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《证券投资顾问业务》真题精选3

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单选题

下列属于年金的有（　　）。

Ⅰ．每月缴纳的车贷款项Ⅱ．每月领取的养老金

Ⅲ．向租房者每月固定领取的租金Ⅳ．定期定额购买基金的月投资额

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正确答案：C

本题解析：

年金(普通年金)是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。例如，退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金，退休后从保险公司领取的养老金也是一种年金，定期定额缴纳的房屋贷款月供、每个月进行定期定额购买基金的月投资额款、向租房者每月固定领取的租金等均可视为一种年金。

单选题

客户信息收集主要包括（ ）。

Ⅰ．初级信息收集Ⅱ．非财务信息收集Ⅲ．次级信息收集Ⅳ．财务信息收集

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正确答案：A

本题解析：

客户信息收集的方法包括初级信息的收集方法和次级信息的收集方法。

单选题

在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（　　）。

Ⅰ．编写调研计划，如调研目的、调研对象、调研内容等

Ⅱ．调研前的室内案头工作，包括资料收集和分析

Ⅲ．实地调研

Ⅳ．撰写调研报告，主要包括调研成果和投资建议，然后依规发表报告

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正确答案：D

本题解析：

证券分析师在进行公司调研时通常遵循以下的流程：①调研前的室内案头工作，包括资料收集和分析。②编写调研计划，计划内容包括：调研目的、调研对象、调研内容、调研参与人员、调研时间、调研费用等。③实地调研，包括访谈、考察、笔录。④编写调研报告，主要包括调研成果和投资建议。⑤报告发表。报告发表应当遵循相关的法律法规。

单选题

关于年金的表述，正确的是（　　）。

Ⅰ．向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金

Ⅱ．每个月定期定额缴纳的房租贷款月供可视为一种年金

Ⅲ．退休后从社保部门每月固定领取的养老金可视为一种年金

Ⅳ．零存整取的“整取额”可视为一种年金

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正确答案：A

本题解析：

年金(普通年金)是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。比如，退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金，定期定额缴纳的房屋贷款月供、每个月进行定期定额购买基金的月投资额款、向租房者每月固定领取的租金等均可视为一种年金。

单选题

蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基本方法之一，其优点包括（　　）。

Ⅰ．可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题

Ⅱ．计算量较小，且准确性提高速度较快

Ⅲ．产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠

Ⅳ．即使产生的数据序列是伪随机数，也能保证结果正确

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正确答案：C

本题解析：

蒙特卡洛模拟法的优点包括：①它是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题；②产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠；③可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应。

单选题

市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（ ）。

Ⅰ．全部的外汇风险Ⅱ．全部的商品风险

Ⅲ．交易账户中的股票风险Ⅳ．交易账户中的利率风险

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正确答案：D

本题解析：

《商业银行资本充足率管理办法》规定了市场风险资本要求涵盖的风险范围，包括交易账户中的利率风险和股票风险、全部的外汇风险和商品风险。

单选题

央行采用的一般性货币政策工具包括（ ）。

Ⅰ．法定存款准备金率Ⅱ．再贴现政策Ⅲ．公开市场业务Ⅳ．税收和支出

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正确答案：A

本题解析：

货币政策工具包括法定存款准备金率、再贴现政策和公开市场业务。

单选题

按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）和投诉处理等环节实行留痕管理。

Ⅰ．客户回访Ⅱ．协议签订Ⅲ．业务推广Ⅳ．服务提供

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正确答案：D

本题解析：

证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。

单选题

为防止金融泡沫，必须通过有效的（　　）来控制金融机构的经营风险。

Ⅰ．外部监管Ⅱ．内部自律Ⅲ．行业互律Ⅳ．个人反省

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正确答案：A

本题解析：

金融泡沫是指一种或一系列的金融资产在经历了一个连续的涨价之后，市场价格大于实际价格的经济现象。为防止金融泡沫，必须通过有效的外部监管、内部自律、行业互律以及社会公德来控制金融机构的经营风险。

单选题

行业竞争分析的主要内容包括（ ）。

Ⅰ．产业价值链分析Ⅱ．行业竞争结构分析

Ⅲ．完全竞争结构分析Ⅳ．完全垄断结构分析

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正确答案：C

本题解析：

行业竞争分析的主要内容包括两个方面，即产业价值链分析和行业竞争结构分析。

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