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2021年银行专业初级《风险管理》名师预测卷2

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单选题

下列不属于资金业务环节的是( )。

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正确答案：D

本题解析：

资金业务流程包括前台交易、中台风险管理、后台结算／清算三个环节。

单选题

设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性、可靠性原则。其中，( )原则是指监控数据来源要准确可靠，具有可操作性，要保证监控工作流程、质量可控，要建立起监控结果的验证机制。

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正确答案：C

本题解析：

关键风险指标监测的可靠性原则是指监控数据来源要准确可靠，具有可操作性，要保证监控工作流程、质量可控，要建立起监控结果的验证机制。

单选题

( )是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，中国银行业监督管理委员会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。

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正确答案：D

本题解析：

公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，中国银行业监督管理委员会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。

单选题

下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（　　）。

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正确答案：A

本题解析：

A项，从风险实质性上说，业务操作或服务虽然可以外包，但其最终责任并未被“包”出去。外包并不能减少或免除董事会和高级管理层确保第三方行为的安全稳健以及遵守相关法律的责任。

单选题

债务人因所在国发生政治冲突、政权更替、战争等情形，或者债务人资产被国有化或被征用等情形而承受的风险指的是( )。

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正确答案：C

本题解析：

政治风险指债务人因所在国发生政治冲突、政权更替、战争等情形，或者债务人资产被国有化或被征用等情形而承受的风险。

单选题

( )是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。

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正确答案：D

本题解析：

风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。

单选题

考虑到短期流动性风险、中长期结构性风险和其他风险转化问题，商业银行至少应建立短期风险预警和中长期风险预警两类预警机制，其中中长期预警机制为( )级，短期预警机制为( )级。

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正确答案：B

本题解析：

考虑到短期流动性风险、中长期结构性风险和其他风险转化问题，商业银行至少应建立短期风险预警和中长期风险预警两类预警机制，其中中长期预警机制为两级，短期预警机制为三级。

单选题

下列不属于常用的市场风险限额指标的是( )。

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正确答案：D

本题解析：

常用的市场风险限额指标有头寸限额、风险价值限额、止损限额、敏感度限额、期限限额、币种限额和发行人限额等。

单选题

下列各项对商业银行风险预警程序的顺序描述，正确的是（　　）。

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正确答案：C

本题解析：

风险预警是各种工具和各种处理机制的组合结果，无论是否依托于动态化、系统化、精确化的风险预警系统，都应当逐级依次完成信用信息的收集和传递、风险分析、风险处置、后评价的预警程序。

单选题

金融资产根据历史成本所反映的账面价值是指( )。

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正确答案：A

本题解析：

名义价值是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。

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