单选题 (一共76题,共76分)

1.

金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或接受风险,利用组合投资可分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统风险,这属于金融市场的( )功能。

2.

下列哪些属于资本市场的特点( )

3.

产业保护政策的目的是( )。

4.

()是指经济发展的一定阶段,自身具有较高的成长性和创新性,对当前阶段的产业技术进步和产业结构升级转换有关键性的导向和推动作用,对经济增长具有很强的带动性和扩散性的产业。

5.

产业结构政策的主要内容不包括(  )。

6.

对产业的发展具有指导性和预测性的是(  )。

7.

(  )是指经济发展的一定阶段,自身具有较高的成长性和创新性,对当前阶段的产业技术进步和产业结构升级转换有关键性的导向和推动作用,对经济增长具有很强的带动性和扩散性的产业。

8.

以下不属于综合化经营的特点的是( )。

9.

银行及非银行金融机构之间进行短期的、临时性的资金调剂所形成的市场是( )。

10.

中央银行提高再贷款或再贴现利率,市场的反应通常是(  )。

11.

中国银行业协会的最高权力机构为会员大会,由参加协会的()组成。

12.

下列哪一项不属于中国银行业协会的自律职责()。

13.

银行业自律组织的章程应当报()备案

14.

( )是银行业自律管理的最高权力机构,由参加协会的全体会员单位组成。

15.

下列哪一项不属于中国银行业协会的维权职责()。

16.

(  )是银行业自律管理的最高权力机构,由参加协会的全体会员单位组成。

17.

中国信托业协会成立于(),是全国性信托业自律组织。

18.

金融机构应坚持()原则合理确定同业业务的期限。

19.

下列关于按汇款支付授权的投递方式划分,汇款业务分类说法错误的是()。

20.

()是商业银行最主要的资金来源。

21.

( )是指因支付清算和业务合作等的需要,由其他金融机构存放于商业银行的款项。

22.

商业银行销售理财产品,应当遵循的原则不包括()。

23.

根据中国银监会规定,境内商业银行开办信用卡发卡业务首先应满足注册资本为实缴资本,且不低于人民币()或等值可兑换货币。

24.

商业银行基础业务不包括()。

25.

商业银行人民币存款可分为个人存款、单位存款和()。

26.

开展特定目的载体同业投资业务,应坚持的原则不包括(  )。

27.

金融机构应坚持(  )原则合理确定同业业务的期限。

28.

商业银行进行的债券回购属于(  )。

29.

互联网金融企业所拥有的技术,不包括下列哪项()。

30.

下列不属于金融创新的是()。

31.

互联网金融( )不属于互联网金融。

32.

目前市场上第三方支付公司的运营模式可以归为两大类,一类是独立第三方支付模式,另一类是以()为首的依托于自有B2C、C2C电子商务网站提供担保功能的第三方支付模式。

33.

下列(  )不属于商业银行的“展业三原则”。

34.

(  )要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致。

35.

商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入(  )。

36.

保险公司开展互联网保险业务,加强风险管理,完善内控系统的目的不包括下列哪一项()。

37.

针对互联网金融对银行业发展的影响,有一些对策,关于对策说法错误的是()。

38.

互联网支付应始终坚持的宗旨,不包括哪项()。

39.

(  )是向社会各阶层消费者提供的,以满足其对最终商品和服务的消费需求为目的的现代金融服务方式。

40.

货币经纪公司最早起源于英国外汇市场,其盛行于(  )。

41.

欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的(  )以上。

42.

(  )年中国银监会颁布了《货币经纪公司试点管理办法》。

43.

消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币(  )元。

44.

货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括(  )。

45.

货币经纪公司允许从事(  )。

46.

下列不属于金融衍生品交易品种的是(  )。

47.

货币经纪公司最早起源于英国外汇市场,其盛行于()。

48.

()年中国银监会颁布了《货币经纪公司试点管理办法》。

49.

货币经纪公司外汇市场交易经纪业务的产品不包括()。

50.

下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述,错误的是(  )。

51.

以下不属于内部审计的主要工作方法的是()。

52.

()对违反职业道德规范和其他违法行为的内部审计部门负责人和直接负责人追究责任。

53.

以下关于中国银监会与外审机构的沟通说法不正确的是()。

54.

我国银行监督管理部门对银行进行的检查,属于(  )。

55.

以下不属于内部审计的主要工作方法的是(  )。

56.

中国银监会对加强案件防控、落实内审有关要求提出的具体要求不包括(  )。

57.

外部审计的说法不正确的是(  )。

58.

为保证审计工作充分有效,(  )部门应当独立于所审计或核查的业务活动,并独立于日常内部控制过程。

59.

三大类审计不包括(  )。

60.

银行内部审计主要的审计方法是(  )。

61.

管理声誉风险的最好办法不包括(  )。

62.

重大声誉事件发生后(  )内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。

63.

商业银行规模越大,抵抗风险的能力越强,其声誉的潜在威胁(  )。

64.

(  )是商业银行时刻面临的,但又难以通过量化或可控的方法控制的风险,需要引起充分重视。

65.

()是不良资产最基本、最常用的处置方式。

66.

()是指由商业银行经营、管理及其行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。

67.

以下不属于不良贷款的是()

68.

风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动()的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

69.

重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。

70.

操作风险缓释手段不包括(  )。

71.

从资金交易业务流程来看,资金交易不包括(  )环节。

72.

金融消费者有权要求金融机构对出售金融产品或者提供金融服务的合同条款进行()。

73.

在合法权益受到侵犯并由此造成损失时,金融消费者有权依据与金融机构签订的合同和相关法律关系要求赔偿,体现了金融消费者的()。

74.

银行从业人员行应( )严格遵守保密法规,自觉履行保密责任。

75.

关于银行从业人员行为规范说法错误的是(  )。

76.

银行对消费者的主要义务中银行提供银行产品或服务应当按照有关规定向消费者出具合法的交易凭证或者服务单据属于(  )义务。

多选题 (一共30题,共30分)

77.

下面属于中央银行提高再贴现率后的影响的有(  )。

78.

综合化经营指同一金融企业同时开展(  )等多种金融业务。

79.

币值稳定包括(  )。

80.

提供自助转账服务时,还应提供自助服务的( )

81.

银行业金融机构的反洗钱义务包括(  )。

82.

托收结算方式分为(  )。

83.

长期借款主要包括(  )。

84.

具体会计准则对银行的影响包括(  )。

85.

金融会计的主要特点不包括( )。

86.

(  )属于薪酬机制一般坚持的原则。

87.

货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务有(  )。

88.

以下属于非银行金融机构的核心业务的是()

89.

下列关于信托行业发展概况的说法中,表述不正确的是(  )。

90.

审计部门要及时向监管部门报告年度开展案件防控有关(  )等内容。

91.

一般认为,内部控制发展的阶段包括(  )。

92.

管理声誉风险的最好办法是(  )。

93.

下列属于呆账核销应遵循的原则的是(  )。

94.

加强金融消费者权益保护工作有利于( )。

95.

我国银行业消费者权益保护基本原则是(  )。

96.

以下属于银行业消费者主要权利的有(  )。

97.

银行对消费者的主要义务包括下列哪些方面(  )。

98.

贷款申请的基本内容包括(  )。

99.

下列关于我国货币政策的说法中,正确的有(  )。

100.

下列符合逆周期资本占风险加权资产的要求比例的有(  )。

101.

下列各项中,属于间接融资工具的有(  )。

102.

下列关于企业集团财务公司的中间业务,说法错误的有(  )。

103.

离任审计报告的评估结论至少应当包括()。

104.

上海证券交易所规定回购期限为( )。

105.

不良贷款主要包括贷款五级分类中划分为()的银行贷款。

106.

下列属于托收的基本当事人的有(  )。

判断题 (一共29题,共29分)

107.

存款是银行最主要的资产,是银行最主要的资金运用。

108.

我国的货币政策目标是促进就业,防止通货膨胀。

109.

为促进国民经济协调发展,同时实现货币政策的四大目标,是较为理想的选择。

110.

商业银行存在中央银行的法定存款准备金和超额存款准备金是不允许商业银行动用的。

111.

客户的信用评级可以代替对贷款的分类。()

112.

经济调节是金融市场最主要、最基本的功能。

113.

根据《巴塞尔资本协议》,商业银行的附属资本规模不得超过核心资本的50%。

114.

美国通过了《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》,力图完善监管体制机制,填补旧制度的监管漏洞,提升监管有效性。

115.

信用贷款一般仅向实力雄厚、信誉卓著的借款人发放,且期限较长。()

116.

短期贷款通常采用一次还清贷款的还款方式。()

117.

激励约束原则就是实行结果考核与过程评价相统一、考核结果与奖惩相挂钩,使激励与约束相配套,责权利相统一。

118.

根据市场的规模、产品类型和产品定位等因素,可将定位方式分为三种。

119.

汽车金融服务促进汽车制造、销售与汽车金融的有机结合,延长企业价值链纵深发展,促进了我国汽车消费信贷市场竞争主体多元化发展。

120.

金融衍生产品是指其价值依赖于基础资产价值变动的合约。

121.

与正常的金融资产相比,金融类不良资产具有高收益和高流动性以及处于贬值、过度积聚的危害性、价值实现具有一定的条件性特征。()

122.

非金融类不良资产是指非金融机构所有,但不能为其带来经济利益,或带来的经济利益低于账面价值,已经发生价值贬损的资产,以及各类金融机构作为中间人委托管理其他法人或自然人财产形成的不良资产等其他经监管部门认为的不良资产。()

123.

审计部门要及时向董事会报告年度开展案件防控有关审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中发现的重大问题和风险等内容。

124.

内部控制进入全面风险管理阶段,以控制环境为导向,引入全面风险管理,强调内部控制与风险管理结合。

125.

由于外部环境不能作为内部控制系统的组成部分,因此在风险识别时,只需密切关注内部主要风险因素。

126.

采用内部评级法初级法的商业银行,保证是无条件可撤销的。

127.

保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险。

128.

惠普金融是指立足机会平等要求和商业可持续原则,以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融。

129.

从业人员应履行反洗钱义务,拒绝洗钱,及时报告大额交易和可疑交易。( )

130.

知情权是银行业消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利。

131.

“一行三会”2007年6月共同制定发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,明确指出商业银行应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,要采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质。( )

132.

金融创新是商业银行以客户为中心,以市场为导向,不断提高自主创新能力和风险管理能力,有效提升核心竞争力,更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求,实现可持续发展战略的重要组成部分。( )

133.

中国银监会于2011年出台了《商业银行贷款损失准备管理办法》,设立了拨备覆盖率和贷款拨备率两个指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。()

134.

大额存单发行采用纸质的方式。

135.

长期贷款是指贷款期限在10年以上的贷款。