骤:①了解客户基本信息;②征询客户的期望目标;③初步评估理财目标的可行性和合理性;④调整理财目标,使其合理可行。

单选题

金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关法律法规,应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。这指的是理财师的()特征。

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正确答案:D

本题解析:

金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关法律法规,应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部1"3和人员的责任。这指的是理财师的规范性特征。

单选题

下列不属于银行代理国债种类的是()。

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正确答案:C

本题解析:

目前银行代理国债的种类有三种:凭证式国债、电子式国债和记账式国债。

单选题

从理财规划的角度分类,下列哪一项属于定量信息()

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正确答案:C

本题解析:

理财规划把客户信息分为定量信息和定性信息,客户财务方面的信息基本属于定量信息;非财务信息,即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

单选题

下列选项中,不属于货币时间价值影响因素的是()。

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正确答案:D

本题解析:

影响货币时间价值的主要因素包括:①时间。时间越长,货币的时间价值越明显。②收益率或通货膨胀率。收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素,而通货膨胀率是使货币购买力缩水的反向因素。③单利和复利。

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