证券（ ）是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

单位存款人用于（ ）的资金通常存入临时存款账户。

下列机构从业人员中，不必遵守《银行业从业人员职业操守》的是()。

下列关于消费金融公司的说法错误的是()。

下列各项中，不属于资产托管业务中托管人的职责的是( )。

下列因素不会引发商业银行操作风险的是（）。

( )是指由银行(开证行)依照(申请人的)要求和指示或自己主动，在符合规定的条件下，凭规定单据向第三者(受益人)或其指定方进行付款的书面文件。

根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》相关规定，下列说法错误的是( )。

内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是银行实施内部控制的基础。一般包括( )。

包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是指( )。

下列关于我国普惠金融的说法当中正确的是( )。

下列关于产品开发的目标主要表现表述错误的是( )。

贷款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的贷款属于( )。

下列金融工具不属于间接融资工具的是( )。

金融企业计提资产减值准备是根据会计核算的( )原则确认的。

从目前监管要求和业务实践看，P2P平台有四种交易模式。下列模式中，不属于这四种交易模式的是( )。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户( )。

在金融创新过程中，( )负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。

商业银行应确定一个管理部门或委员会统一审核批准对客户的授信，不能由不同部门分别对同一或不同客户进行授信，这是指授信要做到( )。

现代经济中最基本的占主导地位的信用形式是( )。

商业银行应合理确定一定比例的绩效薪酬，根据经营情况和风险成本分期考核情况随基本薪酬一起支付，剩余部分在财务年度结束后，根据( )支付。

根据《票据法》的规定，汇票的( )必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。

资产负债表中，资产类项目的排列顺序是( )。

根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的( )。

下列不属于存款保险基金的来源的是( )。

( )积极推动适宜金融创新的市场环境建设，促进形成金融创新活动的公平交易规则，营造公平竞争的市场环境，建立良好的金融竞争秩序。

不良信贷资产是( )的一般表现。

下列不属于金融租赁公司资产业务的是( )。

金融租赁公司的发起人，应承诺( )年内不转让所持有的金融租赁公司股权，并在拟设公司章程中载明。

根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，银行业金融机构( )负责制定本行绩效考评制度和指标体系。并对绩效考评负最终责任。

根据《金融企业准备金计提管理办法》，金融企业可参照比例计提一般准备金，关注类计提比例为( )。

金融租赁公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，银监会可以向人民法院提出对该金融租赁公司进行( )的申请。

《项目融资业务指引》明确规定，贷款发放前，贷款人应当( )，并与贷款配套使用。

下列关于商业银行劳务派遣人员的表述，不符合《劳动合同法》的是( )。

自2015年5月1日起中国正式实行《存款保险条例》，中国人民银行负责存款保险制度实施。《存款保险条例》规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币( )万元。

根据《商业银行实施统一授信制度指引(试行)》，商业银行应确定统一授信的审批程序，审批程序应规范、透明，不包括( )，

其他境内法人机构作为金融租赁公司发起人，应当具备的条件不包括( )。

加强( )，根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度，确定合理的授信权限和审批流程。

下列关于消费金融公司功能定位的说法，正确的是( )。

根据《商业银行操作风险管理指引》，在大多数情况下，操作风险损失( )。

根据《票据法》的规定，票据债务人以外的人，为担保特定债务人履行票据债务而在票据上记载有关事项并盖章的行为称为( )。

经营外汇业务的财务公司，其注册资本金中应当包括不低于( )万美元或者等值的可自由兑换货币。

金融资产管理公司对金融类不良资产一般采取( )操作模式。

( )属于合规风险管理的验证阶段。

( )以银行为母公司，通过控股证券公司、保险公司、信托公司等方式，以子公司为载体，对不同的金融领域进行业务渗透扩张。

当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手时，( )可能就是它唯一可行的选择。

下列关于存放同业的叙述中，有误的一项是( )。

商业银行应从发展战略的角度明确创新业务的基本特征和预期的成本收益，确保新业务的拓展符合银行总体发展的需要，并悉知银行金融创新业务、运行情况以及市场状况。这一要求属于商业银行业务创新原则中的( )。

( )业务是指经中国人民银行批准，进入全国银行问同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。

在金融创新过程中，( )负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施。

根据《金融企业呆账核销管理办法(2013年修订版)》，金融企业应在每个会计年度终了后( )个月内向同级财政部门报送上年度呆账核销情况，包括核销金额、分项目核销情况等。

计算信用风险预期损失时，不涉及的参数是( )。

根据我国《存款保险条例》规定，存款保险实施限额偿付，最高偿付限额为人民币( )万元。

国际上通行的金融监管评级制度，即骆驼评级制度CAMELS，其中字母E代表的是( )。

外资法人银行筹建信用卡中心等分行级专营机构，应当向其注册地中国银监会派出机构提出申请，经初审同意后，由注册地中国银监会派出机构报( )审批。

下列关于股票分类错误的是( )。

下列关于合同债权转让的叙述中，有误的一项是( )。

合规文化的特点不包括( )。

基本薪酬按( )支付。

( )是商业银行利润的重要来源，它在很大程度上决定着银行的经济效益，对信贷资金的供求状况和货币流通也有重要影响。

根据《合同法》的规定，合同权利义务的终止是指( )。

财务公司流动性比例不得低于( )。

( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。

下列关于同业拆借的说法。错误的是( )。

根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》的规定，银行业金融机构应当建立绩效考评结果定期公布制度，向( )通报绩效考评结果。

超过( )年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。

银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理的重要性，( )权重应当明显高于其他类指标。

下列关于银行业保护客户隐私的说法错误的是( )。

信托公司、保险资产管理公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资产的( )。

下列关于商业银行各类表外项目的信用转换系数的叙述中，有误的一项是( )。

根据《商业银行操作风险管理指引》，下列不属于商业银行高级管理层在操作风险管理方面职责的是( )。

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称的商业银行内部人不包括( )。

一般来说，关于央行正回购、逆回购的影响，下列表述正确的是( )。

各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是( )。

下列不属于汽车金融公司负债业务的是( )。

按照《外资银行管理条例》，经批准在我国境内设立的金融机构，可以经营全部的人民币业务的机构的是( )。

商业银行合规管理职能应与( )职能分离，合规管理职能的履行情况应受到( )部门定期的独立评价。

根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，单位银行结算账户支付给个人银行结算账户款项的，银行应认真审查付款依据或收款依据的原件，应当( )。

下列不属于项目融资的特征的是( )。

由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是( )。

关于现场审计的说法错误的是( )。

下列不符合商业银行重要岗位内部控制要求的是( )。

财务公司设立2年以上，且注册资本金不低于3亿元人民币，资本充足率不低于( )的可以申请设立分公司。

根据《反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是( )。

甲向乙贷款6万元，由丙书面承诺在甲不能履行债务时，由丙承担一般保证责任，借款到期后，甲虽有钱仍想赖账不还，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款，下列关于保证责任的表述，正确的是( )。

银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合( )的原则。

根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的客户”。下列属于“认识你的客户”的是( )。

根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和( )。

下列关于消费金融公司说法正确的是( )。

根据《反洗钱法》，下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是( )。

根据《中华人民共和国外资银行管理条例》，下列关于外国银行分行的表述，正确的有()。

商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括( )。

以下属于单位存款的有( )。

根据《汽车金融公司管理办法》，汽车金融公司可从事的业务有( )。

合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，包括( )。

根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行对问题授信应采取的措施包括( )。

商业银行绩效考评应当坚持的原则有( )。

按照党中央、国务院决策部署，鼓励各类金融机构依托互联网技术，实际传统金融业务与服务转型升级，积极开发基于互联网技术的新产品和新服务。其中，包括( )。

全面风险管理中的“全面”是主要体现在( )。

下列关于节能减排和淘汰落后产能的信贷政策措施，正确的有( )。

绩效考评指标设置的原则有( )。

按照产业政策内容划分，产业政策对银行的影响可以分为( )。

下列风险类型中具有“风险高收益高，风险低收益低，风险与收益存在对应关系”特点的有( )。

存款保险基金管理机构应履行的职责有( )。

根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，经营性的存款人，有下列( )行为之一的，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款。

商业银行的下列存款种类中，只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限，计结息规则可由银行自己把握的有( )。

按照贷款用途划分，个人贷款主要分为( )。

下列被投资机构可以不列入金融资产管理公司并表监管范围的有( )。

利率市场化对商业银行的影响包括( )。

理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言．并至少包含的内容为( )。

根据我国目前对货币层次的划分，属于M2而不属于M1的有( )。

银行业金融机构绩效考评指标包括( )。

在中华人民共和国境内设立的( )适用于《商业银行合规风险管理指引》。

根据《金融资产管理公司条例》规定，金融资产管理公司在其收购的国有银行不良贷款范围内，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产时，可以从事的业务活动有( )。

与商业银行的其他业务相比，理财业务的特点有( )。

资产管理公司应具备的条件有( )。

下列关于金融租赁公司资产质量管理表述正确的有( )。

根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》的规定，流动性风险监管指标包括( )。

下列叙述正确的有( )。

下列符合银监会倡导的合规文化理念的有( )。

根据《商业银行法》，不得担任商业银行的董事、高级管理人员的情形有( )。

商业银行的“展业三原则”是指( )。

货币政策中介目标和操作目标的选择标准包括( )。

财务公司申请设立分公司，应当符合下列( )条件。

全国银行间同业拆借中心有下列( )行为之一的，由中国人民银行按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定处罚。

商业银行开展金融创新活动。应为客户提供( )的意见，要按相应法律要求，特别重视并忠实履行对客户的义务和责任。

根据《支付结算办法》的规定，下列各项中，属于付款提示当事人的有( )。

根据《中国人民银行法》，中国人民银行的职责有( )。

根据《商业银行法》，商业银行不按照规定报送有关文件、资料的，国务院银行业监督机构可以采取的措施有( )。

根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估的风险包括( )。

对存在重大耗能和污染风险的授信企业应实行名单式管理。（ ）

2014年3月某农村商业银行因一则“要倒闭”的谣言引发挤兑事件，是一起典型的声誉风险事件。 ( )

巴林银行倒闭是一个典型由市场风险导致银行倒闭的案例。 ( )

福利性收入包括保险费、住房公积金等。 ( )

中国信托业协会协调会员与社会公众的关系，加强会员与社会公众的沟通，维护会员与客户的合法权益。 ( )

商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的交易对手”。董事会和高级管理层应通过有效手段，确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况。 ( )

市场细分是一个信息分析和归纳的过程，也是一个目标策略制定的过程。现代商业银行普遍采用计算机、数据库管理等技术工具和科学手段，配合管理层和经办人员来完成客户细分的工作。 ( )

根据《不良金融资产处置尽职指引》，金融资产管理公司对不良债权进行重组的，包括以物抵债、修改债务条款、资产置换等方式或其组合。 ( )

根据《中华人民共和国中国人民银行法》，中华人民共和国的法定货币是人民币，以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收。 ( )

主观经验法．是指考核者凭自己以往的经验直接给指标设定权重，一般适用于考核者对考核客体非常熟悉和了解的情况。 ( )

根据《银行业消费者权益保护工作指引》的规定，银行业金融机构应当了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力，提供相应的产品和服务，不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。 ( )

现钞和现汇的管理界限虽然取消，但是在日常操作中仍执行两种不同的汇率。 ( )

《担保法》的规定与《物权法》不一致的，适用于《担保法》的规定。 ( )

根据《固定资产贷款管理暂行办法》的规定，固定资产贷款是指商业银行向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人固定资产投资的本外币贷款款。 ( )

金融创新是商业银行以客户为中心，以市场为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力，有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现可持续发展战略的重要组成部分。( )