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2019年《证券投资顾问业务》真题精选2

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单选题

以下关于无差异曲线的特征正确的是（ ）

①不同的投资者具有不同类型的无差异曲线

②不同风险偏好投资者的无差异曲线不能相交

③无差异曲线反映了投资者对收益和风险的态度

④投资者的风险偏好越是厌恶型，其无差异曲线越缓

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正确答案：B

本题解析：

相同风险偏好的投资者无差异曲线不相交，投资者风险偏好越是厌恶型，无差异曲线越陡。

单选题

以下关于MA的运用与特点正确的是（ ）

①滞后性

②稳定性

③助涨助跌性

④先导性

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正确答案：B

本题解析：

MA是一种趋势类指标，具有追踪趋势、滞后性、稳定性、助涨助跌性、支撑线和压力线的特性。

单选题

一个完整的退休规划包括（ ）等内容。

①工作生涯设计

②退休后生活设计

③自筹退休金部分的储蓄设计

④自筹退休金部分的投资设计

⑤遗嘱安排设计

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正确答案：A

本题解析：

退休规划是为了退休后能享受到充分的财务自由而设计的理财规划。一个完整的退休规划，包括工作生涯设计、退休后生活设计及自筹退休金部分的储蓄投资设计，故选A。

单选题

一个行业内存在的基本竞争力包括（ ）。

①供方

②需方

③潜在入侵者

④替代产品

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正确答案：D

本题解析：

迈克尔·波特认为，一个行业激烈竞争的局面源于其内在的竞争结构。一个行业内存在着潜在入侵者、替代产品、供方、需方以及行业内现有竞争者五种基本竞争力量。

单选题

一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择（ ）。

①垃圾债券

②股指期货

③投资于新兴产业的股票型基金

④货币型基金

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正确答案：A

本题解析：

风险偏好型客户对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，不因风险的存在而放弃投资机会。④项一般是风险中立型投资者的选择。

单选题

信用评分模型，对个人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（ ）。

①收入

②现金流量

③资产

④财务比率

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正确答案：A

本题解析：

②④两项属于法人客户的特征变量。

单选题

下面（ ）数字是画黄金分割线中最为重要的

①0.382

②0.618

③1.618

④4.236

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正确答案：A

本题解析：

0.618,1.618,4.236,这组数字在黄金分割线中极为重要，股价扱容易在由这组数字产生的黄金分割线处产产支撑和压力。

单选题

下列选项中，属于证券产品卖出时机的有（ ）。

①股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上

②重大不利因素正在酝酿

③不确切的传言造成非理性下跌

④股价从高价跌落10％

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正确答案：B

本题解析：

证券产品卖出时机有：股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上；重大不利因素正在酝酿；股价从高价跌落10%

单选题

下列说法正确的是（ ）。

①政府债券的发行主体是政府，发行的目的是弥补国家财政赤字

②国债的主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要

③金融债券的目的为筹资用于某种特殊用途，改变本身的资产负债结构

④公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券

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正确答案：A

本题解析：

债券类证券产品组成：①政府债券：政府债券的发行主体是政府，中央政府发行的债券被称为“国债”，其主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字。②金融债券：金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。其目的为筹资用于某种特殊用途，改变本身的资产负债结构。③公司债券：公司债券是公司依照法定程序发行，约定在一定期限还本付息的有价证券。其目的是为了满足经营需要。

单选题

下列说法正确的是（ ）。

①金融衍生工具不会影响交易者在未来一段时间内或未来某时间上的现金流

②金融衍生工具交易需支付大额的保证金或权利金才可签订大额合约

③金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动

④金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格数值）的预测和判断的准确程度

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正确答案：B

本题解析：

衍生产品类证券产品的基本特征:①跨期性。跨期性是指金融衍生工具会影响交易者在未来一段时间内或未来某时间上的现金流。②杆杠性。杠杄性是指金融衍生工具交易一般只需支付少量的保证金或权利金就可签订大额合约。③联动性。联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。④不确定性或高风险性。不确定性是指金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。

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