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2021中级银行从业资格考试《银行管理》预测试卷4

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单选题

根据《反洗钱法》，下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是( )。

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正确答案：D

本题解析：

参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责。

单选题

下列关于消费金融公司说法正确的是( )。

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正确答案：B

本题解析：

消费金融公司是指经中国银监会批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。

单选题

根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和( )。

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正确答案：D

本题解析：

《商业银行风险监管核心指标(试行)》第十二条规定，“不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和可疑类贷款迁徙率”。

单选题

根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的客户”。下列属于“认识你的客户”的是( )。

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正确答案：D

本题解析：

A项为“认识你的业务”，B项为“认识你的交易对手”，C项为“认识你的风险”。

单选题

银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合( )的原则。

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正确答案：C

本题解析：

《银行业金融机构绩效考评监管指引》等规定要求银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合审慎经营和与自身能力相适应的原则。

单选题

甲向乙贷款6万元，由丙书面承诺在甲不能履行债务时，由丙承担一般保证责任，借款到期后，甲虽有钱仍想赖账不还，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款，下列关于保证责任的表述，正确的是( )。

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正确答案：D

本题解析：

根据我国《担保法》的规定，保证的方式有一般保证和连带责任保证。当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为一般保证。一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。

单选题

根据《反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是( )。

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正确答案：C

本题解析：

《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定，“金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。”

单选题

财务公司设立2年以上，且注册资本金不低于3亿元人民币，资本充足率不低于( )的可以申请设立分公司。

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正确答案：D

本题解析：暂无解析

单选题

下列不符合商业银行重要岗位内部控制要求的是( )。

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正确答案：C

本题解析：

《商业银行内部控制指引》第十九条规定，商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求。对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

单选题

关于现场审计的说法错误的是( )。

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正确答案：B

本题解析：

现场审计主要包括全面审计、专项审计及离任审计三个方面。

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