对于投保人来说，下列不属于保险产品功能的是（ ）。

个人理财业务是指商业银行为（　）提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2．2万元，如2年后到期无力偿还，应由（　）来承担偿还责任。

下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（　）。

银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（　）年备查。

境外个人来华旅游，回国前将原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（　）个月。

根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人当日提取外币现钞累计等值（　）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。

债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（　）。

下列关于债券交易的表述，错误的是（　）。

下列不属于基础性金融衍生工具的是（　）。

下列关于金融远期合约的表述，错误的是（　）。

A银行发行一款3个月期的汇率挂钩型保本理财产品，产品以欧元／美元的汇率为挂钩标的。若欧元／美元的汇率在1．1450至1．2534区间之内，客户最高可获得年化收益率4．5％，若产品汇率突破预设区间，客户收益为0。产品购买起点为10万元，交易级差为1000元，现某客户购买12．45万元理财产品，产品的挂钩汇率为1．1320，则3个月后客户可获得收益（　）元。

货币型理财产品具有投资期（　）的特点。

结构性理财产品是运用金融工程技术，将（　）组合在一起而形成的一种金融商品。

基金收益分配一般有分配现金和（　）两种形式。

保险公司和银行合作是为了利用银行的（　）。

商业银行在代理销售投资连结保险产品时，应在（　）进行销售。

客户评估报告的审核人员应着重审查（　）的情况。

（　）是银行从业人员制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成客户个人财务规划的可能性。

在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（　）。

在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，此外担心会遭受损失，对于理财师小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。则陈先生对待风险的态度为（　）。

年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（　）。

下列关于退休规划的表述，正确的是（　）。

（　）不是税务规划的目标。

按照有关规定，商业银行未要求理财人员的（　）。

商业银行违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的，银行业监督管理机构可依据（　）和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。

在个人理财顾问服务的风险管理中，（　）应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

银行理财产品宣传材料中应充分揭示产品风险，说明（　）投资情形。

银行、信托公司开展业务合作，由（　）实施监督管理。

（　）的银行理财产品资金可以投资于国内股票二级市场。

商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行（　）统一管理和授权。

下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是（　）。

关于私人银行业务，下列表述错误的是（　）。

商业银行个人理财业务收入大多可以归类为（　）。

下列关于理财顾问服务的表述，错误的是（　）。

商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（　）。

下列关于格式条款的表述，错误的是（　）。

当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求的抗辩权是（　）。

在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（　）。

小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在北美也有收人来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。则小陈的做法违反了（　）原则。

下列关于金融市场特点的表述，错误的是（　）。

金融市场中介大体上分为交易中介和服务中介机构，下列属于服务中介机构的是（　）。

金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产，这是金融市场的（　）。。

下列关于金融市场的表述，错误的是（　）。

商业票据的市场主体不包括（　）。

货币市场基金所投资的货币市场有价证券的期限通常是（　）。

金融期货合约的特点包括（　）。

(1)标准化合约；

(2)履约大部分通过对冲方式；

(3)合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保；

(4)合约的价格有最大变动单位和浮动限额。

超过（　）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。

根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（　）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

目前世界上最大的外汇交易中心是（　）。

当投保人和被保险人不是同一人时，下列关于保险合同当事人的表述，正确的是（　）。

下列关于保险人的特征，不正确的是（　）。

下列选项中，不属于人身保险的是（　）。

下列不能作为财产保险标的的是（　）。

一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（　）投资具有保值的作用。

下列关于黄金投资特点的表述，错误的是（　）。

房地产信托是指房屋拥有者将房地产委托给信托公司，由信托公司按照委托者的要求进行（　）。

下列不属于商业银行代理业务的是（　）。

下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（　）。

下列产品组合中，风险系数最低的是（　）。

按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为（　）。

一般来说，FOF的投资标的主要是（　）。

某投资者通过银行购买了10000元国债，银行没有向他出具“国债收款凭证”，只是在他的银行卡中作了记录，则下列表述正确的是（　）。

国债的风险不包括（　）。

对于中长期债券而言，债券货币收益的购买力有可能随着物价的上涨而下降，从而使债券的实际收益率降低，这是债券的（　）。

信托产品因为缺乏转让的平台而具有的风险称作（　）。

信托业务起源于（　）。

下列黄金产品中，通常称为“黄金存折”的是（　）。

就“价格优先、时间优先”的证券交易竞价机制，在同一时间内，下列表述正确的是（　）。

阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于（　）。

家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中（　）的比重应该最高。

面额为100元，期限为10年的零息债券，按年计息，当市场利率为6％时，其目前的价格是（　）元。

陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（　）元。

假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20％，每年计算一次，则下列表述正确的是（　）。

投资规划中，进行资产配置的目标是（　）。

一般来说，投资者投资（　）承担的投资风险最低。

某银行新推出的一项理财计划明确说明投资者可能面临收益的投资风险，但银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付100％本金，则据此推断该理财计划属于（　）。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，保证收益理财计划中的保证收益（　）。

在理财计划的存续期内，关于银行向客户提供的其所持有的所有相关资产账单的表述，错误的是（　）。

商业银行在进行理财产品宣传营销时，下列做法正确的是（　）。

商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的（　）。

下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　）。

商业银行销售银行原有产品时，应当要求（　）提供产品介绍材料和宣传材料。

根据银监会《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，商业银行保证收益理财计划业务的市场准入，应适用（　）。

A银行提供一款理财产品，该产品理财期限一年，到期一次性还本付息，到期持有者预期年收益率为4％～7％，产品风险提示说明到期日支付投资者全部本金，预期收益并非承诺收益，投资产生的收益风险由投资人自行承担，则（　）。

在理财产品名称中若含有拟投资资产名称的，则拟投资资产的比例必须达到该理财产品规模的（　）或以上。

下面（　）不是高净值客户。

(1)小王单笔认购理财产品150万元人民币；

(2)小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明；

(3)小张提供了最近三年的收人证明，每年超过20万元；

(4)小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明。

商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（　）。

下列不属于遵守公平对待所有客户的行为准则的是（　）。

银行个人理财业务人员可以（　）。

下列关于同业拆借的表述，正确的有（　）。

债券的发行与付息的方式有（　）。

一般来说，关于债券价格与其影响因素之间的关系，下列表述正确的有（　）。

一般来说，古玩投资的特点主要有（　）。

相对于结构性理财产品，债券型理财产品的优点有（　）。

结构性理财产品的主要类型包括（　）。

关于封闭式基金，下列表述正确的有（　）。

下列客户信息属于定量信息的有（　）。

家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有（　）。

关于利率和年金现值与终值的关系，下列说法不正确的有（　）。

商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的基本条件有（　）。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括（　）等内容。

商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（　）等风险。

商业银行提供个人理财顾问服务时，应根据客户的（　）等，对客户进行必要的分层。

下列关于私人银行业务的表述，正确的有（　）。

私人银行业务特征包括（　）

《民法通则》规定，法人应当具备的条件有（　）。

根据《民法通则》，下列符合委托代理终止条件的有（　）。

按照《证券投资基金销售管理办法》，下列可以作为基金代理销售资格的机构有（　）。

境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及（　）证明材料在银行办理。

下列属于我国主要资本市场的有（　）。

金融衍生品市场的功能主要有（　）。

刘先生购买A股票期权，购买期权费为20元，执行价格为80元，到期后A股票涨到120元，刘先生选择执行期权，下列表述中正确的有（　）。

保险合同的基本当事人有（　）。

根据风险偏好分类，可将投资者理财风格分为（　）。

目前，我国个人投资黄金产品的方式有（　）。

下面关于基金专户理财的表述，正确的有（　）。

目前，我国银行代理可记名、可挂失的国债种类有（　）。

一般来说，下列关于国债风险的表述，正确的有（　）。

银行开展的黄金业务种类包括（　）。

按股票持有者分类，股票可分为（　）。

关于理财计算器，下列说法正确的有（　）。

我国很多理财师在具体的工作中遇到了不少困难，于是也形成了一种说法——“中国人是不会告诉你家庭财务信息的”。形成这种说法的具体原因包括（　）。

下列宏观经济政策措施中，会对个人理财产生影响的有（　）。

银行在销售（　）后要承担全部或部分风险。

商业银行开展个人理财业务，涉及（　），应按照有关规定获得相应的经营资格。

在综合理财服务中，商业银行需要将（　）等两类人员相分离，并定期检查、比较两类人员的交易状况。

商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制，投资者投诉处理机制包括（　）。

商业银行在个人理财业务中应充分履行信息披露义务，向客户披露的信息内容主要包括（　）。

组合投资理财产品销售文件应当载明的事项包括（　）。．

基金管理人应当特别声明，基金的过往业绩预示其未来表现，但基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。（　）

境外个人可以随意购买境内权益类和固定收益类金融产品。（　）

在多样化需求推动和电子交易系统支持下，国际金融市场中的场内与场外交易方式出现交叉融合趋势。（　）

《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》依照客户风险承受能力由低到高，客户依次被划分为保守型、平衡型、稳健型、成长型和进取型五个类型。（　）

银行代理理财产品销售时，应遵照适合性原则，即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。（　）

税务规划与偷税漏税不同，但与避税行为有时难以区分，在某种程度上讲税务规划的目的就是合理避税。（　）

对于商业银行代理的理财产品，银行从业人员无须向客户提示产品风险。（　）

商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核办法，并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。（　）

在制定个人理财目标时，目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应该具有唯一性。（　）

在签订远期利率协议之后，如果市场利率大幅波动，实际支付的利率也会随之变动。（　）

房地产信托是指房地产拥有者将房地产委托给信托公司，由信托公司按照委托者的要求进行管理、处分和收益，信托公司再对该信托房地产进行租售或者委托专业物业公司进行物业经营，帮助投资者获取溢价或管理收益。（　）

因为我国目前是实行银行业和保险业分业经营的，所以银行不得代理保险业务。（　）

信托资产的投资方向可以由资产委托人决定。（　）

根据生命周期理论，30岁的投资人应该采取稳健的理财策略。（　）

单利的计算始终以最初的本金为计算收益的基数，而复利则以本金和利息为基数计息，从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。（　）