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2022年11月《证券投资顾问业务》押题密卷2

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单选题

总体、样本和统计是的含义是（ ）

Ⅰ.总体是指具有某一征的硏究对象的全体所构成的集合

Ⅱ.样本是从总体中抽取部分个体所组成的集合

Ⅲ.统计量是用来描述样本特征的概括性数字度量

Ⅳ.总体是指具有某一征的研究对象的部分所构成的集合

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正确答案：B

本题解析：

（1）总体是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

（2）样本是从总体中抽取部分个体所组成的集合。

（3）统计量是用来描述样本特征的概括性数字度量。

单选题

自下而上的分析法主要步骤为（ ）

Ⅰ.宏观经济分析

Ⅱ.证券市场分析

Ⅲ.行业和区域分析

Ⅳ.公司分析

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正确答案：D

本题解析：

自下而上分析法通过某些数量指标（如营业收入增长率、净资产收益率等）筛选出符合标准的公司再进行公司、行业、宏观经济和证券市场分析.其主要步骤为:①公司分析;②行业和区域分析;③证券市场分析;④宏观经济分析。

单选题

货币之所以具有时间价值原因有（ ）。

Ⅰ.可获得投资回报

Ⅱ.通货膨胀使货币购买力降低

Ⅲ.推迟消费的补偿

Ⅳ.未来投资收入具有不确定性

Ⅴ.资源具有稀缺性

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正确答案：A

本题解析：

货币之所以具有时间价值，主要原因有:

①现在持有的货币可以用作投资。从而获得投资回报

②货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低;

③未来的投资收入预欺具有不确定性.

单选题

证券公司、证券投资咨询机构应当按照（ ）的原则， 与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。

Ⅰ. 公平

Ⅱ. 公正

Ⅲ. 合理

Ⅳ. 自愿

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正确答案：D

本题解析：

根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

单选题

下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.反应的是风险在客观上对客户的影响程度

Ⅱ.反应的是客户主观感觉风险对自己的影响程度

Ⅲ.同一风险对不同的人影响不一样

Ⅳ.不同风险对同一人的影响一样

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正确答案：D

本题解析：

实际风险承受能力:反应的是风险在客观上对客户的影响程度;同一风险对不同的人影响不一样

单选题

制定保险规划的原则有（ ）。

Ⅰ.转移风险

Ⅱ.量力而行

Ⅲ.风险分散

Ⅳ.分析客户保险需要

Ⅴ.风险选择

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正确答案：A

本题解析：

制定保险规划应遵循转移风险、量力而行、分析客户保险需要三大原则。

单选题

量化风险的手段和工具包括（ ）。

Ⅰ.VaR法

Ⅱ.敏感性分析法

Ⅲ.情景分析法

Ⅳ.压力测试

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正确答案：D

本题解析：

量化风险的手段和工具有很多，包括VaR法、敏感性分析法、情景分析法、压力测试、波动率分析法等常用量化工具。

单选题

已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

隐含回购利率是指购买国债现货，卖空对应的期货，然后把国债现货用于期货交割，这样获得的理论收益就是隐含回购利率。具体公式为（假定组合中的国债到交割期间没有利息支付）：隐含回购利率=（发票价格-国债购买价格）/国债购买价格365/交割日之前的天数＝（（期货价格转换因子+交割日应计利息）-国债购买价格）/国债购买价格365/交割日之前的天数。一般来说，隐含回购利率最高的券就是最便宜可交割债券。IRR＝（119.014－115.679）/115.6794＝11.53%，

单选题

证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务， 应当与客户签订证券投资顾问服务协议， 并对协议实行（ ）管理。

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正确答案：A

本题解析：

证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。

单选题

公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（ ）。

Ⅰ.根据投资顾问建议的不同，分别制定审核流程

Ⅱ.定期进行风险评估、投资顾问绩效评佑

Ⅲ.证券投资顾问结合客户的风险承受能力，对客户做出风险提示

Ⅳ.定期检查服务流程的有效性和合规性

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正确答案：A

本题解析：

相关风险控制措施，包括但不限于以下内容:（1）根据投资顾问建议的不同，分别制定审核流程；（2）定期进行风险评估、投资顾问绩效评估检查服务流程的有效性和合规性；（3）证券投资顾问对服务客户的资产组合进行账户跟踪服务，结合客户的风险承受能力，对客户做出风险提示等。

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