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《证券投资顾问业务》考前冲刺14

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单选题

以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是(〕

Ⅰ.不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)/各项贷款100%

Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备100%

Ⅲ.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额100%

Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)/(一般准备+专项准备+特种准备)

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正确答案:D

本题解析:

不良贷款拨备覆盖率=(一般准备+专项准备+特种准备)/(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)

单选题

遗产规划工具主要包括( )。

Ⅰ.遗嘱

Ⅱ.遗产委任书

Ⅲ.遗产信托

Ⅳ.人寿保险

Ⅴ.赠与

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正确答案:D

本题解析:

遗产规划工具主要包括遗嘱、遗产委任遗产信托、人寿保险、赠与。

单选题

证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时,不得有以下行为( )。

Ⅰ.对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传

Ⅱ.向客户承诺最低收益

Ⅲ.向客户保证投资收益

Ⅳ.夸大过往的投资业绩

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正确答案:D

本题解析:

证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为,禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传,禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。

单选题

下列关于保险规划目标中,风险保障的说法正确的是( )。

Ⅰ.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目

Ⅱ.子女教育金属于长期项目

Ⅲ.贷款还款属于阶段项目

Ⅳ.丧葬费用等保障项目属于长期项目

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正确答案:B

本题解析:

子女教育金属于阶段项目。

单选题

行业轮动的驱动因素包括( )。

Ⅰ.市场驱动

Ⅱ.政府驱动

Ⅲ.策略驱动

Ⅳ.出口驱动

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正确答案:B

本题解析:

行业轮动的驱动因表

1.市场驱动。

市场驱动的分析主线是沿着对利率和成本最为敏感的行业展开。利率和成本的下降,首先刺激房地产和汽车行业的复苏;当先导产业汽车和房地产从低谷逐步上升时,钢铁、有色、建材等行业会随之复苏;锁喉煤炭和店里行业景气轮动;最后,港口、集装箱运输、船舶行业也会随之联动,与此相反, 当先导行业雪球下滑时候,所有行业将因此向下

2.政府驱动

。政府施行扩张性财政政策,也是经济复苏的重要动力,财政政策一般包括两个方面:①増加财政支出用于基本建设;②鼓励扶持技术的应用

3.出□拉动

。世界经济的好转会带动中国经济的向好,促进中国出口増加,并沿产业链带动经济全面发展。世界经济对中国影响分为两条路径:①推动必需品需求; ②推动机电产品出口,并沿产业链向下

单选题

影响证券市场供给的制度因素主要有( )

Ⅰ.发行上市制度

Ⅱ.市场设立制度

Ⅲ.上市公司质量

Ⅳ.股权流通制度

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正确答案:C

本题解析:

影响市场供给的制度因素主要有发行上市制度、市场设立制度和股权流通制度。

单选题

基本分析法中的公司分析侧重于对( )的分析。

Ⅰ.盈利能力

Ⅱ.发展潜力

Ⅲ.经营业绩

Ⅳ.潜在风险

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正确答案:A

本题解析:

公司分析侧重对公司的竞争能力、盈利能力、经营管理能力、发展潜力、财务状况、经营业绩以及潜在风险等进行分析,借此评估和预测证券的投资价值、价格及其未来变化的趋势.

单选题

证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站,公示下列( )信息,方便投资者查询、监督。

Ⅰ.公司名称

Ⅱ.证券投资顾问的姓名

Ⅲ.证券投资咨询执业资格编码

Ⅳ.公司地址

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正确答案:C

本题解析:

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户下列基本信息:①公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等;②证券投咨顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码;③证券投咨顾问服务的内容和方式;④投资决策由客户作出,投资风险由客户承担;⑤证券投资顾问不得代客户作出投资决策。证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站,公示前款第①、②项信息,方便投咨者查询、监督。

单选题

转嫁的判断标准包括( )。

Ⅰ.转嫁和商品价格是直接联系的,与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。

Ⅱ.转嫁是个客观过程,没有税负的转移过程不能算转嫁。

Ⅲ.税负转嫁是纳税人的主动行为,与纳税人主动行为无关的价格再分配性质的价值转移不能算转嫁。

Ⅳ.转嫁和商品价格是间接联系的,与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。

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正确答案:D

本题解析:

转嫁的判断标准包括:①转嫁和商品价格是直接联系的,与价格无关的问题不有纳入税负转嫁范畴。②转嫁是个客观过程,没有税负的转移过程不能算转嫁。③税负转嫁是纳税人的主动行为,与纳税人主动行为无关的价格再分配性质的价值转移不能算转嫁。

单选题

现金管理的内容是( )。

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正确答案:B

本题解析:

现金管理的内容是现金和流动资产。

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