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2021年银行专业初级《风险管理》全真模考卷2

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单选题

投资组合理论体现在()阶段。

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正确答案：B

本题解析：

20世纪60年代，商业银行处于负债风险管理模式阶段。在该时期，现代金融理论的发展为风险管理提供了有力的支持，如马柯维茨的投资组合理论。

单选题

根据报告的使用者不同，风险报告可分为()。

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正确答案：B

本题解析：

从报告的使用者来看，风险报告可分为内部报告和外部报告；从类型上划分，风险报告通常分为综合报告和专题报告两种类型。

单选题

从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为( )。

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正确答案：A

本题解析：

在实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失三大类。

单选题

交易账簿记录的是银行为交易目的或对冲交易账簿其他项目的风险而持有的（??）。

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正确答案：C

本题解析：

交易账簿包括为交易目的或对冲交易账簿其他项目的风险而持有的金融工具和商品头寸。为交易目的而持有的头寸是指短期内有目的地持有以便出售，或从实际或预期的短期价格波动中获利，或锁定套利的头寸，包括自营业务、做市业务和为执行客户买卖委托的代客业务而持有的头寸。

单选题

有效的战略风险管理流程不与商业银行（??）紧密联系。

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正确答案：B

本题解析：

有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起。

单选题

越来越多的非银行类金融服务机构在提供更加便利和多元化的金融服务，填补市场空白的同时，也在逐步侵蚀商业银行原有的市场份额，商业银行面临的这种战略风险是( )。

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正确答案：C

本题解析：

竞争对手风险是越来越多的非银行类金融服务机构在提供更加便利和多元化的金融服务，填补市场空白的同时，也在逐步侵蚀商业银行原有的市场份额。

单选题

下列情形不能引发债务人之间的违约相关性的是( )。

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正确答案：D

本题解析：

相关性，就是两个债务人同时违约的概率。如果考生不理解这个具体概念，看到“相关”就要考虑能同时作用于几个债务人的情形，所给四个选项中，A、B、C三项都是能影响一批债务人的因素，它们作用于政治环境、市场环境、经济环境，只有D项是作用于自己，不会影响他人的情形。

单选题

( )是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。

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正确答案：A

本题解析：

风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。

单选题

中央银行正在实施紧缩的货币政策，基准利率水平不断提高，从宏观的角度看，在该货币政策的影响下，通常会使( )。

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正确答案：B

本题解析：

高利率水平表示中央银行正在实施紧缩的货币政策。从宏观角度看，在该货币政策的影响下，所有企业的违约风险都会有一定程度的提高。

单选题

下列关于担保的说法中，错误的是()。

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正确答案：B

本题解析：

抵押是指债务人或第三方不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保。

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