理财师工作的第一步和最为关键的一步是（ ）。
- A.挖掘并收集客户信息
- B.整理客户资料
- C.向客户推销金融产品
- D.了解客户和客户需求
正确答案及解析
正确答案
D
解析
理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务，从而成为商业银行吸引客户的重要服务手段。以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是了解客户和客户需求。
理财师工作的第一步和最为关键的一步是（ ）。
理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务，从而成为商业银行吸引客户的重要服务手段。以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是了解客户和客户需求。