私人银行业务是一种向（ ）提供的金融服务。

私人银行业务的特征不包括（ ）。

我国商业银行个人理财业务的形成时期是（ ）。

下列关于我国银行理财产品市场发展的说法中，错误的是（ ）。

与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（ ）：

（ ）是成为合格理财师的基础。

下列关于委托代理的说法中，正确的是（ ）。

当事人一方不履行合同债务或其履行不符合合同约定时，对另一方当事人所应承担的继续履行、采取补救措施或赔偿损失等民事责任是指（ ）。

因重大误解订立的合同属于（ ）。

下列财产不得抵押的是（ ）。

根据规定，下列选项中不得抵押的是（ ）。

下列关于不动产登记管理的说法中，错误的是（ ）。

下列合同中，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销的是（ ）。

甲是一家个人独资企业的老板，雇有员工乙管理企业的经营事务，由于经营状况不佳，甲决定解散该企业，则（ ）。

下列不属于违约责任承担的形式是（ ）。

（ ）是指以盈利为目的，独立从事商品生产和经营活动的法人。

按照《个人外汇管理办法》的规定，下列说法中，错误的是（ ）。

对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向（ ）的客户推介或销售该产品。

某位投资者讨厌处理钱的事也不求助专家，不借钱不用信用卡，除存款外不做其他投资，按财富观分类，他属于（ ）。

某投资组合含有70％的股票基金、20％的债券、10％的活期存款，最适合家庭生命周期中的（ ）。

从客户风险态度分类来说，下列选项中，属于风险厌恶型的是（ ）。

据理财师张某分析，王女士是一位勤奋的工作者，具有专心致志、持之以恒和忠实可靠的特点，但缺乏冒险精神，常常过于重视他人的意见，则王女士可以被划分为（ ）客户。

被动型基金通常被称为（ ）。

（ ）的原则是对投资理财所面临的风险和收益的最佳诠释。

价格风险又称为（ ）。

人们常说的“黄金存折”是指（ ）。

只有现值没有终值的年金是（ ）。

假设王先生有一笔5年后到期的10000元借款，年利率为10％，那么王先生需要每年年末存入（ ）元用于5年后到期偿还贷款。(答案取近似数值)

张先生在未来10年内每年年底投资1000元，年利率为8％，则10年后可获得资金（ ）元。(答案取近似数值)

下列关于理财师向客户解释理财规划书内容要求的说法中，错误的是（ ）。

客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应（ ）。

（ ）指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。

执行理财规划方案需要注意的因素不包括（ ）。

（ ）主要讨论的是家庭收支与债务管理。

与货币市场相比，资本市场的特点主要是（ ）。

下列选项中，不属于债券特征的是（ ）。

我国主要的股票价格指数不包括（ ）。

按照规定，期货交易的制度不包括（ ）。

金融衍生工具按照基础工具的种类划分，不包括（ ）。

（ ）是外汇市场上最经济、最普通的形式。

（ ）是指交易双方约定在未来某一日、交换协议期间内一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。

与有形市场相比，无形市场的典型特征不包括（ ）。

按金融工具的基本性质分类，资本市场不包括（ ）。

下列关于保险合同中受益人的说法中，错误的是（ ）。

下列关于金融互换市场的说法中，错误的是（ ）。

下列关于保险市场的说法中，错误的是（ ）。

下列关于金融互换的说法中，错误的是（ ）。

（ ）是指在债务期间不支付利息，只在债券到期后按规定的利率一次性向持有者支付利息并还本的债券。

房地产的投资方式不包括（ ）。

个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面通知债权人。

按照《个人外汇管理办法》的规定，下列关于经常项目个人外汇管理的说法中，错误的是（ ）。

（ ）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。

（ ）是理财师以客户为中心的经营、服务的第一步和最为关键的一步。

资产负债状况信息属于（ ）。

银行代理信托类产品可分为代理信托计划资金收付和（ ）。

每年年底存入银行一定的款项，计算第五年年末的价值总额，则应采用的系数是（ ）。

假定A客户今年存入银行10000元，年利率为10％，按年复利计算，到期一次性还本付息，则该笔投资5年后的本息和为（ ）元。（答案取近似数值）

通常将一定数量的货币在两个时点之间的价值差异称为（ ）。

下列选项中，不属于家庭风险管理规划的是（ ）。

下列选项中，不属于货币市场特点的是（ ）。

下列选项中，不属于中小企业私募债的投资模式的是（）。

（）的成立和定位标志着个人理财业务开始向专业化发展。

目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和()。

下列关于理财顾问服务和综合理财服务的说法中，错误的是( )。

某项目在5年建设期内每年年初向银行借款100万元，借款年利率为10％，请问这笔借款的现值是( )万元。(答案取近似数值)

下列关于金融资产的流动性的比较中，正确的是( )：

在高原期，个人的主要理财任务是( )。

下列关于理财师职业特征的说法中，错误的是( )。

根据《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》，下列关于保险的具体销售行为的说法中，错误的是( )。

金融市场是中央银行实施货币政策、调节货币供给或利率的重要传导中介，这体现了金融市场( )的功能。

某项投资的年利率为5％，某人想通过一年的投资得到10000元，那么其在当前的投资应该为( )元。(答案取近似数值)

下列关于黄金T+D交易的说法中，错误的是( )。

货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具，下列不符合要求的是( )。

理财师与客户互换名片时，应用( )手拿着自己的名片，用( )手接对方的名片后，用双手托住。

个人独资企业解散，投资人自行清算的，应当在清算前( )日内书面通知债权人。

下列关于年金的说法中，正确的是( )。

第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，( )。

在理性的股票投资过程中，进行股票投资分析后的步骤应是( )。

金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现了金融市场的( )功能。

在同—会计年度内，与商业银行的同—个网点开展保险业务合作的保险公司不得超过( )家。

下列债券中，不可上市流通的是( )。

某科研所准备存人银行一笔基金，预计以后无限期的于每年年末取出利息10000元，用以支付年度科研奖金。若存款利率为8％，则该科研所需要存人的资金为( )元。(答案取近似数值)

下列关于交易所上市基金(ETF)的说法中，错误的是( )。

下列关于债券违约风险的说法中，错误的是( )。

假定年利率为10%，某投资者欲在3年内每年年末收回10000元，那么他当前需要存入银行( )元。(答案取近似数值)

商业银行销售理财产品，应当遵循( )原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

下列关于优先股的说法中，错误的是( )。

下列关于限制民事行为能力人的说法中，错误的是( )。

下列选项中，不属于进行股票投资时应注意的事项的是( )。

金融市场的中介大体上分为交易中介和服务中介。下列选项中，属于服务中介的是( )。

国内外理财师的管理基本都执行“4E”认证标准，“4E”是指（ ）。

个人理财业务在我国的兴起和迅速发展有多方面的原因，主要包括（ ）。

我国理财师队伍发展状况的特征包括（ ）。

合格理财师的综合素质要求包括（ ）。

在基金宣传推介过程中，应当禁止的行为有（ ）。

质权合同和抵押合同都包括的条款有（ ）。

下列关于有限合伙企业的说法中，正确的有（ ）。

设立抵押权时，当事人订立的抵押合同应包括的条款有（ ）。

代理的特征包括（ ）。

根据规定，商业银行销售理财产品时，不得（ ）。

根据个人生命周期理论，在稳定期，家庭已经建立，两人的事业处于稳定的上升阶段，面临子女教育、父母赡养、养老退休三大人生重任，这一时期的理财要点有（ ）。

理财师与客户进行面对面沟通时，应注意的事项包括（ ）。

按照产品风险分类，我国的银行理财产品包括（ ）。

理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括（ ）。

理财师需要告知客户的理财服务信息包括（ ）。

理财目标的层次分为（ ）。

一般而言，直接融资市场上的融资方式具有的特征包括（ ）。

下列关于债券发行和交易的说法中，正确的有（ ）。

下列关于金融市场的说法中，正确的有（ ）。

应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有（ ）情形的，可行使不安抗辩权，中止履行合同。

债券投资的风险因素有（）。

理财师的专业能力可以概括为（）。

证券交易遵循的原则包括( )。

理财师在进行理财产品宣传销售时，不得出现的情形包括( )。

调查问卷工具的使用，其优势包括( )。

根据代理权产生的根据不同，可以将代理分为( )。

违约责任的承担形式主要有( )。

客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有( )。

任何金融产品或服务的卖点均可以从( )方面进行概述。

货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，它主要投资于( )。

金融市场的功能包括( )。

ETF和LOF的相同特征有( )。

《中华人民共和国民法通则》以法人活动的性质为标准，将法人分为( )。

下列关于个人生命周期的说法中，正确的有( )。

家庭财务现状中的综合分析包括( )。

人身保险新型产品主要包括( )。

中小企业私募债具有的优势包括( )。

下列关于期权的说法中，正确的有( )。

当一只基金要在市场上募资时，普通合伙人通常要准备一份汇集基金结构的条款清单。这份条款清单的内容包括( )。

下列关于伸手握手的先后次序的说法中，错误的有( )。

同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的。（ ）

按复利计算时，每一期本金的数额是相同的。（ ）

利率的上升必然导致房地产价格的下降。（ ）

万能保险是一种交费灵活、保额可调整、非约束性的家庭财产险。()

客户的金钱观属于客户的定性信息。 ( )

债券也被称为固定收益证券。 ( )

2009年，保险监督管理委员会在《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》中规定，各保险公司自3月15日起不得在银行储蓄柜台销售投连险，而限制在理财中心和理财柜销售。同时，在银行销售的新单趸交保费限制在5万元以上。 ( )

按交易主体的不同，金融市场可分为货币市场和资本市场。 ( )

鸽子型客户的缺点是固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。 ( )

离婚时，一方隐藏、转移、变卖、毁损夫妻共同财产，或伪造债务企图侵占另一方财产的，分割夫妻共同财产时，对隐藏、转移、变卖、毁损夫妻共同财产或伪造债务的一方，不可再分。( )

银行与信托公司的合作应该亲密无间，银行可以为银信理财合作涉及的信托产品提供担保。( )

ETF是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金，投资者可以像买卖股票那样买卖ETF，从而实现对指数的买卖。 ( )

封闭式产品是指总体金额在存续期内不变，而总体份额可能变化的理财产品。 ( )

客户理财需求同家庭生命周期息息相关，理财师只需根据客户家庭生命周期的不同阶段，将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相距配即可。 ( )

家庭收支平衡规划的目的就是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。 ( )