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2020年《金融市场基础知识》真题汇编1

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单选题

关于国际开发机构人民币债券的发行与承销下列说法正确的有（　　）。

Ⅰ国际开发机构人民币债券发行人从境外调入人民币资金用于人民币债券还本付息的，应向中国人民银行备案

Ⅱ国际开发机构人民币债券发行结束后,经相关市场监督管理部门批准可以交易流通

Ⅲ国际开发机构在中国境内发行人民币债券、发生违约或其他纠纷时，适用中国法律

Ⅳ国际开发机构人民币债券发行利率由发行人参照同期金融债券利率水平稳定

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正确答案：C

本题解析：

发行人从境外调入人民币资金用于人民币债券还本付息的，应向中国人民银行备案。

人民币债券发行结束后，经相关市场监督管理部门批准，可以交易流通。

国际开发机构在中国境内发行人民币债券，发生违约或其他纠纷时，适用中国法律。

人民币债券发行利率由发行人参照同期国债收益率水平确定，并由中国人民银行核定。

单选题

风险管理策略主要包括（　　）等

Ⅰ风险规避

Ⅱ风险控制

Ⅲ风险分散

Ⅳ风险处置

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正确答案：B

本题解析：

风险管理策略，是指金融机构面临风险时可以选择采用的应对方法，主要包括风险规避、风险控制、风险分散、风险对冲、风险转移、风险补偿与准备金。

单选题

下列关于我国银行间债券市场的说法,正确的有（　　）

Ⅰ投资者结构持续优化、市场风险不断分散

Ⅱ银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分

Ⅲ市场功能逐步显现,兼具投资和流动性管理功能

Ⅳ政策性金融债券都在银行间债券市场发行

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正确答案：D

本题解析：

经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。记账式国债的大部分、政策性金融债券都在该市场发行并上市交易。 其发展现状表现在以下几个方面：市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升；市场成员不断扩容，参与主体日渐多元；市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能；发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与；投资者结构持续优化，市场风险不断分散；与国际市场相比较，市场流动性仍然较低。

单选题

关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（　　）

Ⅰ根据美国投资公司协会的统计,截至2019年第四季度末，我国已位居全球十大基金市场之列

Ⅱ我国《证券投资基金法》于2004年6月1日实施

Ⅲ2003年6月实施的修订后的《证券投资基金法》放开了机构准入，但并未减低基金公司股东门槛

Ⅳ2015年7月，我国内地与香港开启基金互认

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正确答案：A

本题解析：

根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至2019年第四季度末，我国开放式基金净资产规模排名全球第七位。《证券投资基金法》颁布并于2004年6月1日施行，我国基金业的法律规范得到重大完善，引导基金业走上创新发展阶段。2015年7月，内地与香港地区开启基金互认，香港地区成立的基金可以向内地销售，内地成立的基金也可以进入中国香港市场。2012年12月，修订后的《证券投资基金法》颁布并于2013年6月1日正式实施。新《证券投资基金法》在许多方面实现了重大突破，如将私募基金纳入监管；放开机构准入，允许券商、保险、私募等资产管理机构发行公募基金；降低基金公司股东门槛；放宽基金投资范围等。

单选题

下列关于开放式基金份额的认购模式的说法,正确的有（　　）。

Ⅰ前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式

Ⅱ后期收费是指只在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式

Ⅲ前端收费模式有助于鼓励投资者长期持有基金

Ⅳ后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额待有时间的延长而递减

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正确答案：A

本题解析：

基金份额的认购通常有前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是鼓励投资者能长期持有基金，所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

单选题

私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括（　　）

Ⅰ招募说明书

Ⅱ基金的投资情况

Ⅲ基金的资产负债情况

Ⅳ可能存在的利益冲突

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正确答案：C

本题解析：

私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括：基金合同；招募说明书等宣传推介文件；基金销售协议中的主要权利义务条款（如有）；基金的投资情况；基金的资产负债情况；基金的投资收益分配情况；基金承担的费用和业绩报酬安排；可能存在的利益冲突；涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁；中国证监会以及中国证券投资基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息。

单选题

属于金融期货主要交易制度的有（　　）

Ⅰ场外交易制度

Ⅱ限仓制度

Ⅲ大户报告制度

Ⅳ每日价格波动限制及断路器规则

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正确答案：D

本题解析：

金融期货的主要交易制度：

集中交易制度。

标准化的期货合约和对冲机制。

保证金制度。

结算所和无负债结算制度。

限仓制度。

大户报告制度。

每日价格波动限制及断路器规则。

强行平仓制度。

强制减仓制度。

单选题

按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品的类别包括（　　）

Ⅰ股权联结型产品

Ⅱ债权联结型产品

Ⅲ汇率联结型产品

Ⅳ商品联结型产品

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正确答案：D

本题解析：

结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品（其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系）、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。

单选题

关于基金运作信息披露、下列说法正确的有（　　）。

Ⅰ开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值

Ⅱ货币基金不必披露每个开放日的份额净值，但需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率

Ⅲ基金投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细等

Ⅳ基金年度报告是基金各类信息披露文件中信息量最大的文件

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正确答案：D

本题解析：

对开放式基金而言，在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。对货币基金而言，货币基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此货币基金不像一般开放式基金那样披露每个开放日的份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。

投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况。

基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后3个月内经过审计后予以公告。

单选题

下列关于可转换债券和可交换债券的异同和适用监管规定的说法，正确的有（　　）

Ⅰ可转换债券和可交换债券相同之处是发行要素相似，比如票面利率、期限等

Ⅱ可转换债券和可交换债券都是嵌入期权等形成的衍生金融产品

Ⅲ对于可交换债券的投资者来说，投资价值与上市公司价值相关，在约定期限内可以约定的价格交换为标的投票

Ⅳ可转换债券和可交换债券的发债主体和偿债主体不同，且适用的监管规定不同

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正确答案：D

本题解析：

可转换债券实质上是一种含有嵌入式认股权的债券。

可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，也包括票面利率、 期限、换股价格和换股比率、换股期限等。对投资者来说，与持有标的上市公司的可转换债券相同，投资价值与上市公司价值相关，在约定期限内可以以约定的价格交换为标的股票。

可交换债券与可转换债券具有类似的特征，也有以下明显的区别：

1．发行主体不同

2．用于转股的股份来源不同

3．转股对公司股本的影响不同

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