商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。

因重大误解而订立的合同属于（ ）。

根据《中国人民共和国刑法》，下列行为涉嫌诈骗银行贷款的是（ ）。

李某是农村信用社的会计主管，利用职务之便，其先后三次挪用本单位资金25万元，用于网上赌球。李某的行为涉嫌构成（ ）。

明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用，涉嫌构成（ ）。

下列行业中，违反“公平竞争”原则的是（ ）。

合法代理行为的法律后果直接归属于（ ）。

下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是()。

电话银行是通过（）及人工服务应答方式为客户提供金融服务。

金融犯罪的主体是( )。

商业银行办理结算和支付中用以清讫双边或多边债权的过程是( )。

下列人员中，不属于广义上的银行业从业人员的是（ ）。

下列关于贷款利率的表述，正确的是（ ）。

被称为“防止银行倒闭的最后防线”、直接与银行所承担的风险挂钩的商业银行资本是（ ）。

根据国家统计局2012年修订的《三次产业划分规定》，下列不属于第三产业的是（ ）。

某商业银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（ ）。

根据2007年1月29日中国银行业监督管理委员会发布并正式开始施行的《农村资金互助社管理暂行规定》，下列不属于农村资金互助社可以开办的业务是（ ）。

暂扣或者吊销执照属于（ ）。

根据我国（ ）规定，个人在金融机构开立存款账户时，应出示并如实登记身份证件信息。

根据银监会2012年发布的关于实施《商业银行资本管理办法（试行）》过渡期安排相关事项的通知，到2013年末，对国内非系统重要性银行的最低资本充足率要求是（ ）。

下列法规不属于银监会颁布的关于贷款“三个办法—个指引”的是（ ）。

下列商业银行业务中，只收取手续费不承担信用风险的是（ ）。

在基金托管业务中，商业银行的主要职责是（ ）。

下列行为中，属于银行业从业人员配合监管人员现场检查工作的是（ ）。

下列关于金融机构反洗钱义务的说法，错误的是（ ）。

下列不属于信用卡主要功能的是（ ）。

实践中，我国商业银行最常见的本币利率违法行为是（ ）。

在发货银团贷款过程中，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行是（ ）。

行政处罚是（ ）。

根据我国《商业银行资本管理办法（试行）》，某商业银行扣除资本扣减项后的一级资本为120亿元人民币，二级资本为50亿元人民币，风险加权资产为1700亿元人民币，要达到资本充足率10.5%的要求，则其应增加资本（ ）亿元人民币。

下列选项中不属于非银行金融机构的是（ ）。

商业银行存款业务按照币种划分可以分为（ ）。

在商业银行存款业务中，7天通知存款是指（ ）。

下列对我国活期存款计算规则的表述，正确的是（ ）。

国债作为商业银行债券投资的对象，其特点是（ ）。

票据持票人为了在汇票到期前取得资金，将票据权利转让给商业银行的行为是（ ）。

按贷款五级分类，下列属于不良贷款的是（ ）。

一般来说，广泛用于非贸易结算或贸易从属费用收款的托收方式是（ ）。

司法机关查询单位存款，下列操作正确的是（ ）。

存放同业属于商业银行（ ）。

某中学与修缮教育设施向银行借款，银行要求该学校提供担保。学校以自有财产向银行抵押。下列财产可以抵押的是（ ）。

我国金融资产管理公司的主要经营目标是（ ）。

根据银监会2011年发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行的私人银行客户的金融净资产应达到（ ）。

关于“公司资产”与“公司资本”的关系，下列表述正确的是（ ）。

市场风险是指因（ ）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

下列关于商业银行备用信用证业务的表述，正确的是（ ）。

下列行为中，违反银行业从业人员“职业操守”规定的是（ ）。

下列属于中国银行业监督管理委员会职责的是（ ）。

在我国负责监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场的是（ ）。

金融产品销售中“买者自负”是指（ ）。

在存期内遇有利率调整，定期储蓄存款存单按（ ）挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息。

商业银行经济资本供给量少于经济资本需求量的差额被称为（ ）。

《中国人民共和国商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款，下列情形中不属于前述“关系人”的是（ ）。

根据我国货币层次的划分标准，既属于狭义货币供应（M1）又属于广义货币供应（M2）的是（ ）。

下列不属于商业银行代收代付业务的是（ ）。

把缺乏流动性但具有未来现金流的金融资产汇集重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，从而提高资产流动性的做法是（ ）。

重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还，则属于（ ）。

银行监管机构为了促进商业银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本称为（ ）。

投资者可以通过在深沪证券交易所各地证券登记机构开设的“证券账户”或“基金账户”进行上市国债的转让交易，按交易的阶段划分，该市场为（ ）。

根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列关于汇票背书的表述错误的是（ ）。

根据我国《商业银行资本管理办法（试行）》，下列表述正确的是（ ）。

下列属于融资类保函的是（ ）。

下列不属于商业银行内部控制原则的是（ ）。

下列属于商业银行承诺业务的是（ ）。

汇出行应汇款人的要求，采用加押电传或SWIFT形式，指示汇入行付款给指定收款人的方式是（ ）。

下列不属于银行公司治理主体的是（ ）。

商业银行实现良好的风险识别所应遵循的原则是（ ）。

下列关于商业银行贷款的表述，错误的是（ ）。

小张在某银行从事信贷业务，下列行为中不符合银行业从业人员职业操守要求的是（ ）。

在期权交易中，买方只能在期权到期日方能行使权利的是（ ）。

《中华人民共和国洗钱法》规定，金融机构应当对客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。

债权人行使撤销权的必要费用，由（ ）承担。

下列行为不属于中国人民银行直接检查监督范围的是（ ）。

商业银行理财业务是（ ）。

上市商业银行的最高权力机关是（ ）。

下列关于国内生产总值（GDP）增长率的表述，正确的是（ ）。

1988年《巴塞尔资本协议》规定银行的资本与风险加权资产之比不得低于（ ）。

股份有限公司发行的具有收益分配和剩余财产分配优先权的股票属于（ ）。

下列行为，不属于伪造、变造金融票证的是（ ）。

下列业务可以开立临时存款账户的是（ ）。

在商业银行合规管理中，合规是指（ ）。

下列关于远期外汇交易表述正确的是（ ）。

Shibor是（ ）的英文简称。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式不包括（ ）。

下列关于商业银行借记卡使用的表述，正确的是（ ）。

1995年，巴林银行交易员从事未经授权的金融衍生品交易，并隐匿巨额亏损，最终导致银行破产。从根源上看，该交易员导致银行破产的风险主要是（ ）。

根据《金融机构反洗钱规定》，国务院反洗钱行政主管部门是（ ）。

下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”规定的是（ ）。

下列行为中，不符合银行从业人员“保护客户隐私和商业秘密”规定的是（ ）。

小李在甲银行研究部门工作，但他准备辞职。辞职后可能到乙银行类似部门工作，则下列能说法正确的是（ ）。

下列关于票据贴现的表述，正确的有（ ）。

犯罪主体不能由单位构成的金融犯罪有（ ）。

按照《中华人民共和国担保法》的规定，不得作为保证人的有（ ）。

商业银行贷款业务根据有无担保可以分为( )。

下列属于商业银行操作风险表现形式的有( )。

银行业从业人员对同级别同事违反法法律内部规章的行为进行监督，可以（ ）。

下列属于商业银行电汇业务的汇款形式有（ ）。

银行业从业人员职业操守规定银行从业人员应当遵守“忠于职守”的原则，这一原则要求银行从业人员（ ）。

我国《外资银行管理条例》定义的外资银行有（ ）。

下面属于金融期货的有（ ）。

下列金融工具中，属于间接融资工具的有（ ）。

下列商业银行业务中属于贸易融资的有（ ）。

某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的（ ）。

银行业从业人员在本职工作时间以及兼职工作时，利益输送的情形有（ ）。

银行业从业人员在所在机构接受监督时，下列行为中，符合银行业从业人员职业操守相关规定的有（ ）。

信用证的主要当事人包括（ ）。

下列关于银行业监督管理机构2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》的表述中，错误的有（ ）。

下列关于公司贷款业务的表述，错误的有（ ）。

商业银行合规管理体系的基本要素包括（ ）。

我国商业银行的现金资产主要有（ ）。

洗钱的方式包括（ ）。

商业银行的内部控制措施包括（ ）。

下列情形中，单位可以开立临时存款账户的有（ ）。

货币市场是短期资金融通的市场，下列选项中属于货币市场的有（ ）。

银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有（ ）。

下列关于商业银行的描述，正确的有（ ）。

下列关于撤销权表述正确的有（ ）。

我国商业银行办理外币存款业务时处理正确的有（ ）。

下列关于商业银行经济资本的描述，正确的有（ ）。

（ ）属于商业银行所发行的金融债券。

按照客户获得收益方式的不同，商业银行经营的理财计划可以分成（ ）。

下列关于2004年版《巴塞尔资本协议》的描述，正确的有（ ）。

根据我国《个人外汇管理办法》，下列关于外汇储蓄账户管理的说法中正确的是（ ）。

下列关于商业银行债券投资的表述，正确的有（ ）。

下列属于非融资类保函的有（ ）。

当经济过热时，中央银行可采取的货币政策措施有（ ）。

下列机构由国务院银行业监督管理机构负责监管的有（ ）。

下列关于商业银行定期存款的表述，正确的有（ ）。

单位活期存款账户包括（ ）。

银行金融创新中的“四个认识”原则是指（ ）。

企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。

按是否向发卡银行交存备用金，银行卡分为白金卡、金卡、普通卡等不同等级。（ ）

国有公司、企业中从事公务的人员和国有公司、企业委派到非国有公司、企业从事公务的人员犯受贿罪的，最高处死刑，并处没收财产。（ ）

诚实信用原则被视为民法中的“帝王原则”。（ ）

支付结算业务是银行的中间业务，主要收入来源是手续费收入。 （ )

合规风险，是指商业银行因没有遵循法律.规则和准则可能遭受法律制裁.监管处罚.重大财务损失和声誉损失的风险。（）

信用证是国际结算的一种重要方式，它依附于贸易合同，属于贸易合同的一部分。（ ）

经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动和规模与形式不断加深，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度日益增加的趋势。（ ）

银行金融创新最终体现为银行风险的完全规避。（ ）

银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，国务院有权令其改正，但无权予以撤销。（ ）

不良贷款率是不良贷款的比率，是衡量银行资产规模的最重要指标。（ ）

银行业人业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的相关情况，并提前告知下一个反馈时限。（ ）

根据我国2004年《商业银行资本充足率管理办法》的规定，资本严重不足的商业银行是指资本充足率不足4%，或核心资本充足率不足2%的银行。（ ）

为保护存款人的合法权益，商业银行应拒绝任何单位和个人查询存款。（ ）

商业银行二级资本的受偿顺序列在普通股之前、在一般债权人之后。（ ）