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2019年《证券投资顾问业务》真题精选4

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单选题

证券公司对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的，中国证监会及其派出机构可以采取（ ）等监管措施或行政处罚。

①对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上十万元以下的罚款

②没收违法所得，并处以五万元以上二十万元以下的罚款

③暂停或者撤销相关业务许可

④撤销直接负责的主管人员和其他直接责任人员的任职资格或者证券从业资格

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正确答案：D

本题解析：

根据《证券法》第二百一十二条，证券公司办理经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的，或者证券公司对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的，责令改正，没收违法所得，并处以五万元以上二十万元以下的罚款，可以暂停或者撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上十万元以下的罚款，可以撤销任职资格或者证券从业资格。

单选题

证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括（ ）。

①证券研究报告

②风险承诺书

③基于理论模型形成的投资分析意见

④基于证券分析方法形成的投资分析意见

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正确答案：A

本题解析：

证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告.理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。

单选题

下列关于β系数的说法中，错误的有（ ）。

①β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场小

②β系数是衡量证券系统风险水平的指数

②β系数的值在0～1之间

④系数是证券总风险大小的度量

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正确答案：A

本题解析：

系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场大。β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。

单选题

在信用风险缓释中，合格净额结算的认定要求具有（ ）。

①可执行性②法律确定性

③风险监控④全面性

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正确答案：B

本题解析：

合格净额结算的认定要求有：（1）可执行性。具有法律上可执行的净额结算协议，交易对象无力偿还或破产，均可实施。（2）法律确定性。在任何情况下，能确定同一交易对象在净额结算合同下的资产和负债。（3）风险监控。在净头寸的基础上监测和控制相关风险暴露。

单选题

投资顾问在对客户未来收入进行预测时，应考虑到（ ）。

①估计客户有可能获得的最高收入

②估计客户收入最低情况下的收入

③估计客户正常情况下的收入

④先计算客户上一年的实际收入

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正确答案：C

本题解析：

由于客户未来收入会受到各种因素的影响而具有不确定性，应该进行两种不同的收入预测：估计客户收入最低情况下的收入；客户正常情况下的收入。

单选题

货币之所以具有时间价值，主要是因为（ ）。

①现在持有的货币可以用作投资，从而获得投资回报

②使用货币会造成磨损

③未来的投资收入预期具有不确定性

④货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低

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正确答案：B

本题解析：

货币之所以具有时间价值，是因为：（1）货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本。（2）通货膨胀会致使货币贬值。（3）投资有风险，需要提供风险补偿。

单选题

证券市场价格趋势线的作用表现为（ ）。

①把价格控制在一定的范围内

②对价格今后的变动起约束作用

③趋势线被突破后，就说明股价下一步的走势将要反转

④只起到阻力的作用

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正确答案：D

本题解析：

一般来说，趋势线有两种作用：（1）对价格今后的变动起约束作用，使价格总保持在这务趋势线的上方（上升趋势线）或下方（下降趋势线）。实际上，就是起支撑和压力的作用。（2）趋势线被突破后，就说明股价下一步的走势将要反转。

单选题

复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括（ ）。

①本金

②利息

③红利

④年金

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正确答案：B

本题解析：

复利终值是在“利滚利”基础上计算的现在一笔收付款项在未来的本利和，所以主要包括本金、利息部分，如果有红利，红利也应包括在内。

单选题

下列关于证券市场线的说法中，正确的有（ ）。

①定价正确的证券将处于证券市场线上

②证券市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合

③证券市场线为评价预期投资业绩提供了基准

④证券市场线表示证券的预期收益率与其β系数之间的关系

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正确答案：D

本题解析：

资本市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合。所有有效组合都可视为无风险证券F与市场组合M的再组合。

单选题

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当（ ）。

①忠实客户利益，切实维护客户合法权益

②遵守法律行政法规的规定

③遵循诚实信用原则，勤勉审慎的为客户提供证券投资顾问服务

④公司利益优先

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正确答案：B

本题解析：

证券投资顾问业务的基本原则是：（1）依法合规。证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵守法律.行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。（2）诚实信用。证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉.审慎地为客户提供证券投资顾问服务。（3）公平维护客户利益。证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益。

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