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2021年初级经济师《金融专业知识与实务》模拟试卷1

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单选题

XX公司与境外一客户发生进口业务,前往甲银行办理资金结算,该公司向甲银行提交一笔资金,并指示该银行将该笔资金支付给境外方客户,甲银行在收取了一定费用之后接受了该项业务。

XX公司与境外一客户发生进口业务,前往甲银行办理资金结算,该公司向甲银行提交一笔资金,并指示该银行将该笔资金支付给境外方客户,甲银行在收取了一定费用之后接受了该项业务。

在该结算方式中,办理该项业务的银行承担的责任有( )。

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正确答案:A

本题解析:

委托人和托收行的关系是委托代理关系,托收行接受委托申请书后即构成托收银行和委托人之间的契约关系。托收行的主要责任有:①严格遵照委托人的指示行事,托收行向代理行寄单需附上与委托人指示严格一致的托收指示书;②按照符合《托收统一规则》的惯例行事,无需承担风险和费用;③托收行对所收单据免责;④无延误地付款。

单选题

XX公司与境外一客户发生进口业务,前往甲银行办理资金结算,该公司向甲银行提交一笔资金,并指示该银行将该笔资金支付给境外方客户,甲银行在收取了一定费用之后接受了该项业务。

XX公司与境外一客户发生进口业务,前往甲银行办理资金结算,该公司向甲银行提交一笔资金,并指示该银行将该笔资金支付给境外方客户,甲银行在收取了一定费用之后接受了该项业务。

在该结算方式下,委托银行办理此项业务的XX公司又称为( )。

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正确答案:A

本题解析:

在托收业务中,开出汇票委托银行向国外付款方收款的人是委托人,也就是授信人。

单选题

XX公司与境外一客户发生进口业务,前往甲银行办理资金结算,该公司向甲银行提交一笔资金,并指示该银行将该笔资金支付给境外方客户,甲银行在收取了一定费用之后接受了该项业务。

XX公司与境外一客户发生进口业务,前往甲银行办理资金结算,该公司向甲银行提交一笔资金,并指示该银行将该笔资金支付给境外方客户,甲银行在收取了一定费用之后接受了该项业务。

该案例所采用的结算方式为( )。

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正确答案:A

本题解析:

国际结算托收是债权人为向境外债务人收取销售货款或劳务价款,开具汇票委托债权人所在地的银行向债务人收款的结算方式。

单选题

某商业银行实收资本3亿元;资本公积0.1亿元;盈余公积0.1亿元;未分配利润0.3亿元;普通准备金1亿元;长期次级债务1.5亿元。该银行资产总额180亿元,其中信用贷款20亿元,其风险权数为100%;抵押贷款数120亿元,其风险权数为50%;持有国债和现金共计40亿元,其风险权数为0%。

该银行的资本充足率为( )。

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正确答案:C

本题解析:

资本充足率=资本/风险资产=(核心资本+附属资本)/∑(资产×风险权数)=(2.5+3.5)/(20×100%+120×50%)=7.5%。

单选题

某商业银行实收资本3亿元;资本公积0.1亿元;盈余公积0.1亿元;未分配利润0.3亿元;普通准备金1亿元;长期次级债务1.5亿元。该银行资产总额180亿元,其中信用贷款20亿元,其风险权数为100%;抵押贷款数120亿元,其风险权数为50%;持有国债和现金共计40亿元,其风险权数为0%。

该银行的附属资本总计为( )亿元。

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正确答案:B

本题解析:

附属资本,又称二级资本、补充资本或辅助资本,这类资本包括普通准备金(呆账准备金、投资风险准备金)和长期次级债务(发行的长期金融债券)。所以附属资本=普通准备金+长期次级债务=1+1.5=2.5(亿元)。

单选题

某商业银行实收资本3亿元;资本公积0.1亿元;盈余公积0.1亿元;未分配利润0.3亿元;普通准备金1亿元;长期次级债务1.5亿元。该银行资产总额180亿元,其中信用贷款20亿元,其风险权数为100%;抵押贷款数120亿元,其风险权数为50%;持有国债和现金共计40亿元,其风险权数为0%。

该银行的核心资本总计为( )亿元。

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正确答案:C

本题解析:

核心资本主要包括实收股本(普通股、非积累优先股)和公开储备(未分配利润、盈余公积、资本公积)等组成。故核心资本=实收资本+资本公积+盈余公积+未分配利润=3+0.1+0.1+0.3=3.5(亿元)。

单选题

某投资者L预期甲股票价格将会下跌,于是与另一投资者Z订立卖出合约,合约规定有效期限为三个月,L可按每股10元的价格卖给Z5000股甲股票,期权价格为0.5元/股。

如果L当时做期货交易,在4题的行情下,直到期满交割,L损失( )元。

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正确答案:C

本题解析:

(13-10)×5000=15000(元)。

单选题

某投资者L预期甲股票价格将会下跌,于是与另一投资者Z订立卖出合约,合约规定有效期限为三个月,L可按每股10元的价格卖给Z5000股甲股票,期权价格为0.5元/股。

如果L订立期权合约后,甲股票价格便一路上涨,在三个月期满后,已涨至每股13元,L损失( )元。

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正确答案:B

本题解析:

对于看跌期权,若价格上涨,则不行使期权,只损失期权费,即2500元。

单选题

某投资者L预期甲股票价格将会下跌,于是与另一投资者Z订立卖出合约,合约规定有效期限为三个月,L可按每股10元的价格卖给Z5000股甲股票,期权价格为0.5元/股。

如果当时L做期货交易,行情及买卖时机相同,获利( )元。

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正确答案:A

本题解析:

若做期货交易,则不存在期权费。获利为:(10-8)×5000=10000(元)。

单选题

某投资者L预期甲股票价格将会下跌,于是与另一投资者Z订立卖出合约,合约规定有效期限为三个月,L可按每股10元的价格卖给Z5000股甲股票,期权价格为0.5元/股。

一个月后,甲股票价格果然降至每股8元,L认为时机已到,于是以现货方式买进5000股甲股票,然后按原订合约行使期权卖给Z。该笔交易L获利( )元。(不考虑佣金和税金等因素)

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正确答案:D

本题解析:

(10-8)×5000-2500=7500(元)。

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