在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是( )。
- A 财务公司
- B 投资银行
- C 证券登记结算公司
- D 金融资产管理公司
- 参考答案：C
- 您的答案：
参考解析：
证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券，卖出者得到资金。
一般实行联邦制的国家所采用的中央银行的组织形式是( )。
- A 一元式中央银行制度
- B 二元式中央银行制度
- C 跨国的中央银行制度
- D 准中央银行制度
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
一般实行联邦制的国家所采用的中央银行的组织形式是二元式中央银行制度。
我国监管信托业务的金融机构是( )。
- A 中国人民银行
- B 中国保险监督管理委员会
- C 中国证券监督管理委员会
- D 中国银行业监督管理委员会
- 参考答案：D
- 您的答案：
参考解析：
中国银监会根据国务院授权，统一监督管理商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行等银行业金融机构，以及金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司和由中国银监会批准设立的其他金融机构。
金融资产管理公司收购国有独资商业银行不良贷款的主要资金来源为( )。
- A 对相应的银行发行金融债券
- B 吸收社会公众存款
- C 向相应的银行贷款
- D 财政拨款
- 参考答案：D
- 您的答案：
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金融资产管理公司是在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。
我国在2013年推出的金融衍生品是()。
- A 股指期货
- B 国债期货
- C 利率互换
- D 债券远期
- 参考答案：B
- 您的答案：
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国债期货是我国在2013年推出的金融衍生品，故B项正确；股指期货在我国是2010年4月16日起正式上市交易，故A项错误；2006年2月9日，中国人民银行发布《中国人民银行关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，标志着我国利率互换市场的正式启动，故C项错误；债券远期是2015年4月7日在我国启动，故D项错误。所以答案选B。
我国债券市场的主体是()市场。
- A 银行间
- B 主板
- C 创业板
- D 商业银行柜台
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
银行间市场是债券市场的主体，这一市场的参与者是各类机构的投资者，属于大宗交易市场(批发市场)，实行双边谈判成交，典型的结算方式是逐笔结算。考前内部押题锁分，去做题>>
下列有关金融工具的性质中，说法正确的是( )。
- A 期限性与收益性成正比
- B 期限性与风险性成反比
- C 期限性与流动性成正比
- D 流动性与收益性成正比
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
金融工具的期限性与风险性成正比、与流动性成反比,流动性与收益性成反比,故选项B、C、D错误。
金融机构在同业拆借市场交易的主要是()。
- A 法定存款准备金
- B 超额存款准备金
- C 原始存款
- D 派生存款
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
金融机构在同业拆借市场交易的主要是存放在中央银行账户上的超额存款准备金。
弱式有效市场假说认为，市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息。下列说法中，属于弱式有效市场所反映出的信息是( )。
- A 成交量
- B 财务信息
- C 内幕信息
- D 公司管理状况
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
弱式有效市场假说认为，市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息，包括股票的成交价、成交量等。
在凯恩斯的“流动性陷阱”区间( )。
- A 货币政策完全有效
- B 财政政策完全无效
- C 财政政策完全有效
- D 货币政策完全无效
- 参考答案：D
- 您的答案：
参考解析：
在凯恩斯的流动性陷阱区间,货币政策是完全无效的,只能依靠财政政策。
信用工具的票面收益与其市场价格的比率是（）。
- A 名义收益率
- B 到期收益率
- C 实际收益率
- D 本期收益率
- 参考答案：D
- 您的答案：
参考解析：
信用工具的票面收益与其市场价格的比率是本期收益率,也叫当前收益率。
古典利率理论认为，利率取决于()。
- A 储蓄和投资的相互作用
- B 公众的流动性偏好
- C 储蓄和可贷资金的需求
- D 中央银行的货币政策
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
本题考查利率决定理论的相关知识。利率决定理论包括古典利率理论、流动性偏好理论和可贷资金理论。其中，古典利率理论认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用。
假定预期当年1年期债券的年利率为9%，预期下一年1年期债券的年利率为11%，根据预期理论，则当前2年期债券的年利率是()。
- A 9%
- B 10%
- C 11%
- D 20%
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
第一年1年期的债券利率为9%,第二年1年期的债券利率为l1%,因此,2年期的债券利率为(9%+11%)÷2=10%。
根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行一级资本充足率的最低要求是（）。
- A 5%
- B 6%
- C 7%
- D 8%
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
2012年6月中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行资本充足率监管要求中第一层次为最低资本要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不得低于5%、6%和8%。
1996年12月1日，我国正式接受《国际货币基金协定》第八条款。这意味着，我国从此实现了人民币在( )项下可兑换。
- A 商品项目
- B 经常项目
- C 资本项目
- D 错误与遗漏项目
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
本题考查我国外汇管理体制。1996年12月我国实现了人民币经常项目可兑换，同时在资本项目下仍然实行外汇管理，初步建立了适应社会主义市场经济的外汇管理体制。
官方或明或暗地干预外汇市场，使市场汇率在经过操纵的外汇供求关系作用下相对平稳波动的汇率制度是()。
- A 固定汇率制
- B 自由浮动汇率制
- C 管理浮动汇率制
- D 盯住汇率制
- 参考答案：C
- 您的答案：
参考解析：
官方或明或暗地干预外汇市场,使市场汇率在经过操纵的外汇供求关系作用下相对平稳波动的汇率制度是管理浮动汇率制。
在理论上，可以用来调节国际收支逆差的宏观经济政策是()。
- A 松的财政政策
- B 松的货币政策
- C 本币贬值
- D 刺激进口
- 参考答案：C
- 您的答案：
参考解析：
调节国际收支逆差的宏观经济政策包括：①紧的财政政策；②紧的货币政策；③本币法定贬值或贬值等政策。
我国通过设立具有主权财富基金性质的中国投资公司来管理部分外汇储备，这是一种( )管理模式。
- A 最优的外汇储备总量
- B 国际通行的外汇储备结构
- C 积极的外汇储备
- D 传统的外汇储备
- 参考答案：C
- 您的答案：
参考解析：
积极的外汇储备管理模式的实现路径包括：①由国家成立专门的投资公司或部门，将超额的外汇储备转给其进行市场化运作和管理；②货币当局本身的外汇管理转型，由传统的外汇储备管理转向积极的外汇储备管理，将超额的外汇储备置于货币当局建立的投资组合之中。
日本公司在纽约发行的美元债券属于(）。
- A 欧洲债券
- B 外国债券
- C 美国债券
- D 日本债券
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券是外国债券。
治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行以( )为主的政策。
- A 扩张性货币政策
- B 增加收入政策
- C 赤字财政政策
- D 收入指数化政策
- 参考答案：C
- 您的答案：
参考解析：
治理通货紧缩凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行积极的财政政策,即赤字财政政策,同时辅以扩张性的货币政策。
下列举措中，不属于凯恩斯主义治理通货紧缩的政策主张的是( )。
- A 增加货币供应量
- B 压低利率以刺激投资
- C 政府举债以扩大需求
- D 减少政府干预经济
- 参考答案：D
- 您的答案：
参考解析：
凯恩斯主义治理通货紧缩的政策主要有:（1）扩张性的财政政策（主要包括减税和增加财政支出）；（2）扩张性的货币政策（如扩大中央银行基础货币的投放、增加对中小金融机构的再贷款、加大公开市场操作的力度、适当下调利率和存款准备金率等）；（3）加快产业结构的调整；（4）其他措施：对工资和物价的管制政策
行使抵押权或质押权，追索保证人，属于()。
- A 信用风险的事前管理
- B 操作风险的流程管理
- C 信用风险的事中管理
- D 操作风险的制度管理
- 参考答案：C
- 您的答案：
参考解析：
信用风险事中管理的主要方法有建立针对借款人的信用恶化预警机制;建立不良贷款的分析审查机制;追加贷款;贷款展期;行使抵押权或质押权;追索保证人;向法院起诉等。因此本题中提到的行使抵押权或质押权属于信用风险的事中管理。
2014年5月22日，国内著名电商京东正式在纳斯达克市场挂牌交易，其股票发行是( )。
- A 首次公开发行
- B 股权再融资
- C 定向非公开发行
- D 定向募集
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
首次公开发行定价方式是指在估值的基础上对新股定价和以一定的方式将股票销售给投资者的整个机制和过程。京东在纳斯达克市场挂牌交易属于这种方式。
由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购称为()。
- A 杠杆收购
- B 要约收购
- C 白衣骑士
- D 黑衣骑士
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购称为杠杆收购。
客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还的证券业务称为( )。
- A 融资
- B 融券
- C 买空
- D 交割
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
融资和融券是证券信用经纪业务的两种主要形式,其中融资也叫买空。题于所述为融券
货币发行是中央银行最重要的( )业务。
- A 负债
- B 资产
- C 中间
- D 表外
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
中央银行发行的货币即通常所说的钞票或现金,是基础货币的主要构成部分,是中央银行的最大负债项目。
下列说法中，不属于中央银行存款准备金政策优点的是()。
- A 中央银行具有完全的自主权
- B 对货币供应量的作用迅速
- C 作用猛烈，缺乏弹性
- D 对松紧信用较公平
- 参考答案：C
- 您的答案：
参考解析：
作用猛烈、缺乏弹性是存款准备金政策的缺点，选项C不属于中央银行存款准备金政策的优点。
下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是()。
- A 监管主体的盈利性
- B 监管主体的自律性
- C 监管主体的独立性
- D 监管主体的合规性
- 参考答案：C
- 您的答案：
参考解析：
金融监管的基本原则主要有六点:监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则、统一性原则。
在商业银行贷款的五级分类中，属于不良贷款的是()。
- A 关注贷款、可疑贷款、次级贷款
- B 次级贷款、可疑贷款、损失贷款
- C 关注贷款、可疑贷款、损失贷款
- D 关注贷款、次级贷款、损失贷款
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
商业银行贷款分类：①正常贷款；②关注贷款；③次级贷款；④可疑贷款；⑤损失贷款。通常认为后三类贷款为不良贷款。
财政收支状况对货币供应量有重要的影响，如果财政出现结余，则货币供应量()。
- A 增加
- B 减少
- C 不变
- D 不确定
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
财政结余意味着从商业银行账户向中央银行账户转移的基础货币大于从中央银行账户向商业银行账户转移的基础货币，货币供应量的总量收缩效应大于其总量扩张效应，这将引起货币供应量减少。
若某投资者所持有的股票市价大于该股票每股税后净收益与市场利率的比，则该投资者应该（ ）。
- A 继续持有
- B 增持
- C 抛出
- D 继续持有或抛出
- 参考答案：C
- 您的答案：
参考解析：
若某投资者所持有的股票市价大于该股票每股税后净收益与市场利率的比，则该投资者应该卖出该股票以获得收益。
假设货币供给量为16亿元，通货为10亿元，基础货币为4亿元，则货币乘数为()。
- A 4
- B 2.5
- C 1.6
- D 0.4
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
货币供给量等于基础货币与货币乘数之积,所以本题中货币乘数=16÷4=4。
()用来计量在短期极端压力情景下，银行所持有的无变现障碍的、优质的流动性资产的数量，衡量其是否足以应对此情景下的资金净流出。
- A 净流动性覆盖比率
- B 净稳定融资比率
- C 资本充足率
- D 资本防护缓冲资金
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
“塞尔协议Ⅲ”引人流动性覆盖比率(LCR)和净稳定融资比率(NSPR),以强化对银行流动性的监管。其中,净流动性覆盖比率用来计量在短期极端压力情景下,银行所持有的无变现障碍的、优质的流动性资产的数量,衡量其是否足以应对此情景下的资金净流出;净稳定融资比率用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配的、确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源。
某投资者买人一只股票的看跌期权，当股票的市场价格低于执行价格时，该投资者正确的选择是()。
- A 行使期权,获得收益
- B 行使期权,全额亏损期权费
- C 放弃合约,亏损期权费
- D 放弃合约,获得收益
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
看跌期权的买方在市场价格低于执行价格时,会行使期权,获得收益,而当市场价格高于执行价格时,则会放弃合约,亏损期权费。
货币学派的货币政策传导机制理论认为，货币供应量影响国民收入的传导机制是（ ）。
- A M→r→I→E→Y
- B M→E→Y
- C M→I→r→y
- D M→E→I→y
- 参考答案：D
- 您的答案：
参考解析：
弗里德曼的现代货币数量论强调货币供应量变动直接影响名义国民收入。用符号表悉就是:M→E→→y。
下列属于银行风险产生的主观因素是()。
- A 同业竞争
- B 利率变化
- C 宏观金融政策变动
- D 风险控制环节出现问题
- 参考答案：D
- 您的答案：
参考解析：
同业竞争、利率变化与宏观金融政策变动都属于银行产生风险的客观原因。
中央银行是银行的银行，是指中央银行()。
- A 充当商业银行与其他金融机构的最后贷款人
- B 监管商业银行与其他金融机构
- C 通过商业银行的货币创造调节货币供应量
- D 为政府提供贷款
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
中央银行是银行的银行，指中央银行通过办理存、放、汇等项业务，充当商业银行与其他金融机构的最后贷款人。
世界银行集团由世界银行、国际开发协会和国际金融公司组成,向成员国提供金融服务和技术援助,世界银行集团本质上属于()
- A 金融监管机构
- B 契约性金融机构
- C 存款性金融机构
- D 开发性金融机构
- 参考答案：D
- 您的答案：
参考解析：
本题考查金融中介体系的构成。政策性金融机构主要包括经济开发政策性金融机构、农业政策性金融机构、进出口政策性金融机构和住房政策性金融机构。经济开发政策性金融机构分为国际性、区域性和本国性等三种。国际性开发银行以联合国下属的世界银行集团为代表，世界银行集团由国际复兴开发银行(简称世界银行)、国际开发协会和国际金融公司组成。所以，世界银行集团是属于经济开发政策性金融机构，即本质上是属于开发性金融机构，答案选D。
商业银行经营管理的三原则既有联系又有矛盾。通常,流动性与安全性成()安全性与盈利性成()。
- A 正比反比
- B 反比反比
- C 正比正比
- D 反比正比
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
商业银行经营管理的三原则既有联系又有矛盾。通常,流动性与安全性成正比流动性越强,风险越小,安全就越有保障。然而,流动性、安全性与盈利性成反比,流动性越高,安全性越好,银行盈利水平则会越低
“巴塞尔协议Ⅲ”要求资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至()。
- A 9%
- B 9.5%
- C 10%
- D 10.5%
- 参考答案：D
- 您的答案：
参考解析：
“巴塞尔协议Ⅲ”规定,建立2.5%的资本留存缓冲和0~2.5%的逆周期资本缓冲。要求资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至10.5%。
银行在需要时能够及时以较低的成本获得所需资金的能力,是()的要求
- A 负债的流动性
- B 资产的流动性
- C 负债的安全
- D 资产的安全性
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
负债的流动性是指银行在需要时能够及时以较低的成本获得所需资金的能力。
宏观审慎政策以防范系统性金融不稳定为目标,重点针对金融体系的顺周期现象实施()的调节。
- A 逆周期式
- B 顺周期式
- C 双周期式
- D 动态
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
宏观审慎政策以防范系统性金融不稳定为目标,重点针对金融体系的顺周期现象实施逆周期式的调节。
价格总水平上涨年率为2.5%的通货膨胀属于()通货膨胀。
- A 温和型
- B 隐蔽型
- C 爬行式
- D 公开型
- 参考答案：C
- 您的答案：
参考解析：
价格总水平上涨的年率不超过2%-3%的属于爬行式通货膨胀。
某货币当局资产负债表显示,当前基础货币余额为27.5万亿元,流通中货币M余额为5.8万亿元,金融机构超额准备金为2.2万亿元,则法定准备金为()万亿元。
- A 3.6
- B 19,5
- C 21.7
- D 25.3
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
由于基础货币=流通中的货币+法定准备金+超额准备金,因此27.5=5.8+2.2+法定准备金,所以法定准备金为19.5万亿元。
金融市场常被看作是社会经济运行的“晴雨表”,能够及时而灵敏地反映各种经济状况,这体现的是金融市场的（）功能。
- A 风险分散
- B 资源配置
- C 反映
- D 宏观调控
- 参考答案：C
- 您的答案：
参考解析：
金融市场常被看成是社会经济运行的“晴雨表”,能够及时扌而灵敏地反映各种经济状况,这体现的是金融市场的反映功能。
2007年1月4日()正式推出,中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。
- A Libor
- B shibor
- C 沪深300指数
- D 再贴现率
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
2007年1月4日Shibor正式推出,中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。
价遵照的竞价原理是()竞价。
- A 时间
- B 连续
- C 协商
- D 集合
- 参考答案：D
- 您的答案：
参考解析：
我国开盘价是集合竞价的结果,竞价时间为9:15至9:25,其余时间进行连续竞价。
中央银打通过减少货币供给量,使利率提高,从而抑制投资,压缩社会总需求,限制经济增长的政策是()
- A 扩张型货币政策
- B 紧缩型货币政策
- C 调节型货币政策
- D 紧缩型财政政策
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
中央银行通过减少货币供给量,使利率提高,从而抑制投资,压缩社会总需求,限制经济增长的政策是紧缩型货币政策。
根据《证券公司监督管理条例》,实际控制证券公司超过()以上股权的,须经中国证券监督管理委员会批准。
- A 3%
- B 5%
- C 8%
- D 10%
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
为了防止不良单位或者个人入股证券公司并滥用其股东权利,损害证券公司及其客户的利益,持有或者实际控制证券公司5%以上股权的,要经证监会批准。
2014年3月到5月,人民币持续贬值,使得出口商出口结汇的人民币收入增加,进口商以人民币购的成本也相应增加。这种情形属于进口商的()。
- A 信用风险
- B 转移风险
- C 汇率风险
- D 利率风险
- 参考答案：C
- 您的答案：
参考解析：
重率风脸怎指有关主体在不同币别货币的相互兑换或折算中,因汇率在一定时间两发生意外变动,而蒙受经济损失的可能性。2014年3月到5月出现的汇率波动导致的经济损失属于汇率风险。
市盈率的计算公式是:市盈率=(）
- A 股票市场价格/每股净资产
- B 股票市场价格/每股税后盈利
- C 股票市场价格/每股资产
- D 股票市场价格/每股利润
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
市盈率的计算公式是:市盈率=股票市场价格/每股税后盈利。
下列关于证券私募发行的优点不正确的是()。
- A 简化了发行手续
- B 节省发行费用
- C 较少受到法律法规约東
- D 发行价格和交易价格会比较高
- 参考答案：D
- 您的答案：
参考解析：
私募发行的发行价格和交易价格可能会比较低,不利于筹资者。
境外资本可以通过()间接投资境内A股市场,买卖股票、债券等。
- A QFⅡ
- B RQFⅡ
- C QDⅡ
- D CDS
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
境外资本可以通过合格境外机构投资者(QFI)间接投资境内A股市场,买卖股票、债券等。
在投资钱行的主要业务中,把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域,以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为称为()。
- A 风险投资
- B 项目融资
- C 资产证券化
- D 兼并收购
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
风险投资是把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域,以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为。
收益率曲线描述了特定类型债券的利率的期限结构,通常情况下,收益率曲线向上倾斜,则表示长期利率()短期利率;若收益率曲线是平坦的,则长期利率与短期利率();若收益曲线是向下翻转的,则长期利率()短期利率。
- A 高于相等低于
- B 低于相等高于
- C 相等低于高于
- D 高于低于相等
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
债券的期限和收益率在某一既定时间存在的变化关系就称为利率的期限结构,表示这种关系的曲线通常称为收益曲线。收益曲线描述了特定类型债券的利率的期限结构,通常情况下,收益曲线向上倾斜,则表示长期利率高于短期利率;若收益曲线是平坦的,则长期利率与短期利率相等;若收益曲线是向下翻转的,则长期利率低于短期利率。
按照金融危机爆发的原因,美国次贷危机所引发的金融危机于()。
- A 银行危机
- B 全球性金融危机
- C 内部性金融危机
- D 外部性金融危机
- 参考答案：D
- 您的答案：
参考解析：
按照金融危机爆发的原因,可将金融危机分为内部性和外部性金融危机。美国次贷危机所引发的金融危机属于外部性金融危机。
以下不属于紧缩的需求政策的是()。
- A 增加税收
- B 发行公债
- C 公开市场买入业务
- D 提高再贴现率
- 参考答案：C
- 您的答案：
参考解析：
选项A、B属于紧缩的财政政策,选项D属于紧缩的货币政策,选项C属于扩张的货币政策。
在美国发行的外国债券称为()。
- A 武土债券
- B 扬基债券
- C 猛犬债券
- D 伦布兰特债券
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
在美国发行的外国债券称为扬基债券,在日本发行的外国债券称为武土债券,在英国发行的外国债券称为猛犬债券,在荷兰发行的外国债券称为伦布兰特债券。
假定金融机构的法定准备金率为20%,超额准备金率为2%,现金漏损率为3%,则存款乘数为()。
- A 4.00
- B 4.12
- C 5.00
- D 20.00
- 参考答案：A
- 您的答案：
参考解析：
r代表法定准备金率,e代表超额准备金率,代表现金漏损率,则存款乘数为
关于金融期货交易的说法,正确的是()
- A 金融期货交易是一种场外交易
- B 金融期货合约实际上是远期合约的标准化
- C 金融期货交易加大了买方的风险
- D 当金融期货合约临近到期时，其现货价格与期货价格间的差异逐渐变大
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
金融期货是指交易双方在以公开竞价的方式所进行的标准化金融期货合约的交易，故B项正确；金融期货是在集中性的交易场所交易，是场内交易，故A项错误；金融期货合约的履行由期货交易所或结算所提供担保，具有价格发现、规避风险的功能，因此可以规避买方风险，故C项错误；期货合约临近到期时，其现货价格与期货价格间的差异逐渐变小，故D项错误。所以答案选B。
我国A银行由于通本充足率严重低下,不良资产大量增加,荐款人大量提取银行存款,财务严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。
巴塞尔协议规定,总资本充足率必须大于等于()查看材料
- A 4%
- B 6%
- C 8%
- D 10%
- 参考答案：C
- 您的答案：
参考解析：
巴塞尔协议规定,总资本充足率必须大于等于8%,核心资本充足率必须大于等于4%
2014年6月底,我国某商业银行资产负债表中的主要数据是:资产总额1720亿元,负债总额1650亿元,普通股30亿元,优先股7亿元,盈余公积5亿元,资本公积10亿元,未分配利润10亿元,一般风险准备8亿元,风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年,该商业银子计划进一步提高资本充足率水平。
2014年6月底,该商业银行的一级资本充足率为()查看材料
- A 4.5%
- B 5.0%
- C 5.7%
- D 3.8%
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
一级资本充足率=(一级资本对应资本扣减项)/风险加权资产×100%,因此该银行的一级资本充足率=(30+7+5+10+10+8)÷1400×100%=5%。
2014年6月底,我国某商业银行资产负债表中的主要数据是:资产总额1720亿元,负债总额1650亿元,普通股30亿元,优先股7亿元,盈余公积5亿元,资本公积10亿元,未分配利润10亿元,一般风险准备8亿元,风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年,该商业银子计划进一步提高资本充足率水平。
为了达到《商业银行资本管理办法(试行)》规定的最低核心一级资本充足率要求,在风险加权资产总额不变的情况下,该商业银行需要补充核心级资本()亿元。查看材料
- A 14
- B 7
- C 10
- D 21
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,最低核心一级资本充足率必须达到5%,而该银行核心一级资本充足率=(核心一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100%=(30+5+10+10+8)÷1400×100%=4.5%,低于5%。因此核心一级资本要增加到70亿元(风险加权资产总额×5%=1400×5%),就需要补充7亿元。
2014年6月底,我国某商业银行资产负债表中的主要数据是:资产总额1720亿元,负债总额1650亿元,普通股30亿元,优先股7亿元,盈余公积5亿元,资本公积10亿元,未分配利润10亿元,一般风险准备8亿元,风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年,该商业银子计划进一步提高资本充足率水平。
根据《商业银行资本管理小法(试行)》,该商业银行最迟应于()年底前全面达到资本充足率监管要求.查看材料
- A 2014年
- B 2016年
- C 2017年
- D 2018年
- 参考答案：D
- 您的答案：
参考解析：
根据我国银行业的实际情况,《资本办法》设定了6年的资本充足率达标过渡期,我国商业银行应于2018年年底前全面达到相关资本监管要求。
2014年6月底,我国某商业银行资产负债表中的主要数据是:资产总额1720亿元,负债总额1650亿元,普通股30亿元,优先股7亿元,盈余公积5亿元,资本公积10亿元,未分配利润10亿元,一般风险准备8亿元,风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年,该商业银子计划进一步提高资本充足率水平。
根据《商业银行资本管理办法(试行)》规定,核心一级资本充足率不应低于()。查看材料
- A 8%
- B 7%
- C 6%
- D 5%
- 参考答案：D
- 您的答案：
参考解析：
根据《商业银行资本管理办法(试行)》规定,核心一级资本充足率应大于等于5%。
某发展中国家近年来经济快速增长,但是受到全球性金融危机的影响,经济出现了许多新问题,其中之一就是物价问题,近年来的物价指数分别是99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。
这种物价现象属于()查看材料
- A 恶性通货膨胀
- B 正常的物价波动
- C 通货紧缩
- D 经济危机
- 参考答案：C
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参考解析：
由材料可知,该国近年来的物价指数屡次跌到1以下,并且持续了若干年之久,可见该国处于通货紧缩阶段。
某公司拟进行股票投资,计划购买ABC三种股票,并设计了甲乙两种投资组合,ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中,ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中,ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%同期市场上所有股票的平均收益率为8%,无风险收益率为4%。
A股票的预期收益率是()查看材料
- A 6%
- B 8%
- C 10%
- D 12%
- 参考答案：C
- 您的答案：
参考解析：
单个证券风险和收益的关系可以写为:
因此,A股票的预期收益率=4%+(8%-4%)×1.5=10%
某公司拟进行股票投资,计划购买ABC三种股票,并设计了甲乙两种投资组合,ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中,ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中,ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%同期市场上所有股票的平均收益率为8%,无风险收益率为4%。
甲种投资组合的β系数是()。查看材料
- A 0.75
- B 0.85
- C 1.00
- D 1.50
- 参考答案：B
- 您的答案：
参考解析：
由于组合的β系数则是个别股票的B系数的加权平均数,其权数都等于各种证券在投资组合中的比例。则甲种投资组合的β=20%×1.5+30%×1.0+50%×0.5=0.85。
某公司拟进行股票投资,计划购买ABC三种股票,并设计了甲乙两种投资组合,ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中,ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中,ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%同期市场上所有股票的平均收益率为8%,无风险收益率为4%。
乙种投资组合的预期收益率是()。查看材料
- A 4.6%
- B 8.0%
- C 8.6%
- D 12.0%
- 参考答案：C
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参考解析：
乙种投资组合的B=50%×1.5+30%×1.0+20%×0.5=1.15,其预期收益率=4%+(8%-4%)×1.15=8.6%。
某公司拟进行股票投资,计划购买ABC三种股票,并设计了甲乙两种投资组合,ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中,ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中,ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%同期市场上所有股票的平均收益率为8%,无风险收益率为4%。
单个证券的预期收益率水平应取决于其与市场组合的()查看材料
- A 协方差
- B 方差
- C 平方差
- D 立方差
- 参考答案：A
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参考解析：
单个证券的预期收益率水平应取决于其与市场组合的协方差。
我国实行分业经营的银行制度，在这种制度下，我国商业银行可以从事的业务有()。
- A 存款业务
- B 贷款业务
- C 汇兑业务
- D 结算业务
- E 保险业务
- 参考答案：A、B、C、D
- 您的答案：
参考解析：
分业经营银行制度规定商业银行业务与证券、保险等业务相分离,商业银行只能从事存贷款及结算等银行业务,不得经营证券保险等其他金融业务的制度安排。因此,选项E不属于商业银行的业务。
根据《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的风险加权资产有()。
- A 信用风险加权资产
- B 系统风险加权资产
- C 市场风险加权资产
- D 声誉风险加权资产
- E 操作风险加权资产
- 参考答案：A、C、E
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参考解析：
商业银行风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。
近年来，我国已经采取的对外汇储备进行积极管理的措施有( )。
- A 调节国际收支顺差
- B 实行藏汇于民
- C 增加外汇占款
- D 储备货币多元化
- E 构建积极的外汇储备管理模式
- 参考答案：A、B、D、E
- 您的答案：
参考解析：
本题考查我国外汇储备的管理措施。在实践中，我国已经采取了对国际储备进行积极管理的措施：对国际收支顺差的调节措施；藏汇于民；外汇储备货币多元化；资产组合采取更积极的管理策略；引进和构建积极地外汇储备管理模式。
下列说法中，属于通货紧缩标志的有（）。
- A 价格总水平持续下降
- B 货币供应量持续下降
- C 社会失业率持续下降
- D 经济增长率持续下降
- E 国际收支持续顺差
- 参考答案：A、B、D
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参考解析：
通货紧缩的标志有三点:价格总水平持续下降;货币供应量持续下降;经济增长率持续下降。
下列做法中，属于商业银行对信用风险进行事前管理的方法有()。
- A 利用评级机构的信用评级结果
- B 转让债权
- C 进行“5C”分析
- D 行使抵押权
- E 进行“3C”分析
- 参考答案：A、C、E
- 您的答案：
参考解析：
信用风险事前管理的核心是审查借款人的信用状况,既可以直接利用社会上独立评级机构对借款人的信用评级结果,也可以自己单独对借款人进行信用的"5c”“3c"分析。
下列中介功能中，属于投资银行媒介资金供求功能的有( )。
- A 期限中介
- B 监管中介
- C 风险中介
- D 信息中介
- E 流动性中介
- 参考答案：A、C、D、E
- 您的答案：
参考解析：
投资银行有四个基本功能：媒介资金供求，构造证券市场，优化资源配置，促进产业集中。其中，投资银行是通过以下四个中介作用来发挥其媒介资金供求的功能的：①期限中介；②风险中介；③信息中介；④流动性中介。
选择性货币政策工具包括()。
- A 证券市场信用控制
- B 直接干预
- C 不动产信用控制
- D 优惠利率
- E 消费者信用控制
- 参考答案：C、D、E
- 您的答案：
参考解析：
选择性货币政策工具主要有:消费者信用控制、不动产信用控制和优惠利率。
按照修订后的《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票确定发行价格的方式包括（ ）。
- A 簿记方式
- B 询价方式
- C 竞价方式
- D 固定价格方式
- E 自主协商直接定价
- 参考答案：B、E
- 您的答案：
参考解析：
按照修订后的《证券发行与承销管理办法》,首次公开发行股票,可以通过向询价象通价胸方式确定股票发行价格,也可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价鲁其他合法可行的方式确定发行价格,发行人应在发行公告中说明本次发行的定价方式。
相比于传统业务而言，中间业务的特点是()。
- A 不运用或不直接运用银行的自有资金
- B 不承担或不直接承担市场风险
- C 以接受客户委托为前提,为客户办理业务
- D 以收取服务费(手续费、管理费等)、赚取价差的方式获得收益
- E 高收益、低风险
- 参考答案：A、B、C、D
- 您的答案：
参考解析：
相比传统业务而言,中间业务具有以下特点:不运用或不直接运用银行的自有资金;不承担或不直接承担市场风险;以接受客户委托为前提,为客户办理业务;以收取服务费(手续费、管理费等)赚取价差的方式获得收益;种类多、范围广,在商业银行营业收入中所占的比重日益上升。
利率是利息额同借贷资本总额的比率,是借贷资本的价格。按不同的划分方法,利率可以分为不同种类,以下()是按利率的决定方式划分的。
- A 固定利率
- B 浮动利率
- C 名义利率
- D 实际利率
- E 同业拆借利率
- 参考答案：A、B
- 您的答案：
参考解析：
利率是指一定时期内利息额同借贷资本总额的比率,是借贷资本的价格。按不同的划分方法,利率可以分为不同种类:按利率的决定方式可划分为固定利率与浮动利率;按利率的真实水平可划分为名义利率与实际利率
构成金融市场最基本要素的是()。
- A 金融市场主体
- B 金融市场客体
- C 金融市场中介
- D 金融市场价格
- E 金融市场范围
- 参考答案：A、B
- 您的答案：
参考解析：
金融市场的四个要素之间是相互联系、相互影响的。其中,金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素,是金融市场形成的基础。金融市场中介和金融市场价格则是伴随金融市场交易产生的,它们也是金融市场中不可或缺的构成要素,对促进金融市场的繁荣和发展具有重要意义.
我国金融机构体系包括()。
- A 保险公司
- B 财务公司
- C 信托托资公司
- D 旅游公司
- E 农村信用社
- 参考答案：A、B、C、E
- 您的答案：
参考解析：
我国金融机构体系不包括旅游公司。
按照不同的标准,可以将金融机构划分为不同的类型。以下属于金融机构分类的是()。
- A 直接金融机构与间接金融机构
- B 金融调控监管机构与金融运行机构
- C 银行与非银行金融机构
- D 政策性金融机构与商业性金融机构
- E 国有金融机构和非国有金融机构
- 参考答案：A、B、C、D
- 您的答案：
参考解析：
按照不同的标准,可以将金融机构划分为不同的类型。直接金融机构与间接金融机构、金融调控监管机构与金融运行机构、银行与非银行金融机构、政策性金融机构与商业性金融机构。
下列方法中,属于国际银行业通行的前謄性动态资产负债管理方法的有()
- A 缺口分析
- B 情景模拟
- C 流动性压力测试
- D 久期分析
- E 外汇敞口与敏感性分析
- 参考答案：B、C
- 您的答案：
参考解析：
国际银行业较为通行的资产负债管理方法中,情景模拟和流动性压力测试属于两种前瞻性动态管理方法。
下列属于积极的供拾政策的是()。
- A 减少政府支出
- B 减税
- C 削减社会福利开支
- D 适当增加货币供给
- E 精简规章制度
- 参考答案：B、C、D、E
- 您的答案：
参考解析：
减少政府支出属于紧缩性的财政政策,积极的供给政策包括减税、削减社会福利开支、适当增加货币供给与精简规章制度。
分业经营银行制度的优点有()
- A 在证券、保险和银行之间竖立了防范风险的“防火墙"
- B 有利丁金融监管达到预期效果
- C 有利于银行通过业务的互补性分散金融风险
- D 有利于银行形成范围经济
- E 保护存款
- 参考答案：A、B、E
- 您的答案：
参考解析：
选项CA是综合性银行制度即混业经营银行制度的优点。
金融中介的职能主要是()
- A 信用中介
- B 支付中介
- C 将货币收入和储蓄转化为资本
- D 创造信用工具
- E 减少交易成本
- 参考答案：A、B、C、D
- 您的答案：
参考解析：
金融中介的职能是由其性质决定的。金融中介主要具有以下职能:信用中介、支付中介、将货币收入和储蓄转化为资本、创造信用工具、金融服务。
以下()是商业银行中间业务的基本内容。
- A 不断提升中间业务的金融创新能力
- B 不断提升中间业务的金融科技化、金融信息化水平
- C 重视开展关系营销,与客户建立更加稳定的关系
- D 注重人才培养,提高专业人员素质
- E 不断发展业绩
- 参考答案：A、B、C、D
- 您的答案：
参考解析：
中间业务经营的基本内容包括不断提升中间业务的金融创新能力,不断提升中间业务的金融科技化、金融信息化水平,重视开展关系营销,与客户建立更加稳定的关系,注重人才培养,提高专业人员素质。
2013年1月16日以米,我国多层次股票市场包括()
- A 主板市场
- B 全国中小企业股份转让系统
- C 期货市场
- D 中小企业板市场
- E 创业板市场
- 参考答案：A、B、D、E
- 您的答案：
参考解析：
1990年12月和1991年7月,上海证券交易所和深圳证券交易所先后投入营运。我国的股票市场主体由上海证券交易所和深圳证券交易所组成包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场。2004年5月,中国证监会正式批准深圳证券交易所设立中小企业板市场。2009年10月23日,我国创业板举行开板启动仪式,28家企业获准首批在深圳股票交易所上市。2013年1月16日,全国中小企业股份转让系统正式揭牌运营。
金融市场的主体包括()。
- A 家庭
- B 企业
- C 政府
- D 金融机构
- E 投资者
- 参考答案：A、B、C、D
- 您的答案：
参考解析：
一般来说,金融市场的主体包括家庭、企业、政府、金融机构、中央银行及监管机构。
我国A银行由于通本充足率严重低下,不良资产大量增加,荐款人大量提取银行存款,财务严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。
资产安全性监管是监管当局对银行机构监管的重要内容,资产安全性监管的重点应该是()。查看材料
- A 经营状况
- B 银行机构风险的分布
- C 资产集中程度
- D 关系人贷款
- 参考答案：B、C、D
- 您的答案：
参考解析：
资产安全性监管是监管当局对银行机构监管的重要内容,资产安全性监管的重点应该是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。
我国A银行由于通本充足率严重低下,不良资产大量增加,荐款人大量提取银行存款,财务严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。
银行监管的内容主要包括()查看材料
- A 市场退出监管
- B 市场竞争监管
- C 市场运营监管
- D 市场准入监管
- 参考答案：A、C、D
- 您的答案：
参考解析：
银行监管当局的监管内容主要包括市场准人监管、市场运营监管和市场退出监管。
我国A银行由于通本充足率严重低下,不良资产大量增加,荐款人大量提取银行存款,财务严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。
我国衡量银行机构流动性的指标主要有()。查看材料
- A 流动性比例
- B 流动负债依存度
- C 流动性缺口率
- D 速动比率
- 参考答案：A、B、C
- 您的答案：
参考解析：
我国衡量银行机构流动性的指标主要有流动性比例、流动负债依存度和流动性缺口率。
我国A银行由于通本充足率严重低下,不良资产大量增加,荐款人大量提取银行存款,财务严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。
处置倒闭银行的措施主要包括()。查看材料
- A 收购或兼并
- B 依法清算
- C 中央银行救助
- D 银行同业救助
- 参考答案：A、B
- 您的答案：
参考解析：
银行倒闭是指银行无力偿还所欠债务的情形,处置倒闭银行的措施主要包括收购或兼并、依法清算。
2014年6月底,我国某商业银行资产负债表中的主要数据是:资产总额1720亿元,负债总额1650亿元,普通股30亿元,优先股7亿元,盈余公积5亿元,资本公积10亿元,未分配利润10亿元,一般风险准备8亿元,风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年,该商业银子计划进一步提高资本充足率水平。
为了提高一级资本充足率水平,该商业银行可以采取的方法有()查看材料
- A 发行普通股股票
- B 发行减记型二级资本工具
- C 扩太贷款投放规模
- D 发行优先股股票
- 参考答案：A、D
- 您的答案：
参考解析：
一级资本中包括普通股和优先股,而贷款及二级资本与一级资本无关,因此选项B、C错误。为了提高一级资本充足率水平,商业银行可以发行普通股和优先股股票,选项A、D正确。
某发展中国家近年来经济快速增长,但是受到全球性金融危机的影响,经济出现了许多新问题,其中之一就是物价问题,近年来的物价指数分别是99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。
产生这种现象的重要原因是()。查看材料
- A 货币紧缩
- B 流动性陷阱
- C 需求过剩
- D 资产泡沫破灭
- 参考答案：A、B、D
- 您的答案：
参考解析：
通货紧缩的原因大体有货币紧缩、资产泡沫破灭、多种结构性因素和流动性陷阱。通货紧缩是有效需求不足,而不是需求过剩。
某发展中国家近年来经济快速增长,但是受到全球性金融危机的影响,经济出现了许多新问题,其中之一就是物价问题,近年来的物价指数分别是99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。
为了治理这种物价问题,我们可以采取的财政政策是()。查看材料
- A 减税
- B 削减行政事业费
- C 增加政府支出
- D 降低存款准备金率
- 参考答案：A、C
- 您的答案：
参考解析：
治理通货紧缩可以采取的财政政策是扩张性的,包括减税和增加政府支出。削减行政事业费是紧缩性的财政政策,降低存款准备金率是扩张性的货币政策,都不符合题意。
某发展中国家近年来经济快速增长,但是受到全球性金融危机的影响,经济出现了许多新问题,其中之一就是物价问题,近年来的物价指数分别是99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。
这种现象可能产生的危害包括()查看材料
- A 物价上涨
- B 社会财富缩水
- C 加速经济衰退
- D 有利于债务人
- 参考答案：B、C
- 您的答案：
参考解析：
通货紧缩会加速经济衰退,导致社会财富缩水,还可能引发银行危机。通货紧缩的基本标志是一般物价水平的持续下降,故选项A错误;通货紧缩有利于债权人不利于债务人,故选项D错误。
某发展中国家近年来经济快速增长,但是受到全球性金融危机的影响,经济出现了许多新问题,其中之一就是物价问题,近年来的物价指数分别是99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。
为了治理这种物价问题,我们]也可以采取相应的货币政策,货币政策的基本特征是()查看材料
- A 货币政策是调节总需求的政策
- B 货币政策是调节总供给的政策
- C 货币政策主要是直接调控政策
- D 货币政策主要是间接调控政策
- 参考答案：A、D
- 您的答案：
参考解析：
货币政策是通过货币的供给来调节社会总需求,并间接影响社会总供给的变动,从而促进总需求和总供给的平衡。货币政策一般不采用或少采用直接的行政手段来调控经济,而主要运用经济手段、法律手段来间接调控经济。
某公司拟进行股票投资,计划购买ABC三种股票,并设计了甲乙两种投资组合,ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中,ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中,ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%同期市场上所有股票的平均收益率为8%,无风险收益率为4%。
假定该公司拟通过改变投资组合来降低投资风险,则在下列风险中,不能通过此举消除的风险是()查看材料
- A 宏观经济形势变动风险
- B 国家经济政策变动风险
- C 财务风险
- D 经营风险
- 参考答案：A、B
- 您的答案：
参考解析：
资产风险分为两类:一类为系统风险,是由那些影响整个市场的风险因素所引起的,这些因素包括宏观经济形势的变动、国家经济政策的变化、税制改革、政治因素等。它在市场上永远存在,不可能通过资产组合来消除,属于不可分散风险;另类是非系统风险,是指包括公司财务风险、经营风险等在内的特有风险。它可由不同的资产组合予以降低或消除,属于可分散风险。因此,选项A、B属于不能够通过改变投资组合来降低的风险。
