在判断一个自然人或法人是否是银行的关联方时，下列哪个不属于它的重要决定因素（）。

在上海证券交易所，回购业务收取的手续费为成交金额的（）。

商业银行财务管理的原则不包括（ ）。

一般来说，商业银行( )，抵抗风险的能力越强，同时也意味着商业银行可能面临的风险因素越多，对其声誉的潜在威胁也越大。

( )财政政策能在总需求过旺的情况下，消除通货膨胀，达到供求平衡。

银行最显著的特点是( )。

货币经纪公司最早起源于( )。

常备借贷便利的特点不包括（）。

不良贷款不包括( )类贷款。

( )的网点机构位于适当的经济文化区域中，它们为高端客户提供一定范围内的金融定制服务。

（）是当前国内银行业金融机构最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥着重要作用。

( )是财务公司进行短期资金融通、调剂头寸和临时性资金余缺的重要工具。

( )可持未到期的商业汇票向其他银行转贴现，也可向中国人民银行申请再贴现。

在所有债券之中，( )没有违约风险。

外部欺诈属于商业银行面临的( )。

美国《多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》中提到“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。下列说法正确的是( )。

根据《商业银行资本管理办法(试行)》要求，银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本由核心一级资本来满足，储备资本要求为风险加权资产的( )。

商业汇票的付款期限，最长不得超过（ ）个月，提示付款期限自汇票到期日起（ ）日。

银行的( )应对外部审计负最终责任。

金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面（ ），有的还要求具有非法占有目的。

关于回购市场，下列表述错误的是（ ）。

我国资产支持证券的主要投资者是（ ）。

银行汇票的出票银行即为银行汇票的（ ）。

以下属于政策性个人住房贷款的是（ ）。

金融工具的特点不包括（ ）。

（ ）是货币市场最重要的基准利率之一。

绩效管理所应用的工具方法，不包括（ ）。

（ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（ ）。

下列不属于资本市场的是（ ）。

商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额（ ）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。

对银行业自律组织的活动，（ ）应当进行指导和监督。

我国货币政策的操作目标主要是（ ）。

投资者购买的债券离到期日越长，则利率变动的可能性（ ），其利率风险也相对（ ）。

信托制度起源于中世纪末期的（ ），目的在于规避封建法制对土地转让的严格限制和高额税费，实现土地等不动产在家族内部或向教会转移。

下列属于银行借贷业务中贷前调查阶段存在的操作风险的是（ ）。

下列选项中，（ ）不是税收的特征。

在我国，个人投资人认购的大额存单起点金额不低于____万元，机构投资人认购的大额存单起点金额不低于____万元。（ ）

非现场监管的基本程序不包括（ ）。

下列关于商业银行业务的表述，错误的是（ ）。

根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行的不良贷款率不得高于（ ）。

金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是（ ）。

下列只能用于支付现金的支票是（ ）。

（ ）负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置。

商业银行（ ）履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。

以下关于银行业金融机构履行信息披露的要求，说法错误的是（）。

（ ）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。

商业银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标，不设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。这是符合（）的原则。

下列关于2009年4月发布的《稳健的薪酬机制操作原则》的说法中，正确的是（ ）。

（ ）不属于对银行业金融机构违反审慎经营规则的监管措施。

下列属于金融租赁公司其他业务的是（ ）。

债券投资的主要风险不包括（ ）。

能够防范和化解金融风险，充当经济金融体系的“稳定器”、金融风险的“防火墙”和金融危机的“救火队”的金融机构是（ ）。

关于商业银行理财业务的说法，正确的是（）。

下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是（ ）。

根据《中国人民银行法》，我国的货币政策目标是（ ）。

根据《贷款风险分类指引》，下列贷款应至少归为次级类的是（ ）。

下列关于财务公司同业负债业务的内容，说法错误的是（ ）。

银行应在各（ ）的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道。

任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性是（）的合规管理职责。

（ ）是基于银行同客户的现有关系，向客户推荐银行的其他产品。

关于《巴塞尔协议Ⅲ》中修改资本定义，强化监管资本基础的内容，说法不正确的是（ ）。

（）是影响银行扩大产品销量，加速资金周转，降低成本，节约流通费用，提高经济效益的重要因素。

下列关于我国普惠金融发展目标，说法错误的是（ ）。

下列选项中，（ ）不属于财务公司的资产业务。

金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（ ）。

根据《商业银行风险监管核心指标》的规定，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不得高于（ ）。

同业拆借交易应当遵循的原则不包括（ ）。

（ ）是商业银行最古老的业务。

下列关于开展同业业务的风险监管要求，说法不正确的是（ ）。

金融市场发挥对经济的调节作用是通过其特有的（）。

银行等金融机构应当在大额交易发生之日起（ ）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

以下选项属于财政政策工具的是（ ）。

资产证券化是汽车金融公司的（）。

我国商业银行的核心一级资本不包括（ ）。

在我国货币政策的传导过程中，运用货币政策工具直接影响到的是货币政策的（ ）。

合规管理部门的基本职责不包括（ ）。

商业银行、商业银行的工作人员、借款人、其他单位或者个人违反《商业银行法》所应承担的责任是（）。

大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。

（ ），银监会发布《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，定义了关联方和关联方交易。

金融会计的主要特点有（ ）。

绩效考评系统的主要评价对象包括( )。

以下行为属于信托业务禁止性规定的有( )。

1988年，美国注册会计师协会发布《审计准则公告第55号》，该公告首次使用“内部控制结构”一词，指出内部控制在结构上由( )构成。

根据《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定：除（ ）存款外，计结息规则由各银行自己把握。

商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则有( )。

下列关于商业银行全面风险管理的说法，正确的是（ ）。

商业银行对贷款进行分类应当考虑的因素包括（ ）。

银行内部审计的组织架构包括（）。

根据2018年修订的《商业银行流动性风险管理办法》，流动性风险监管指标包括（ ）。

在对流动资金贷款的管理过程中，银保监会可根据《银行业监督管理法》相关规定对贷款人进行处罚的情形包括（ ）。

信托公司的基本功能定位有（ ）。

存款保险制度的作用有（ ）。

下列关于同业拆借的叙述中，正确的有（ ）。

我国的金融机构体系由（ ）组成。

根据贷款五级分类制度，下列贷款应至少归为关注类的有（ ）。

根据《民法典》的规定，保证的方式有（）。

下列关于银行风险的说法，正确的有（ ）。

商业银行应当采用科学的风险管理技术和方法，充分识别和评估经营中面临的风险，密切关注内外部主要风险因素，其风险因素包括（ ）。

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，下列关于资本充足监管指标的说法中，正确的有（ ）。

金融会计作为我国会计体系的主体，是根据金融业务的特点而制定的基础会计。

合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定量分析，也是整个合规风险管理的基础。( )

银行绩效考评是银行实施激励管理的重要依据，也是银行决策者进行科学决策的前提和基础，更是银行价值管理的重要战术。 ( )

金融资产管理公司最初的核心功能是防范和化解金融风险。 ( )

销售促进作为银行促销的一种方式，也是一种价格竞争手段。 ( )

合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。 ( )

社会安全事件类包括公共卫生事件、动物疫情。

市场细分是目标市场确定的前提和基础，而选择合适的目标市场则是市场细分的目的。

金融是国家重要的核心竞争力，金融安全是国家安全的重要组成部分，金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度。

汽车金融公司拆入资金的最长期限为6个月。 ( )

风险确定是指商业银行在识别风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。（ ）

中国银行业协会的最高权力机构为会员大会。（）

债券回购是指债券交易的双方在进行债券交易的同时，以契约方式约定在将来某一日期以约定价格，由债券的逆回购方向正回购方再次购回该笔债券的交易行为。（ ）

目前，银行内部审计主要有现场走访与自行查核两种审计方式。（ ）

内部控制的最终目标就是促进商业银行发展战略顺利实现，内部控制的各项措施都应该服务于、服从于商业银行总体发展战略。（ ）

取款自由指存款人的取款时间、取款金额、取款用途都由存款人自己决定，银行必须按照存款章程等规定或者约定付款，不得无故拖延、拒绝支付存款本金和利息。（ ）

金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的系统风险。（）

良好道德风气的形成，关键在于银行各个部门树立“严格守法”的观念。（ ）

标准普尔的BB及其以上级别，穆迪的Ba及其以上级别为投资级别。（ ）

自营营销渠道已成为全球银行业服务客户、赢得竞争的重要渠道之一。（ ）