2021年4月《证券投资顾问业务》真题精选
- 推荐等级:
- 发布时间:2022-05-20 08:53
- 卷面总分:10分
- 答题时间:240分钟
- 试卷题量:10题
- 练习次数:9次
- 试卷分类:证券投资顾问业务
- 试卷类型:历年真题
试卷预览
业务留痕是证券公司各项业务的基本要求其作用包括( )。
Ⅰ作为供客户随时查阅的资料
Ⅱ作为日后纠纷处理的证据
Ⅲ作为证券投资顾问业绩考核的依据
Ⅳ公司规范管理、档案管理的要求
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正确答案:C
本题解析:
本题考查业务留痕的作用。业务留痕是证券公司各项业务的基本要求,关于业务留痕的要点包括客户资料的保存、投资建议的保存。业务留痕的作用主要包括:(1)可作为投资顾问业绩考核的依据;(2)可作为日后纠纷的证据;(3)是公司规范管理、档案管理的要求。Ⅰ项说法错误,业务留痕资料属于证券公司内部资料,客户不可以随时查阅。新版习题,考前押题,,更多考生做题笔记分享, 故本题选C选项。
下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有( )
I身体状况
II理财目标的弹性
III收入、职业和财富规模
Ⅳ资金的投资年限
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正确答案:D
本题解析:
影响客户风险承受能力的因素有:年龄、受教育情况、收入职业财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主管风险偏好及其他。
下列属于个人资产负债表中的短期负债项的有( )。
I公用事业费用
II房地产投资贷款
III医药费用
Ⅳ教育贷款
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正确答案:D
本题解析:
个人资产负债表中的短期负债包括:公共事业费用、租金支出、医药费用、银行信用卡支出、旅游和娱乐支出、汽车和其他支出、其他消费支出、税务支出、保险费和其他短期负债等。房地产投资贷款、
下列关于最优证券组合的说法,正确的有( )
Ⅰ、这一组合是能带来最高收益的组合
Ⅱ、这一组合肯定在有效边界上
Ⅲ、这一组合是无差异曲线簇与有效边界的切点
Ⅳ、这一组合是理性投资者的最佳选择
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正确答案:B
本题解析:
最优证券组和是投资者最满意的投资组合,而不是最高收益的组合。因为每一个投资者的风险承受能力是不同的,他们所要求的收益也不相同
下列关于年金的说法,正确的有( )
Ⅰ、向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金
Ⅱ、定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金
Ⅲ、退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金
Ⅳ、按月领取的奖励可视为一种年金
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正确答案:C
本题解析:
年金是一组在特定的时间段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。所以此题选
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