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2021年银行专业初级《个人理财》模考试卷3

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单选题

下列关于股票的分类的说法中,错误的是()。

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正确答案:A

本题解析:

根据股东享有权利和承担风险大小不同,股票分为普通股股票和优先股股票。

单选题

下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是()。

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正确答案:A

本题解析:

暂无解析

单选题

某项投资的年利率为6%,小李拿出l0万元进行投资,按复利计算,5年后,小李将会得到()万元。(答案取近似数值)

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正确答案:C

本题解析:

查复利终值系数表,当r=6%,n=5时,复利终值系数为1.338,故终值FV=10×1.338=13.38(万元)。

单选题

(  )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性。

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正确答案:A

本题解析:

财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据,决定客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施,具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。

单选题

商业银行有下列情形的,由中国人民银行责令改正,但不包括(  )。

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正确答案:B

本题解析:

《商业银行法》第七十六条涉及的情形包括:未经批准办理结汇、售汇;未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款;违反规定同业拆借。

单选题

日常经营活动中,商业银行未经批准不得(  ),以逃脱中央银行监管。

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正确答案:D

本题解析:

《商业银行法》第七十四条、第七十六条均有规定。

单选题

商业银行应按(  )准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

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正确答案:B

本题解析:

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第29条规定,商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

单选题

按股东承担的风险和享有权益情况来划分,股票可以划分为(  )。

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正确答案:D

本题解析:

A是按票面是否记载投资者姓名划分的,B是按有无票面金额划分的,C是按是否可以在市场上流通划分的。此外,普通股和优先股在风险和权益方面的区别,也是应当注意的知识点。

单选题

下列关于综合理财服务的说法,不正确的是(  )。

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正确答案:B

本题解析:

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第10条规定,商业银行在综合理财服务活动中,可以向特定目标客户群销售理财计划。故选B。

单选题

某客户从银行贷款了一笔资金,贷款利率为6%,约定按年本利平均摊还,每年年初还20万元,持续10年,假设贷款利率不变,则银行向该客户发放(  )万元贷款。

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正确答案:B

本题解析:

PV=C×年金现值系数=20×7.3601=147.202≈147(万元)。

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