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2021年银行专业初级《法律法规》模考试卷1

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单选题

按是否向发卡银行交存备用金,信用卡分为( )。

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正确答案:A

本题解析:

按是否向发卡银行交存备用金,信用卡分为贷记卡和准贷记卡两类。按照发行对象不同,商业银行发行的信用卡可分为个人卡和单位卡。

单选题

在商业银行资产负债管理的策略中,资产负债综合管理的核心策略是( )。

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正确答案:D

本题解析:

资产负债管理的策略主要包括表内资产负债匹配、表外工具规避表内风险、利用证券化剥离表内风险。其中,表内资产负债匹配是资产负债综合管理的核心策略。

单选题

2010年12月,巴塞尔委员会发布了第三版的巴塞尔资本协议,明确了三个层次的最低资本要求,其中,一级资本充足率为( )。

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正确答案:A

本题解析:

为了提高商业银行资本充足率监管标准,第三版巴塞尔资本协议明确了三个层次的最低资本要求,其中,一级资本充足率为6%。

单选题

资产托管业务是指( )作为托管人,依据有关法律法规,与委托人签订委托资产托管合同,履行托管人相关职责的业务。

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正确答案:D

本题解析:

资产托管业务是指具备托管资格的商业银行作为托管人,依据有关法律法规,与委托人签订委托资产托管合同,履行托管人相关职责的业务。

单选题

未经中国银行业监督管理委员会批准,擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动的,下列处罚措施错误的是( )。

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正确答案:D

本题解析:

未经中国银行业监督管理委员会批准,擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动的,根据不同的情况,承担相应的法律责任,A、B、C项的说法均正确。尚不构成犯罪的,由中国银行业监督管理委员会没收违法所得,违法所得50万元以上的,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没收违法所得或者违法所得不足50万元的,处50万元以上200万元以下的罚款。

单选题

由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险是( )。

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正确答案:A

本题解析:

商业银行所面临的操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。

单选题

用公式来表示,商业银行的流动性覆盖率是( )。

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正确答案:B

本题解析:

流动性覆盖率是指确保商业银行在设定的严重流动性压力情景下,能够保持充足的、无变现障碍的优质流动性资产,并通过变现这些资产来满足未来30日的流动性需求。计算公式为:流动性覆盖率=合格优质流动性资产/未来30天现金净流出量×100%。

单选题

在金融市场中,将众多投资者的资金集中起来,形成独立资产,按照利益共享、风险共担的方式,以投资组合的方法进行证券投资或其他项目投资的机构是( )。

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正确答案:C

本题解析:

基金管理公司是指经中国证券监督管理委员会批准、在中国境内设立、从事证券投资基金管理业务的企业法人。基金管理公司将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,按照利益共享、风险共担的方式,以投资组合的方法进行证券投资或其他项目投资。

单选题

金融市场种类按照交割时间划分,( )是当日成交,当日、次日或隔日等几日内进行交割的市场。

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正确答案:A

本题解析:

按交割时间划分,金融市场可分为现货市场和期货市场。其中,现货市场是当日成交,当日、次日或隔日等几日内进行交割(一方支付款项、另一方交付证券等金融工具)的市场。

单选题

基准利率是在整个利率体系中发挥基础性作用的利率,在市场经济国家主要指( )。

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正确答案:B

本题解析:

基准利率通常是由一个国家中央银行直接制定和调整、在整个利率体系中发挥基础性作用的利率,在市场经济国家主要指再贴现利率。

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