永续年金可以看作是(　　)的特殊形式。

王先生投资某项目初始投入10000元，年利率10％，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算，则其1年后本息和为（　　）元。

下列各项中，（　　）不属于抵押合同中的条款。

商业银行内部监督管理部门应向（　　）提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。

下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是（　　）。

以下不属于商业银行代理业务的是（　　）。

下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（　　）。

在个人理财方面，根据生命周期理论，家庭成熟期夫妻年龄在（　　）岁之间。

二级市场又称（　　）。

实质上赋予持有人一种权利的衍生工具是（　　）。

下列关于保险的说法错误的是（　　）。

关于保险兼业代理的执业管理中，说法有误的是（　　）。

商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划是（　　）。

16岁的甲与乙签订了一份买卖合同，由甲将其学习机以200元的价格卖给乙。该合同（　　）。

如果国库券的收益率是5％，风险厌恶的投资者不会选择的资产是（　　）。

基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过（　　）人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制。

独立销售机构、证券投资咨询机构、保险经纪公司以及保险代理公司等具有基金从业资格的人员不少于（　　）人。

当投资者同时持有几种风险各不相同的证券时，其所承担的风险有可能被分散，使投资者承受的总风险小于分别投资于这些证券所承担的风险。这种因分散投资而使总风险下降的效果称为（　　）。

下列关于金融市场的说法中，错误的是（　　）。

下列金融交易中属于货币市场交易的项目是（　　）。

个人提取外币现钞当日累计等值（　　）万美元以下(含)的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。

证券交易所属于（　　）。

远期外汇交易的交割期一般按（　　）计算。

在理财规划中，客户的经济目标不包括（　　）。

同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（　　）。

保险相关原则不包括（　　）。

由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人(不含港澳台投资者)以人民币认购和交易的普通股股票称为（　　）。

在家庭生命周期阶段的理财规划中，将家庭核心资产配置为股票50％、债券40％、货币10％，这是属于家庭生命周期的（　　）。

按保险的经营性质划分，保险可以分为（　　）。

赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，赵先生应该选择（　　）。

债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于（　　）。

下列关于金融互换市场的说法，错误的是（　　）。

由出票人开立一张远期汇票，以银行为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金额给收款人的汇票是（　　）。

下列关于银行代理黄金业务的说法，错误的是（　　）。

银行业销售人员应当以对客户高度负责的态度执业，认真履行各项职责是（　　）原则的内容。

一般而言，各类基金的收益风险由高到低的排序依次是（　　）。

以下客户收入中波动性最大的是（　　）。

政府举办的社会保障计划不包括（　　）。

关于理财顾问服务中客户信息收集，下列说法错误的是（　　）。

银监会对商业银行的理财产品计划的基本监督管理办法采用审批制和（　　）。

如果客户双臂紧抱，说明他们（　　）。

下列对货币市场的特征描述正确的是（　　）。

假定小刘每年年末存入银行10000元，年利率为10％，按年复利计算，到期一次还本付息。则该笔投资3年后的本息和为（　　）元。(不考虑利息税)

07年，上证综合指数升到5000点时，大批投资者还是蜂拥进入股市。2008年，上证综合指数跌破2000点时，中小投资者纷纷恐慌性地将所持有的股票抛出。这些行为，反映了投资者的（　　）。

保险财产是以财产及其有关利益为（　　）的保险。

（　　）是发行机构为筹集资金而向投资者发行的承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是（　　）。

某市建立一项永久性奖学金，每年向该市的文理科状元各颁发3万元，年利率为5％，则该项奖学金的本金是（　　）元。

下列条件中，不属于理财从业人员基本条件的是（　　）。

关于投连险，下列说法错误的是（　　）。

关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是（　　）。

下列金融交易中不属于资本市场交易的项目是（　　）。

以追求资产的长期增值和盈利为基本目标的基金是（　　）。

根据保险产品种类的划分，健康保险属于（　　）范围。

处于不同阶段的家庭理财重点也不同，下列说法正确的是（　　）。

基金资产中，（　　）以上基金资产投资于股票的，为股票基金。

下列关于期权的叙述不正确的是（　　）。

金融市场的基本功能是（　　）。

下列有关金融市场的说法，错误的是（　　）。

下列属于退休规划的工具的是（　　）。

①社会养老保险；②投资股票；③商业养老保险；④企业年金

（　　）对保险标的不具有保险利益的，保险合同无效。

以各种可兑换货币为买卖对象的市场是（　　）。

下列基金中，基金规模不固定的是（　　）。

（　　）是指协议双方同意在约定的将来某个日期，按约定的条件买入或卖出一定标准数量的金融工具的标准化协议。

大额可转让定期存单属于（　　）。

赵小姐投资一个项目，第一年收到4000元，以后每年增长3％，年利率为6％，则该理财产品的现值约为（　　）元。

生命周期理论比较推崇的消费观念是（　　）。

下列投资工具中，适合用来筹备子女教育金的是（　　）。

家庭成熟期的收人与支出表现为（　　）。

个人生命周期中高原期的理财活动包括（　　）。

根据我国《合同法》的规定，下列对格式条款理解不正确的是（　　）。

商业银行发放金融债券，这属于（　　）。

根据《合伙企业法》规定的普通合伙人对企业债务负（　　）。

下列哪一项属于期货合约的特征?（　　）

下列属于基金特点的是（　　）。

下列哪一项不属于房地产的投资方式?（　　）

我国境内的股票价格指数不包括（　　）。

个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（　　）。

某投资者按950元的价格购买了面额为1000元、票面利率为8％、剩余期限为5年的债券，那么该投资者的当前收益率为（　　）。

关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应（　　）。

根据客户类型，下列哪一项不属于对银行理财业务的分类?（　　）

商业银行销售理财产品，应当遵循的原则不包括（　　）。

客户的下列信息属于定性信息的是（　　）。

关于理财顾问服务特点的描述，不正确的有（　　）。

按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券、一次还本付息债券和（　　）。

客户的（　　）是银行从业人员制定财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。

下列能够被用作抵押物的是（　　）。

受托人以（　　）为目的管理信托财产。

下列哪一项不属于私人银行业务的特征?（　　）

下列（　　）是从业人员的基本行为准则。

按客户的内在属性的分类方式有（　　）。

股票及其衍生工具的种类主要有（　　）。

商业银行个人理财业务是指那些能为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，这些专业化服务表现为哪些性质?（　　）

影响房地产价格的经济因素主要有（　　）。

下列属于健康保险的是（　　）。

大额可转让定期存单与定期存款的区别体现在（　　）。

下列几个的工作人员适用银行从业人员职业操守准则的有（　　）。

下列有哪些属于外汇?（　　）

以下关于理财师的职业特征阐述正确的是（　　）。

货币市场基金的投资对象包括（　　）。

个人理财业务涉及的市场范围较广，一般包括（　　）。

金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是（　　）。

下列选项中，属于遗产规划内容的有（　　）。

净现值指标的优点是（　　）。

根据代理权产生的根据不同，可以将代理分为（　　）。

下列属于人身保险新型产品的是（　　）。

外汇市场交易的种类包括（　　）。

按年龄层把个人生命周期比照家庭生命周期分为（　　）阶段。

下列债务人或者第三人可以出质的权利有（　　）。

按照投资对象的不同，可以把基金分为哪几类?（　　）

按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为（　　）。

下列属于保险相关要素的是（　　）。

股票市场的功能有（　　）。

一般来说，下列选项中，可能会导致房地产价格降低的有（　　）。

监管机构负责制定理财业务的行业规范，个人理财业务的监管机构有（　　）。

根据开展银行理财合作，应当由清晰的战略规划，指定符合本行实际的合作战略并经董事会或理事会通过，同时遵守的规定包括（　　）。

李氏夫妇打算通过购买个人养老保险进行退休规划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的有（　　）。

从（　　）渠道，理财客户可以获得产品信息。

下列属于个人理财业务监管机构的有（　　）。

从人才需求推动行业发展的角度来看，个人理财业务的发展的原因有（　　）。

下列数值等于期初普通年金终值系数的有（　　）。

下列各类债券风险和收益的叙述，正确的有（　　）。

关于私人银行业务，下列说法中，正确的是（　　）。

个人经常项目项下外汇收支分为（　　）。

我国发行的短期债券期限一般为（　　）。

下列各项属于个人理财影响因素中社会环境的是（　　）。

银行代理国债的风险有（　　）。

在理财师的实际工作中主要涉及法律体系中的法律有（　　）。

金融市场的中介包括（　　）。

保密合同中一般规定保密义务不因合同及合同事项的中止、终止而解除。（ ）

限定性资产管理计划可细分为股票型、混合型、FOF型和QDII型，非限定性资产管理计划分为债券型和货币市场型。（　　）

私募基金投资人数要符合法律规定，以有限责任公司和有限合伙制企业募资的，投资人不得超过200人。（　　）

封闭式基金可以通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖，封闭式基金在封闭期内不能赎回，可以追加认购。（　　）

商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（　　）

当客户要求理财规划师对原理财方案进行修改时，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的。（　　）

税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的唯一目标。（　　）

个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资的，应当依法以家庭共有财产对企业债务承担无限责任。（　　）

资本市场又称为短期资金市场，是实现短期资金融通的场所。一般是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内(包括一年)的有价证券市场。（　　）

货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品。它主要投资于信用级别高、流动性好的金融工具，属于挂钩信用类理财产品。（　　）

理财计划的服务理念是根据客户个性化的需求为客户量身定做产品和服务，通过客户资产的全球配置，降低风险，从而达到财富保值和增值的目的。（　　）

开放式基金的基金规模不固定，没有最低规模要求。（　　）

按照不同的发行标的，国债可以分为实物国债和货币国债。（　　）

80％以上的基金投资于股票的，为股票基金，具有高风险、高收益的特征。（　　）

合伙企业中，合伙人不可以以劳务出资。（　　）