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2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》名师预测卷1

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单选题

定向资产管理业务的特点有（ ）

①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

②具体的投资方向在资产管理合同中约定

③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

④建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

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正确答案：A

本题解析：

证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点包括：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；具体的投资方向在资产管理合同中约定；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

单选题

以下哪一种风险属于非系统性风险（ ）。

①财务风险

②经营风险

③利率风险

④流动性风险

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正确答案：C

本题解析：

非系统性金融风险是指可以通过分散投资组合在一定程度上能够规避的风险。

单选题

关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。

①机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转让，计征增值税

②机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税

③机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并人企业的应纳税所得额，征收企业所得税

④机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税

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正确答案：D

本题解析：

机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，不属于金融商品转让。

单选题

开放式基金申购、赎回的原则包括（ ）。

①投资者按固定价格申购、赎回货币基金

②“未知价”交易原则

③金额申购、份额赎回

④金额申购，金额赎回

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正确答案：A

本题解析：

开放式基金申购、赎回的原则包括投资者按固定价格申购、赎回货币基金“未知价”交易原则、金额申购、份额赎回

单选题

我国1981年后发行的国债品种有（ ）。

①储蓄国债

②记账式国债

③凭证式国债

④人民胜利折实公债

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正确答案：A

本题解析：

目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄（电子式）国债。人民胜利折实公债是在1981年前发行的。

单选题

申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（ ）条件。

①有明确、合法的投资方向

②有明确的基金运作方式

③基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定

④基金名称表明基金的类别和投资特征

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正确答案：D

本题解析：

考查基金的募集所需要具备的条件。

申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；符合中国证监会关于基金品种的规定；基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。

单选题

在香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（ ）。

①香港银行公会

②香港政府

③香港交易所

④香港保险业联会

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正确答案：B

本题解析：

银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是香港银行公会、香港交易所和香港保险业联会。香港银行公会于1981年成立，主要职能是促进中国香港持牌银行的利益，并在咨询财政司司长的意见后，制定银行经营守则等。虽然中国香港的银行牌照是由金管局发出，但持牌银行必须成为公会会员，才能在中国香港特别行政区经营业务，所以同时受公会规则的约束。

单选题

下列股份变动中，一般情况下，有可能会导致股价下降的是（ ）。

①增发和定向增发

②配股

③资本公积转增股本

④可转换债券转换为股票

⑤股份回购

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正确答案：B

本题解析：

资本公积转增股本后，唯一的变化是发行在外的股份数量增加了、股份回购减少供给增加需求，向市场传达积极信息，通常会导致股价上涨；可转换债券由于具有稀释效应，有可能导致股价下跌、配股和增发根据增发价格、公司运营情况等因素的情况，既可能导致股票下降，又可能导致股票上涨。

单选题

以下关于存款准备金制度说法正确的是（ ）。

①存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件

②准备金比例与银行可用贷款资金是正向相关关系

③存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系

④存款准备金的高低影响货币的供应量

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正确答案：D

本题解析：

存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件，对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生能力就越弱，因此②说法错误，③正确。如果银行实行零准备金制度，则商业银行可将存款以贷款形式全额放出，如此循环，在理论上可以无限扩大货币供应量。

单选题

中央国债登记结算有限责任公司的义务包括（ ）。

①设置账簿

②切实保护客户债券安全

③为客户保守商业秘密

④保存完整业务记录

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正确答案：D

本题解析：

考查中央国债登记结算有限责任公司的义务。中央国债登记结算有限责任公司的义务包括设置账簿，及时准确记录托管事务的处理情况，保存完整的业务记录；将自有债券和其他财产与客户代理托管的债券分别开设账户，予以分别管理，不得擅自挪用客户的债券；切实保护客户债券的安全，对客户的债券托管账户记录的真实性与准确性负责；除不可抗拒的因素外，需对因自身原因给客户造成的损失进行赔偿；必须为客户保守商业秘密等。

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