二级资本不包括（）。

在上海证券交易所，回购业务收取的手续费为成交金额的（）。

银行要坚持( )，实施正向激励，支持小微企业、“三农”、科技创新等重点、新兴领域发展。

以下关于合规文化的特点说法错误的是（）。

下列选项中，不属于新型货币政策工具的是（ ）。

（）是我国民事基本法律，调整平等主体之间的人身关系和财产关系。

以下不属于操作风险的类别的是（）

以下关于内部牵制阶段说法错误的是（）。

从国内外商业银行的最新实践看，（ ）正成为商业银行考评体系中的核心指标。

针对性强，适宜少数尖端客户，能为客户提供需要的个性化服务的营销策略是（ ）。

内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的（ ）防线。

项目融资属于特殊的（ ）。

金融工具的风险来源之一是（ ）。

银行业监督管理机构对合格外审机构的评估因素，不包括（ ）。

银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示，确保消费者在购买银行产品或者接受银行服务前已知晓并理解相关风险。这属于银行对消费者的主要义务中的（ ）义务。

金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面（ ），有的还要求具有非法占有目的。

（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。

以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。

由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是（ ）。

经持卡人申请开通超授信额度用卡服务后，发卡银行在一个账单周期内只能提供（ ）超授信额度用卡服务，在一个账单周期内只能收取（ ）超限费。

关于回购市场，下列表述错误的是（ ）。

银行建立的内部审计管理体系应当独立垂直，审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由（ ）或其专门委员会决定。

隔日回购是指最初售出者在卖出债券的（ ）即将该债券购回。

一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（ ）。

我国资产支持证券的主要投资者是（ ）。

新金融工具会计准则是以IAS32和IAS39为指导，结合我国具体的（ ）而制定的。

下列不属于不良贷款的是（ ）。

在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（ ）。

银行汇票的出票银行即为银行汇票的（ ）。

商业银行与证券商之间的短期资金拆借市场，主要通过（ ）成交。

审慎确认操作风险损失，进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况，属于监管要求商业银行制定操作风险损失数据收集统计实施细则中的（ ）。

以下属于政策性个人住房贷款的是（ ）。

定期储蓄存款存期内遇利率调整，按存单（ ）计息。

（ ）不属于商业银行合规管理的基本机制。

贷款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的贷款属于（ ）。

马柯维茨的现代投资组合理论认为，只要两种资产收益率的（ ），分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

下列信贷资产不能作为基础资产的证券化的是（ ）。

为了加强对银行业的监督管理，促进银行业健康发展，2003年12月27日，第十届全国人大常委会第六次会议通过了（ ）。

（ ）对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。

一般来说，流动性与偿还期限（ ）。

商业银行应积极稳妥应对声誉事件，对重大声誉事件应及时向（ ）递交处置及评估报告。

根据《商业银行内部控制指引》，下列关于内部控制评价的要求表述错误的是（ ）。

根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为（ ）。

（ ）指的是商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。

按照英国《银行改革法案》提出的“栅栏原则”，必须放入栅栏内的业务是（ ）。

以下不属于银行内部控制中内部环境的是（ ）。

针对柜台业务的操作风险，商业银行应该加强”三道防线“建设，下列不属于”三道防线“内容的是（ ）。

下列行为属于商业银行的外部营销行为的是（ ）。

债券回购中的正回购方的交易程序是（ ）。

我国的金融资产管理公司不包括（ ）。

在公司贷款的基本流程中，合同签订强调（ ）原则。

（ ）是纳入银保监会全年现场检查计划之中的检查项目，按照计划制定时的检查对象和检查内容，在规定的时间内完成。

下列关于信托的设立，说法错误的是（ ）。

银行可通过（ ）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。

各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是（ ）。

接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。

商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过（ ）。

关于个人存款业务，下列说法中正确的是（ ）。

企业集团财务公司是指以（ ）为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。

《企业风险管理一整合框架》，将风险管理框架分为八大要素，其中不包括（ ）。

假设某商业银行的五级贷款分类情况为：正常类贷款150亿，关注类贷款40亿，次级类贷款5亿，可疑类贷款4亿，损失类贷款1亿，那么该商业银行不良贷款的总额为（）亿。

在第三版巴塞尔资本协议中，违约概率被定义为借款人内部评级1年期违约概率与（ ）中的较高者。

当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手的时候，它的可行性营销策略是（ ）。

商业银行的绩效考核应体现（ ）的价值观念。

金融工具的特点不包括（ ）。

（ ）广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，只会给银行带来成本和损失，却不能给商业银行带来盈利。

理财产品销售管理是指理财业务（ ）管理，理财投资管理是指理财业务（ ）管理。

下列属于商业银行外部欺诈引起的操作风险的是（ ）。

固定资产贷款发放和支付过程中，商业银行应（），并与贷款配套使用。

我国现行的（ ）规定，中国人民银行在国务院领导下履行职责。

债券投资的风险不包括（ ）。

投资购买债券的内部收益率是指（ ）。

根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，互联网金融业务的客户资金应实行第三方存管。除另有规定外，从业机构应当选择作为资金存管机构的是（ ）。

以下哪一项属于银行业金融机构的经济责任（ ）

下列行为中，商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是（ ）。

下列关于企业集团财务公司同业负债业务的内容，说法错误的是（ ）。

商业银行开展内部控制评价时，应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（ ）开展一次。

合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素存在（ ）关系。

高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行合规管理职责不包括（ ）。

在划分货币供应量层次中，M1一般是指（ ）。

《信托法》允许以（ ）设立信托。

单位定期存款的存期包括（ ）。

合规文化的内涵包括（ ）。

2004年COSO委员会发布的《企业风险管理一整合框架》，将风险管理框架的要素分为（ ）。

根据《银行业监督管理法》的规定，国务院银行业监督管理机构及其派出机构的职责包括（ ）。

根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致，下列属于法律、规则和准则的有（ ）。

新会计准则（2006）对商业银行经营管理产生的影响有（ ）。

商业银行可以通过（ ）策略达到营销目的。

建立良好的声誉风险管理体系，能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失，具体做法包括（ ）。

财务公司的发展取向有（ ）。

在日常管理中，贷款人应加强对资金账户的监控，关注（ ）流入流出情况。

2007年至今，信托业持续、快速发展，主要原因在于（ ）。

商业银行绩效考评结果的应用至少应当包括以下（ ）方面。

银行业金融机构应该尊重银行业消费者的（ ）。

下列属于国有及国有控股的大型商业银行的有（ ）。

存款保险制度的作用有（ ）。

下列属于《企业集团财务公司管理办法》符合条件的财务公司，可以向银保监会申请从事的业务有（ ）。

下面属于非银行金融机构的是（ ）。

信托公司设立信托计划，应当符合下列要求（ ）。

行业自律的基本原则包括（ ）。

同业拆借是金融机构满足短期资金需求的重要途径，因此同业拆借的交易量要远大于债券回购。（ ）

金融稳定理事会成立后，加强了宏观审慎监管，支持巴塞尔委员会从资本要求和流动性管理两方面强化银行宏观审慎监管。（）

信托公司要回归主业，向直接金融、资产管理等收费型业务转型。（）

市场风险难以通过分散化投资完全消除。

采用内部评级法初级法的商业银行，保证是无条件可撤销的。

商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议上约定，要求集团客户及时报告授信人净资产15%以上关联交易的情况。

经济责任指支持国家产业政策和环保政策，节约资源，保护和改善自然生态环境，支持社会可持续发展。

违约损失率的大小，取决于担保品的特性。

基本建设投资的综合范围为总投资20万元以上的基本建设项目。（）

内部评级法下的合格保证，保证应为电子形式，且保证数额在保证期限内有效。

大额存单的投资人只能是机构。（）

2011年9月，欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。（）

信用风险也可能产生于实际违约之前信用质量的下降，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失。（ ）

风险管理类指标用于评价银行风险状况及变动趋势，包括信用风险指标、操作风险指标、流动性风险指标、市场风险指标、声誉风险指标等。（ ）

电子银行业务已成为全球银行业服务客户、赢得竞争的重要渠道之一。 （ ）

代付行应对同业代付业务的合作银行采取名单制管理，将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理。 （ ）

债券离到期日越远，利率风险越小。 （ ）

为保证审计工作充分有效，内部审计部门应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行。（ ）

二级市场是金融市场的基础环节，其主要功能在于为证券投资者提供流动性。（ ）

商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。（ ）