商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化，外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失。下列（ ）属于引发操作风险的外部事件。
- A.洗钱
- B.错误监控/报告
- C.政治风险
- D.违反用工法
- E.自然灾害
正确答案及解析
正确答案
A、C、E
解析
答案为ACE。外部事件可能是内部控制失敗或内部控制的薄弱环节，也可能是外部因素对商业银行运作或声誉造成的“威胁”，主要包括外部欺诈、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害、恐怖威胁。B选项属于内部流程引发的操作风险；D选项属于人员因素引发的操作风险。
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下列关于商业银行销售理财产品，说法错误的是（ ）。
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- A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
- B.应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
- C.在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
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某市拥有500万人口，其中从业人数450万，登记失业人数15万，该市统计部门公布的 失业率应为（ ）。
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- A.3%
- B.3.2%
- C.3.5%
- D.3.8%
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- D.一方或双方的其他合法收入
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下列符合基金销售人员资格及相关要求的有( )。
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- C.邮政储蓄银行具有基金从业资格的人员不少于20人
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- E.保险代理公司具有基金从业资格的人员不少于10人
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