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《证券投资顾问业务》模拟试卷7

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单选题

技术分析方法常见的切线有（ ）。

Ⅰ.趋势线

Ⅱ.轨道线

Ⅲ.黄金分创线

Ⅳ.甘氏线和角度线

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正确答案：A

本题解析：

切线类

切线类是按一定方法和原则，在根据股票价格数据所绘制的图表中画出一些直线，然后根据这些直线的情况推测股票价格的未来趋势，为投资操作提供参考。常见的切钱有趋势线、轨通钱、黄金分割线、甘氏钱、角度线等。

单选题

以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（ ）

Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素

Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容

Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者，证券公司帮忙承担投资风险

Ⅳ.接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺

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正确答案：D

本题解析：

风险揭示书还应以醒目文字载明以下内容：

①本风险掲示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致资者投资损失的所有因表。

②资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险掲示书的全部内容。

③接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险,证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺。

④特别提示：投资者应签署本风险揭示书，表明投资者愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失。

单选题

下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.包括短期偿债能力分析和长期偿债能力分析两个方面

Ⅱ.短期偿债能力的强弱取决于流动资产的流动性

Ⅲ.长期偿债能力是指公司偿还1年以上债务的能力

Ⅳ.从长期来看，短期偿债能力与公司的获利能力是密切相关的

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正确答案：B

本题解析：

从长期来看，所有真实的报告收益应最终反映为公司的现金净流入，所以长期偿债能力与公司的获利能力是密切相关的。

单选题

在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（ ）。

Ⅰ.客户收入能力

Ⅱ.客户家庭现有经济实力

Ⅲ.客户信用评分

Ⅳ.客户资产价值

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正确答案：C

本题解析：

在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于客户收入能力和客户资产价值。

单选题

人生事件规划包括（ ）。

Ⅰ.教育规划

Ⅱ.就业规划

Ⅲ.失业规划

Ⅳ.移民规划

Ⅴ.退休规划

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正确答案：C

本题解析：

人生事件规划是解决客户教育及养老等需要面临的问题，主要包括教育规划和退休规划等。

单选题

以下不属于信用风险的是（ ）。

Ⅰ.收入风险

Ⅱ.市场风险

Ⅲ.购买力风险

Ⅳ.操作风险

Ⅴ.系统风险

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正确答案：B

本题解析：

信用风险具体包括:1.违约风险2.市场风险3.收入风险4.购买力风险。

单选题

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（ ）。

Ⅰ.财务状况

Ⅱ.风险认识

Ⅲ.流动性要求

Ⅳ.投资经验

Ⅴ.客户年龄

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正确答案：D

本题解析：

根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条的规定，风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

单选题

影响行业景气的几个重要因素包括（ ）。

Ⅰ.需求

Ⅱ.供应

Ⅲ.产业政策

Ⅳ.价格

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正确答案：B

本题解析：

影响行业景气的重要因素有:

（1）需求:当行业产品需求增加时，会导致销量增加，总产量提高行业景气由差向好转变，但这取决于需求量的多少.维持时间的长短。短时间的需求量提高不能作为景气转好的待征.仅作为波动而已.

（2）供应:当行业内部因竞争或产业政策限制使总供应下降，而总需求不变，这时企业效益好转景气转好.只要总需求不变，这种景气转变往往能维持较长的时间.

（3）产业政策;由于环保因素或产业升级使行业的企业数减少.导致竞争下降，效益转好，这种景气能长时间维持.

（4）价格:价格因素是比较敏感的因素.也是波动较多的因素.价格上涨，一般实际需求增加.行业景气向好，但价格上涨是由于原料价格上涨造成反而使行业景气向淡。价格因素导致的景气转变往往持续时间不长，这时由于价格因素改变会导致供应能力变化，供求关系改变进一步影响价格。

单选题

市盈率的估价方法有（ ）

Ⅰ.简单估计法

Ⅱ.市场决定法

Ⅲ.回归分析法

Ⅳ.加权平均数法

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正确答案：A

本题解析：

市盈率的估价方法有简单估计法、市场决定法、回归分析法.

单选题

信用风险识别的内容和方法包括（ ）。

Ⅰ.基本信息分析

Ⅱ.财务报表分忻

Ⅲ.财务状况分折

Ⅳ.非财务因素分忻

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正确答案：D

本题解析：

进行信用风险识别，应从以下三方面入手:（1）基本信息分析；（2）财务状况分析；（3）非财务因素分析。

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