按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列属于大额交易的是（ ）。
- A.个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的款项划转
- B.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
- C.单位银行账户之间当日累计外币等值10万美元的转账
- D.交易一方为个人当日累计等值5 000美元的跨境交易
正确答案及解析
正确答案
A
解析
A《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对大额交易进行了明确规定，单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的转账为大额交易。根据规定，交易一方为个人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易为大额交易。个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转为大额交易。故选A。
你可能感兴趣的试题
金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是（ ）。
-
- A.客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记
- B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
- C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件
- D.对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份
- 查看答案
银行从业人员在进行理财顾问活动中，要了解客户的财务信息如投资偏好等。()
- 查看答案
理财师在进行保险业务销售时，需遵守()的原则。
-
- A.销售前需要了解你的客户
- B.销售中要透明公开
- C.销售后要建立归档制度
- D.积极处理客户投诉
- E.尽最大能力提高销售业绩
- 查看答案
下列客户信息中属于财务信息的有（ ）。
-
- A.基本信息
- B.资产状况
- C.个人爱好
- D.家庭收支
- E.预期目标
- 查看答案
在对借款人的贷后监控中，管理状况监控的特点是对“人及其行为”的调查。（ ）
- 查看答案