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2021年7月《金融市场基础知识》真题

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单选题

风险与不确定性两概念，既有密切联系，又有本质区别。在不确定性状态下（　　）

Ⅰ.事件发生的结果具有可量化的性质

Ⅱ.决策者知道事件最终呈现的可能状态，以及相应概率

Ⅲ.人们对不确定性的厌恶程度要远远大于风险

Ⅳ.事件发生的结果不可以量化

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正确答案：C

本题解析：

在不确定性状态下，决策者不了解事件发生的概率结果，不确定性具有不可以量化的特征。人们一般对于不确定性的厌恶要远远大于风险，降低不确定性对于风险管理具有重要的意义，通常是管理部门的职责。

单选题

某公司发行的银行间债券市场中长期债券的信用评级为AA。其含义和可能发生的情况有（　　）

Ⅰ . 企业素质很好，偿债能力很强，违约风险很低

Ⅱ.企业的经营能力和获利很强，偿债能力一般，违约风险一般

Ⅲ.如果行业发生意料之外的不利变化，偿债能力变得较强

Ⅳ.如果遇到预料之外的流动性收紧，债券发生违约风险很低

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正确答案：B

本题解析：

金融市场基础知识,历年真题,2021年7月《金融市场基础知识》真题

单选题

结构化金融产品按照嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为（　　）等类别。

Ⅰ.基于利率的结构化产品

Ⅱ.基于货币的结构化产品

Ⅲ.基于期权的结构化产品

Ⅳ.基于互换的结构化产品

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正确答案：A

本题解析：

按照嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。

单选题

下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（　　）

Ⅰ.固定期限不低于5年（含5年）

Ⅱ.发行须向中国银保监会提出申请

Ⅲ.目标债权人可为自然人

Ⅳ.索偿权排在存款和其他负债之后

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正确答案：A

本题解析：

根据原中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集，目标债权人为企业法人。

单选题

下列关于债券市场的说法，正确的有（　　）

Ⅰ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分

Ⅱ.作为集中性市场，深圳证券交易所是最早开办债券交易的场所

Ⅲ.交易所市场实行的是集中撮合竞价和经纪商制度

Ⅳ.所有记账式国债、政策性金融债券的大部分在银行间债券市场发行并上市交易

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正确答案：A

本题解析：

作为集中性市场，上海证券交易所是最早开办债券交易的场所。Ⅱ错误。

记账式国债的大部分、政策性金融债券都在银行间债券市场发行并上市交易。Ⅳ错误。

单选题

下列关于开放式基金的销售服务费的说法，正确的有（　　）

Ⅰ.一般货币市场基金从基金财产中计提不高于0.1%的销售服务费

Ⅱ.销售服务费可以用于基金的持续销售

Ⅲ.销售服务费不能用于为基金托管人提供服务

Ⅳ.销售服务费不能用于为基金份额持有人提供服务

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正确答案：D

本题解析：

销售服务费。基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，例如我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0。

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一般从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务。

单选题

下列关于开放式基金申购、 赎回概念的说法，正确的有（　　）

Ⅰ.基金的申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为

Ⅱ.基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为

Ⅲ.开放式基金的赎回不能通过基金管理人的直销中心办理

Ⅳ.开放式基金的申购可以通过基金销售机构的代销网点办理

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正确答案：A

本题解析：

投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。开放式基金的赎回，是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基管理人的直销中心与基金销售机构的代销网点办理。

单选题

债券与股票的不同之处包括（　　）

Ⅰ.权利不同

Ⅱ.目的不同

Ⅲ.期限不同

Ⅳ.收益不同

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正确答案：D

本题解析：

债券与股票的区别 （1） 权利不同（2） 目的不同（3） 主体不同（4） 期限不同（5） 收益不同（6） 风险不同

单选题

中小非金融企业集合票据如在注册之后尚未发行前，债项信用级别发生降级的，下列说法中符合法律规定的有（　　）

Ⅰ.集合票据发行注册自动失效

Ⅱ.集合票据发行注册继续有效

Ⅲ.发行人应自行公告

Ⅳ.应由交易商协会就该事项作出公告

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正确答案：C

本题解析：

中小非金融企业集合票据的投资者保护机制：

企业应在集合票据发行文件中约定投资者保护机制，包括应对任一企业及信用增进机构主体信用评级下降或财务状况恶化、集合票据债项评级下降以及其他可能影响投资者利益情况的有效措施。在注册有效期内，对于已注册但尚未发行的集合票据，债项信用级别低于发行注册时信用级别的，集合票据发行注册自动失效，交易商协会将有关情况进行公告。

单选题

下列关于债券报价与结算的说法，正确的有（　　）。

Ⅰ.债券买卖报价分为净价和全价两种

Ⅱ.所报价格为每100元面值债券的价格

Ⅲ.债券买卖结算分为净价结算和全价结算

Ⅳ.净价是指不含应计利息的债券价格

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正确答案：B

本题解析：

债券买卖报价分为净价和全价两种，结算为全价结算。所报价格为每100元面值债券的价格。净价是指不含应计利息的债券价格，单位为“元/百元面值”。全价=净价+应计利息。应计利息为上一付息日（或起息日）至结算日之间累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息。

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