理财师开展工作最关键的环节是（ ）。

下列哪一项不属于直接融资市场的特征（）

只有现值没有终值的年金是（）。

假定某人将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，若每季度末收到现金回报一次，投资期限为2年，则预期投资期满后一次性支付本息和约为（）元。

在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，属于流动负债的是（）。

商业银行应在每一会计年度终了编制本年个人理财业务报告，年度报告和相关报表，应于下一年度的（）报中国银监会。

艺术品投资理财的优点是（）。

客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，以下各项中，属于客户非经常性收入的是（）。

衡量一个人或者家庭财务安全的内容不包括（）。

保险相关原则不包括（）。

私募基金设立和投资须关注的事项不包括（）。

下列哪一项不属于金融远期合约的特点（）

关于税收规划，下列表述有误的是（）。

（）是指个人理财业务的需求方。

某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。其中，保险人、投保人、被保险人和受益人依次为（）。

关于债券的流动性，下面判断错误的是（）。

下列哪一项不属于理财师需要了解的客户的信息（）

理财师在分析客户财务状况时对客户的主要分析内容不包括（）。

以下关于金融工具的说法中，错误的是（）。

（）是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构，它通过承销证券，确保证券能够按照某一价格销售出去，之后再向公众推销这些证券。

某市建立一项永久性奖学金，每年向该市的文理科状元各颁发3万元，年利率为5％，则该项奖学金的本金是（）元。

银行代理理财产品销售基本原则是（）。

下列哪一项不属于银行代理信托类产品的特点（）

下列各项中，不属于在制定保险规划前应考虑的因素是（）。

下列描述中，适于描述开放式基金的有（）个，适于描述封闭式基金的有（）个。

①基金的资金规模具有可变性

②在证券交易所按市价买卖

③所募集到的资金可全部用于投资

④收益凭证可赎回

⑤依据公司法组建，并依据公司章程经营基金资产

⑥投资者欲买入基金时，只有向基金管理公司或销售机构申购这一种渠道

下面关于金融工具和金融市场的叙述不正确的是（）。

按照《保险法》的规定。下列说法中，不正确的是（）。

下列选项中，（）不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。

理财师队伍迅速扩张的原因不包括（）。

商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于4人，其中风险管理人员至少（）人。

亚洲地区最大的外汇交易中心是（）。

下列哪一项不属于理财师的工作流程所包含的内容（）

对于合伙制私募基金，下列哪一项不属于对普通合伙人的约束措施（）

不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，其中对收益性需求最大，投资组合中债券比重最高的时期是（）。

下列金融交易中不属于资本市场交易的项目是（）。

生命周期理论是由（）与宾夕法尼亚大学的R．布伦博格、A．安多共同创建。

甲与乙订立合同，规定甲应于2010年2月5日交货，乙应于同年2月20日付款，l月底，甲有确凿证据表明乙无支付贷款的能力，于是未按期履行合同，依据合同法原理，表述正确的是（）。

王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股0．3元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为（）。

下列选项中，不属于了解客户需求时要注意的问题是（）。

以6％的年复利来计算，那么经过大约12年本金会翻（）番。

关于通货膨胀对个人理财的影响，下列说法错误的是（）。

下列哪一项不属于保险兼业代理人从事保险代理业务的禁止性规定（）

某公司本年起每年年末存入银行一笔固定金额的款项，若采用最简便算法计算r1年后的本利和，则应选用的时间价值系数是（）。

如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的（）。

与理财计划相比，私人银行业务的核心是个人理财，更加强调（）。

下列哪一项不属于金融市场的主体（）

家庭形成期的投资组合中，（）比重应该最高。

下列哪一项不属于保险的要素（）

债券投资者可能面临的风险有（）。

①通货膨胀风险 ②信用风险

③提前偿还风险 ④价格风险

⑤流动性风险 ⑥汇率风险

下列哪个选项不是银行业从业人员的六条从业基本准则（）

赵先生8年后退休，他打算为退休后准备一笔旅游基金。理财经理为他推荐一款固定收益率为7％的基金产品，赵先生决定每年存人5000元。那么赵先生退休后能获得多少旅游基金（）

某项目在5年建设期内每年年初向银行借款100万元，借款年利率为10％，问项目竣工时应付本息的总额是（）。

由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人(不含港澳台投资者)以人民币认购和交易的普通股股票称为（）。

商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。

（）是指将资金委托专业经理人全权处理，用于投资黄金类产品，成败关键在于经理人的专业知识、操作技巧以及信誉，属于风险较高的投资方式，适合喜欢冒险的积极型投资者。

对于年龄超过（）周岁的投保人，投保人向其销售的保险产品原则上应为保单利益确定的产品。

风险承受能力最高的人群是（）。

从客户等级来看，（）客户范围相对较广，但服务种类相对较窄。

下列关于家庭生命周期各阶段的说法，不正确的是（）。

彬彬有礼，藏而不露，讲逻辑重事实，具有很强的责任心，注重精确，讲求完美，指的是按交际风格分类中的哪一类型（）

在给客户配置理财产品时，需要考虑客户的风险承受能力。下列关于客户风险承受能力的说法正确的是（）。

个人携带外币现钞出入境时，（）不符合外币现钞管理规定。

下列各项中，不属于退休规划最大影响因素的是（）。

关于今天的l00块钱和明天的l00块钱不同，下列解释错误的是（）。

下列关于理财产品销售的叙述，错误的是（）。

下列属于艺术品投资所面临的风险是（）。

银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（）年备查。

每一只理财计划至少配备（）名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时制作运行效果评价书。

结构性理财产品的主要类型不包括（）。

下列不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是（）。

在家庭生命周期中，子女长大就学属于（）。

风险厌恶者更倾向于下列选择中的（）。

基金子公司业务类型不包括（）。

文小姐计算把20万元存款投入某名义利率为15％的理财产品中，采取连续复利计息方式，则3年后可回收多少钱（）

理财师在进行保险业务销售时，下列哪一项不是其应遵循的原则（）

个人外汇业务按照交易性质的不同分为（）。

所谓合伙制私募基金，由普通合伙人和有限合伙人组成，普通合伙人即私募基金管理人，他们和不超过（）人的有限合伙人共同组建的一只私募基金。

关于理财顾问服务中客户信息收集，下列说法错误的是（）。

下列哪一项不属于理财目标确定的原则（）

下列不属于货币市场特点的是（）。

下列选项中，不属于货币时间价值影响因素的是（）。

从理财规划的角度分类，下列哪一项属于定量信息（）

下列不属于银行代理国债种类的是（）。

金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。这指的是理财师的（）特征。

下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是（）。

①了解客户基本信息；②初步评估理财目标的可行性和合理性；③调整理财目标，使其合理可行；④征询客户的期望目标；

适合我国状况的理财顾问服务流程是（）。

仅适合有投资经验客户的理财产品的起点不得低于（）人民币(或等值外币)，不得向无投资经验客户销售。

存本取息是属于（）。

理财规划服务设计的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务以及不同时期变化的需求。这指的是理财师的什么特征（）

2007年，上证综合指数升到5000点时，大批投资者还是蜂拥进入股市。2008年，上证综合指数跌破2000点时，中小投资者纷纷恐慌性地将所持有的股票抛出。这些行为，反映了投资者的（）。

下列金融工具中，货币型理财产品可以投资的有（）。

ETF基金的特点包括（）。

在未提供客观证据的情况下，不允许出现在理财产品宣传文本中的词语包括（）。

债务人或者第三人有权处分的财产可以抵押的有（）。

证券投资基金是一种适合普通投资者投资的理财产品，关于基金的特征，下列说法正确的有（）。

下列哪些属于黄金T+D具有的特点（）

从人才需求推动行业发展的角度来看，个人理财业务发展原因有（）。

下列属于货币型理财产品特点的有（）。

按客户的内在属性的分类方式有（）。

以下对货币市场基金的表述正确的有（）。

私募债的投资方式包括（）。

与其他投资类产品相比，组合投资类理财产品的缺点在于（）。

下列各项属于个人理财影响因素中社会环境的是（）。

货币之所以具有时间价值，其原因主要有（）。

金融衍生工具划分种类的依据包括（）。

根据客户类型，可以将理财业务分为哪几类（）

在理财师的实际工作中主要涉及法律体系中的法律有（）。

退休规划的认识误区包括（）。

下列哪些属于贵金属产品的风险（）

商业银行开展个人理财业务，应遵守（）。

下列对银行承兑汇票特征的描述，正确的有（）。

下列属于个人理财业务人员的专业化服务活动表现的有（）。

根据信托的初始形态和信托的目的分类，可以将信托公司为个人提供的信托业务分为（）。

平等的民事法律主体应遵循的民事法律的原则包括（）。

下列财务指标中，能有效地将资产负债表和利润表联系起来的指标有（）。

金融衍生品市场的四个子市场指的是（）。

目前，国内银行代理的债券主要包括（）。

以下属于开放式基金特点的有（）。

下列各项中，属于理财师的职业特征的是（）。

下面关于股票的描述正确的是（）。

净现值指标的优点是（）。

下列可以通过普通年金终值计算出来的有（）。

监管机构负责制定理财业务的行业规范，个人理财业务的监管机构有（）。

著名的国际金融中心包括（）。

股票市场可以分为一级市场和二级市场，他们分别称为（）。

下列债务人或者第三人可以出质的权利有（）。

按股票所代表的股东权利划分，股票可分为（）。

专业理财师在与客户建立信任关系的过程中，需要注意的有关自身方面的内容有（）。

政府债券与金融债券的不同表现在（）。

销售保单利益不确定的保险产品包括的类型有（）。

股票没有到期日，由于没有到期日，属于永续性证券。（）

金融期货的买入方对是否履约具有选择权利。（）

证券投资基金通过集合资金充分分散资产组合，使得基金的风险降低到无风险的程度。（）

投资者可以通过买入股票现货，卖出股票价格指数期货，在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。（）

根据市场中交易方式的不同，货币市场可分为同业拆借市场、票据贴现市场、可转让大额定期存单市场和回购市场等子市场。（）

凭证式国债和储蓄国债都在商业银行柜台发行，能上市流通，都是信用级别最高的债券，以国家信用作担保，而且免缴利息税。（）

投资者在股票市场购买股票时，若报出的价格比较高而且时间比较早，买到股票的可能性更大。（）

按照中国银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（）

目前我国市场上的理财产品大多数是结构性产品，即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。（）

在一级市场，ETF的申购与赎回一般没有规定数量限制。（）

目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域进行分工监管，其中“三会”是指证券业协会、中国证监会和中国银监会。（）

我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券经营业务，同时利率尚未完全市场化，在这样的市场环境和经营环境下，商业银行开发销售理财产品面临的约束较多，潜在法律风险大。（）

保险金额是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最低限额，即投保人对保险标的的实际投保金额；同时又是保险公司收取保险费的计算基础。（）

终值是未来收益按一定的贴现率后的当前价值，或者说是为取得将来一定本利和现在所需要的本金。（）

我国监管当局规定，商业银行可以开展信托投资业务。（）