2021年初级银行从业资格考试《风险管理》黄金提分卷A
- 推荐等级:
- 发布时间:2021-11-03 14:47
- 卷面总分:138分
- 答题时间:240分钟
- 试卷题量:138题
- 练习次数:11次
- 试卷分类:初级风险管理
- 试卷类型:模拟考题
试卷预览
下列各项说法正确的是( )。
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正确答案:D
本题解析:
A项中风险分散只能降低非系统性风险,面对共同因素引起的系统性风险却无能为力,此时采用风险转移策是最为直接、有效的,A项错误;B项风险规避策的实施成本主要在于风险分析和经济资本配置方面的支出,同时也失去了在这一业务领域获得收益的机会和可能,B项错误;C项风险补偿主要是指事前(损失发生前)对风险承担的价格补偿,C项错误。故本题选D。
某公司2014年销售收入为20亿元人民币,销售净利率为15%,2014年初所有者权益为28亿元人民币,2014年末所有者权益为36亿元人民币,则该企业2014年净资产收益率约为( )。
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正确答案:A
本题解析:
销售净利率=净利润/销售收入,净利润=20×15%;3;净资产收益率=净利润/[(期初所有者权益合计+期末所有者权益合计)/2]×100%=3/(64/2)×100%≈9.4%。故本题选A。
( )是通过对企业的经营成果、财务状况以及现金流量的分析,达到评价企业经营管理者的管理业绩、经营效率,进而识别企业信用风险的目的。
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正确答案:D
本题解析:
财务状况分析是通过对企业的经营成果、财务状况以及现金流量的分析,达到评价企业经营管理者的管理业绩、经营效率,进而识别企业信用风险的目的。
信用风险很大程度上是一种( ),因此,在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。
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正确答案:B
本题解析:
信用风险很大程度上是一种非系统性风险,因此,在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。故本题选B。
下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是( )。
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正确答案:A
本题解析:
风险价值是在一定的持有期和给定的置信水平下,利率、汇率等市场风险要素发生变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在的最大损失。目前,商业银行普遍采用三种模型技术来计算VaR值:方差一协方差法、历史模拟法、蒙特卡洛模拟法。故本题选A。
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