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《证券投资顾问业务》考前冲刺6

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单选题

股息增长模型有（　　）。

Ⅰ.零增长模型

Ⅱ.负增长模型

Ⅲ.不变增长模型

Ⅳ.可变增长模型

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正确答案：B

本题解析：

股息增长模型：①零增长模型；②不变增长模型；③可变增长模型。

单选题

退休规划的步骤（　　）

Ⅰ.确定退休目标

Ⅱ.计算资金需求和退休收入

Ⅲ.计算资金缺口

Ⅳ.制定退休规划

Ⅴ.退休规划的执行和跟踪

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正确答案：C

本题解析：

退休规划的步骤有（1）确定退休目标（2）计算资金需求和退休收入（3）计算资金缺口（4）制定退休规划（5）退休规划的执行和跟踪。

单选题

客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（　　）。

Ⅰ.甲银行贷款的月还款额较大

Ⅱ.乙银行贷款的月还款额较大

Ⅲ.甲银行贷款的有效年利率较高

Ⅳ.乙银行贷款的有效年利率较高

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正确答案：A

本题解析：

有效年利率EAR的计算公式为：EAR=（1+r/m）m-1。年金现值的计算公式为:PV=C［1-1/（1+r）t］。甲银行：贷款的有效年利率EAR=（1+12%/12）12-1=12.68%。甲银行每月还款：300000=C/0.011–1/（1+0.01）240。解得，C=3303（元）。乙银行：贷款的有效年利率EAR=（1+12%/2）2-1=12.36%。根据：1+EAR=（1+月利率）12，解得乙银行月利率为0.9759%。乙银行：每月还款：300000=C/0.9759%1-1/（1+0.9759%）240。可得C=3243（元）。

单选题

企业风险敞口的类型包括（　　）

Ⅰ.单向敞口

Ⅱ.双向敞口

Ⅲ.上游敞口下游闭口

Ⅳ.上游闭口下游敞口

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正确答案：A

本题解析：

企业风险敞口的类型包括单向敞口和双向敞口，单项敞口包括上游敞口、下游闭口和上游闭口、下游敞口。

单选题

下列不是税务规划的目标的是（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负,达到整体税后利润、收入最大化的过程。

单选题

《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（　　）罚款。

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正确答案：A

本题解析：

《证券法》规定，证券公司违背客户的委托买卖证券、给予警告，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足十万元的，处以十万元以上一百万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。

单选题

在市场风险管理流程中，经（　　）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

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正确答案：A

本题解析：

在市场风险管理流程中，经董事会或其授权的专门委员会批准,才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

单选题

证券产品买进时机选择的策略（　　）。

Ⅰ.谷底买进战略

Ⅱ.高价买进战略

Ⅲ.重大利多因素正在酝酿时买进

Ⅳ.不确切的传言造成非理性下跌时买进

Ⅴ.低价买入策略

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正确答案：C

本题解析：

l.谷底买进战略，股价跌落谷底，而不容易回升时买进，这是股票投资的良机；

2.高价买进战略，高价买进战略是短期投资的一项策略。高价买进的战略若要成功，须具备三个条件：（1）具有良好的展望股类；（2）行情看涨；（3）选择公司业绩良好的股类。

3.其他买进策略要点

（1）重大利多因索正在酝酿时买进；（2）不确切的传言造成非理性下跌时买进；（3）总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候或政府正在拟定重大的激励措施时买进。

单选题

证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（　　）。

Ⅰ.继续履行

Ⅱ.监管谈话

Ⅲ.赔偿损失

Ⅳ.出具警示函

Ⅴ.停止新业务

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正确答案：D

本题解析：

证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

单选题

客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（　　）。

Ⅰ.短期

Ⅱ.中期

Ⅲ.中长期

Ⅳ.长期

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正确答案：D

本题解析：

客户个人目标的确定根据时间阶段可分为短期、中期和长期。

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