金融会计具有（ ）两项主要功能。

1988年，美国注册会计师协会发布《审计准则公告第55号》指出内部控制在结构上由控制环境、会计制度和（）三个要素构成。

下列选项中，不属于新型货币政策工具的是（ ）。

债券回购的最长期限为（ ）。

商业银行的生命线是( )。

银行监管的目的在于( )。

( )主要强调安全是制衡的结果，通过前中后台分离、不相容岗位与职务分离，实现查错防弊的目的。

经中国人民银行批准的银行或非银行金融机构是办理支付结算和资金清算的( )。

商业银行合规管理职能应与（）分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。

大额存单的投资人不包括( )。

( )是商业银行市场营销的起点，也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。

商业性个人住房贷款是指银行运用信贷资金向在( )购买各类型住房的自然人发放的贷款。

自2015年5月1日起，我国正式实行《存款保险条例》，由( )负责实施。

下列应当从商业银行核心一级资本中全额扣除的是( )。

发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约、( )、交易授权、交易监测、资金结算等核心业务外包给发卡业务服务机构。

内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是银行实施内部控制的基础。一般包括( )。

包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是指( )。

( )用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、年度等)内的经营成果。

合规管理的流程不包括( )。

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行资本充足率的计算公式为( )。

下列关于存放同业的叙述中，有误的一项是( )。

内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的（ ）防线。

银行可通过（ ）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。

各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是（ ）。

同业借款业务期限按照监管部门对金融机构借款期限的有关规定执行，由双方共同协商确定，但最长期限自提款之日起不得超过（ ）年。

（ ）是商业银行得以生存和健康持续发展的基础前提。

货币政策的主要传导媒介是（ ）。

（ ）是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

（ ）是指商业银行及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。

全面审计一般以（ ）为一个周期对分支机构开展一次全面审计。

我国银行业监督管理部门对银行进行的检查，属于（ ）。

商业银行应加强对保证人的档案信息管理，在保证合同有效期间，应定期对保证人的资信状况和代偿能力及保证合同履行情况进行检查，每年不少于（ ）。

消费金融公司向个人发放消费贷款的余额最高不得超过人民币( )万元。

以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险?（ ）

（ ）是常备借贷便利的缩写。

下列选项中，不属于贷款提款条件的是（ ）。

商业银行开展的新型负债业务不包括（ ）。

基本建设投资的综合范围为总投资（ ）万元（含）以上的基本建设项目。

近年来，（）加大金融领域反腐败力度，着力铲除金融领域腐败滋生土壤，净化经济金融环境，一体推进"不敢腐、不能腐、不想腐"，构建清正廉洁的金融文化。

（ ）是由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。

对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过（）万元人民币的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。

商业银行从本质上来说就是经营（ ）的金融机构。

下列关于信用证的表述，错误的是（）。

金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于（ ）。

商业银行贷款的费率一般以信贷产品（ ）为基数按一定比率计算。

下列选项中，（）是银保监会监管的非银行金融机构。

①股份制商业银行

②基金管理公司

③农村信用社

④企业集团财务公司

⑤汽车金融公司

⑥城市信用合作社

⑦金融租赁公司

⑧期货经纪公司

以下关于商业银行市场营销相关监管要求的说法，错误的是（ ）。

《个人外汇管理办法》对个人外汇管理进行了相应调整和改进，“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过（ ）进行管理”。

（ ）用于评价银行提供金融服务、支持节能减排和环境保护、提高社会公众金融意识的情况。

普惠金融的基本原则不包括（ ）。

金融租赁公司是以经营（ ）业务为主的非银行金融机构。

托收行接受委托申请书后即构成其与委托人之间的（ ），必须按照托收委托书上的知识及国际商会托收统一规则行事。

下列属于银保监会监管的非银行金融机构有（ ）。

①股份制商业银行

②基金管理公司

③农村信用社

④企业集团财务公司

⑤汽车金融公司

⑥货币经纪公司

⑦金融租赁公司

⑧期货经纪公司

债券投资业务中，债券票面利息与购买价格之间的比率为（ ）。

非银借款业务最长期限为（），业务到期后不得展期。

商业银行针对每一个客户的个体需求而设计不同的产品和服务，有条件地满足单个客户的需要属于（ ）营销策略。

超额存款准备金的主要用途不包括（ ）。

以下选项中，（ ）是银行发生损失最频繁、最集中的领域。

下列属于中国银行业协会协调职责的是（ ）。

（）指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造，以及相应配套的工程和有关工作（不包括大修理和维护工程）。

金融市场按照某一标准分为一级市场和二级市场，这一标准为（ ）。

（ ）指中央银行对金融机构的贷款，也称中央银行贷款，是中央银行调控基础货币的渠道之一。

财务公司的资产业务不包括（）。

根据《汽车金融公司管理办法》规定，以下不属于汽车金融公司业务的是（ ）。

根据《商业银行合规风险管理条例》，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（ ）。

定期储蓄存款在存期内遇到利率调整，按存单（）计息。

商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（ ）。

一般来说，流动性与偿还期限（ ）。

下列选项中，（ ）不属于一般性政策工具。

以下关于信用证的描述，说法错误的是（ ）。

下列选项中，（ ）是纳入年度现场检查计划的检查。

下列关于我国普惠金融的说法，正确的是（ ）。

回购交易要发生（ ）次券款交割。

（ ）以来，全球经济一体化进程加快，金融技术日新月异，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。

下列选项中，（ ）形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种多维风险。

银行提供银行产品或者银行服务，应当按照有关规定向消费者出具合法的交易凭证或者服务单据属于银行对消费者的主要义务中的（ ）。

下列哪种情况不应计入不良贷款?（ ）

（ ）是为没有收益的公益性项目发行，主要以一般公共预算收入作为还本付息资金来源。

1999年，我国四家金融资产管理公司最初注册资本均为人民币（ ）。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，商业银行为自然人客户办理（ ）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

银行对消费者的主要义务包括( )。

商业银行建立内部监督机制的作用有( )。

风险对冲对管理市场风险非常有效，可以分为( )。

根据信托财产运用方式的不同，信托业务可以分为( )。

商业银行绩效考评应当坚持的原则有( )。

信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取（）等方式进行。

我国银行业消费者权益保护的基本要求包括( )。

消费金融公司发放个人消费信贷是指消费金融公司采取（ ）方式，以货币形式向个人消费者提供的贷款。

2015年，《商业银行杠杆率管理办法（修订）》对（ ）等表外项目的计量方法进行调整，其他内容和要求保持不变。

托收结算方式分为（ ）。

《信托法》允许以（ ）设定信托。

产品开发的目标主要表现在（ ）。

2018年修订的《商业银行流动性风险管理办法》，流动性风险监管指标包括（）。

下列符合银行从业人员行为规范的有（ ）。

离任审计报告至少应当包括（ ）情况及其所负责任（包括领导责任和直接责任）的评估结论。

中国银保监会对银行业实施监管的手段包括（ ）。

商业银行的合规政策对合规管理职能的有关事项作出的规定包括（ ）。

信托公司开展信托业务的禁止性行为有（ ）。

商业银行的代收代付业务主要包括（ ）。

银行绩效考评中的风险管理类指标包括（）。

银行建立的内部审计管理体系应当是独立垂直的，审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由董事会或其专门委员会决定。( )

合法合规是商业银行得以生存和健康持续发展的基础前提。( )

金融类不良资产经营在收购、管理及处置各个环节可运用的手段多元，预期可实现收益的不确定性和弹性空间较小。( )

外部审计是内部审计的基础。( )

违规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。 ( )

英国用“栅栏”将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离，降低银行结构的复杂性和救助难度，减少其遭受外部冲击和风险传染的可能性。 ( )

根据《突发事件应对法》《银行业监督管理法》等，制定和完善银行业相关的配套法规制度和规范性文件，加大执法力度，实现依法应急。

商业银行因解散而终止，在注销之前不用清算。( )

银行本票不允许背书转让。

构成银行内部控制环境的因素分为外部环境和内部环境，外部环境对内部控制的影响更多体现的是约束和规范，是内部控制系统的重要组成部分。

汽车金融公司可以有效刺激我国的汽车消费需求，也可以增加消费者的金融产品选择。（ ）

外聘审计人员可以不配合现场检查。（ ）

根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的完整、连续、准确和可追溯。（ ）

一级清算业务，即法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务。（ ）

银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人需持户口本等有效身份证件办理。（ ）

根据《商业银行法》，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。（ ）

商业银行应当建立并严格执行授权和止损制度，制定并定期审查更新各类衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额、应急计划和压力测试的制度和指标，制定限额监控和超限额处理程序。（ ）

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构及其他主体对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料，应遵循法律、行政法规规定，不得向任何单位和个人提供。（ ）

法律风险是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。（ ）

违约概率是指债务人在未来半年时间内发生违约的可能性。（ ）