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2021年初级银行从业资格考试《个人理财》高频考点1

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单选题

A方案在8年中每年年初付款200000元，B方案在8年中每年年末付款200000元，若利率为正且相同，则两个方案在第8年年末时的终值()。

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正确答案：C

本题解析：

期初年金终值等于期末年金终值的(1+r)倍。

单选题

已知某基金的投资资产中现金持有量较小，则一般情况下，该基金最有可能是()。

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正确答案：A

本题解析：

成长型基金资产中，现金持有量较小，大部分资金投资于资本市场；收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化，注重分散风险。

单选题

下列不属于中小企业私募债优势的是()。

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正确答案：C

本题解析：

中小企业私募债的发行规模不受净资产限制，资金用途灵活，故C项错误。

单选题

()的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

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正确答案：D

本题解析：

现金规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。

单选题

一般情况下，对于国债而言，中期债券是指期限在()的债券。

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正确答案：A

本题解析：

中期债券是指期限在1年以上，一般在10年以下的债券。我国政府发行的债券主要是中期债券，集中在3～5年这段期限。

单选题

按照主观风险偏好程度的由高到低，投资者的理财风格可分为()。

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正确答案：A

本题解析：

按照主观风险偏好程度的由高到低，投资者的理财风格可分为激进型、进取型、平衡型、稳健型、保守型。

单选题

王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12％，期限为3年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为()。(答案取近似数值)

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正确答案：D

本题解析：

有效年利率EAR=(1+r／m)m-1=(1+12％／4)4-1=12．55％。

单选题

出现()情形时，期货交易所会采取强行平仓的措施。

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正确答案：D

本题解析：

强行平仓的几种情形：会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足；持仓量超出其限仓规定；因违规受到交易所强行平仓处罚；根据交易所的紧急措施应予强行平仓。

单选题

下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。

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正确答案：C

本题解析：

A项，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，可以提高银行经营业绩。B项，理财顾问服务的第一步是基本资料收集。D项，理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

单选题

商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是()。

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正确答案：D

本题解析：

保证收益理财计划，是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。

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