2005年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取，这种风险属于()引发的风险。

电脑“千年虫”属于典型的（）风险。

“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”，这一投资格言说明的风险管理策略是（ ）。

法律风险与违规风险之间的关系是（ ）。

战略风险属于一种（ ）。

资产组合的信用风险通常应（ ）单个资产信用风险的加总。

某银行2010年贷款应提准备为1100亿元，贷款损失准备充足率为50％，则贷款实际计提准备为（）亿元。

某商业银行当期在央行的超额准备金存款为43亿元，库存现金为1 1亿元。若该行当期各项存款为2138亿元，则该银行超额备付金率为（ ）。

下列不属于商业银行操作风险关键风险指标的是( )。

下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述中，最不恰当的是（ ）。

某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（ ）类别。

下列关于商业银行操作风险的表述中，错误的是（ ）。

2005年12月8日，瑞穗证券交易员接到客户以61万日元（约合4．19万元人民币）的价格卖出1股J-COM公司股票的委托，这名交易员误把指令输成了以每股1日元的价格卖出61万股。这时操作屏上出现了输入有误的警告，但由于这类警告经常出现，交易员忽视警告继续操作。随后，东京证交所发现错误，电话通知该公司交易员立即取消交易，但由于交易所证券交易系统存在缺陷，取消交易的操作未能成功。13日，日本证券结算机构正式决定按照每股91．2万日元的价格实施强制性现金结算。为此，该公司的缺失达到了400多亿日元。在该操作风险事件中，导致风险损失的原因有（ ）。

（1）人员因素。

（2）内部流程。

（3）系统缺陷。

（4）外部事件。

商业银行针对操作风险潜在损失不断增大的情况，应及早加以防范并及时采取 （ ）降低风险和损失程度。

下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（ ）。

下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是（ ）。

下列不属于外部欺诈事件引起的操作风险的是 （ ）。

（ ）是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件给商业银行造成损失的风险。

“不要把所有的鸡蛋放到同一个篮子里”的经典投资格言体现的是（ ）的风险管理策略。

下列关于商业银行流动性风险的说法中，错误的是（ ）。

下列关于理解风险与收益的关系的好处的说法中，错误的是（ ）。

下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（ ）。

在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成原因更加复杂和广泛，通常被视为一种多维风险的是（ ）。

（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。

商业银行的灾难性损失由（ ）来弥补或应对。

与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（ ）。

下列不属于市场风险的是（ ）。

下列不属于商业银行风险管理部门职责的是（ ）。

下列关于商业银行风险偏好的表述中，错误的是（ ）。

下列不属于风险管理类指标的是（ ）。

( )是商业银行的重要“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，确保系统能够长期、不间断地运行。

商业银行内部控制的控制措施不包括（ ）。

（ ）是商业银行的最高风险管理、决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。

商业银行公司治理结构应确保（ ）对商业银行的战略性指导和对高级管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。

某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失，这种状况应当划分为()。

日常国别风险信息监测渠道不包括()。

( )是指该国家或地区现有的国别风险期望值低，偿债能力足够，但目前及未来可预计一段时间内，存在一些可能影响其偿债能力或导致对该国家或地区投资遭受损失的不利因素。

重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少( )向董事会报告。

某一国家经济、政治或社会状况恶化，威胁到在该国有重大商业关系或利益的本国借款人的还款能力的风险是指（ ）。

（ ）是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险。

下列关于抵押品管理的叙述中，错误的是( )。

下列不属于商业银行流动性应急机制中的预警信号的是()。

关于商业银行的流动性监管的辅助指标，下列说法中错误的是（ ）。

战略风险的来源不包括（ ）。

假设其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险的表述中，正确的是（ ）。

通常情况下，下列对商业银行资产负债期限结构的描述中，恰当的是（ ）。

商业银行的资产为1000亿元，资产加权平均久期为3年；负债为900亿元，负债加权平均久期为2．5年。根据久期分析法，如果市场利率下降，则其流动性（ ）。

假设其他条件均相同，以下债券中，利率风险最小的是（ ）。

（ ）通常是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。

某企业2008年销售收入20亿元人民币，销售净利率为12％，2008年年初所有者权益为40亿元人民币，2008年年末所有者权益为55亿元人民币，则该企业2008年净资产收益率为（ ）。

由品德、资本、还款能力、抵押、经营环境构成，针对企业信用分析的专家系统是（ ）。

下列指标计算公式中，错误的是（ ）。

从报告的使用者来看，风险报告可分为（ ）。

下面各项中，不是信贷审批原则的是()。

在单一客户限额管理中，客户所有者权益为2亿元，杠杆系数为0．8，则该客户最高债务承受额为()亿元。

下列不属于企业集团横向多元化形式的是（ ）。

对企业进行生产与经营风险分析的时候，对国内企业来说，存在的最突出的问题是（ ）。

目前，我国商业银行的资本充足率是以( )为基础计算的。

下列不属于银行机构市场准入的是()。

多年来国内外银行危机的惨痛教训反复证明，( )是导致银行危机的最主要原因。

新产品／业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容。这体现了新产品／业务风险管理的 ( )原则。

商业银行风险管理委员会的核心职能是()。

下列不属于中国银监会对我国商业银行公司治理要求的是( )。

在商业银行的风险文化中，对员工的行为具有更长效影响力的是()。

中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是( )。

( )并非银行账户利率风险管理的必经程序，但却是银行账户利率风险管理的基础。

监管部门通过( )等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警、识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。

通常情况下，下列商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是()。

(1)国债。

(2)同业借款。

(3)在子公司的投资。

(4)可出售的贷款组合。

2012年6月，中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行()应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少每年一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。

下列关于公允价值的说法中，错误的是()。

下列不应被列入商业银行交易账户的是()。

在我国银行监管实践中，( )监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。

下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是()。

如果利率变动对存款人有利，存款人就可能选择重新安排存款，从而对银行产生不利影响，这种风险属于()。

相比较而言，下列( )环节最容易引发操作风险。

下列不属于商业银行获取资金，满足流动性需求快捷通道的是()。

对银行来说，开展不良贷款证券化的主要作用不包括()。

银行账户中的项目通常按( )计价。

当市场存在中短期流动性不足时，收益率曲线形状最有可能会()。

监管部门监督检查与()共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。

根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为（ ）等类别。

综合报告是各报告单位针对管理范围内、报告期内各类风险与内控状况撰写的综合性风险报告。综合报告应反映的主要内容包括（ ）。

下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有（ ）。

风险管理与商业银行经营的关系主要体现在（ ）。

制定明确的风险偏好，有助于商业银行（ ）。

商业银行应当定期、及时向董事会和高级管理层报告国别风险情况，包括()。

下列 （ ）情形可能使商业银行在一国或地区的经营面临国别风险。

在建立流动性资产组合的时候，银行往往考虑的要素包括()。

良好的声誉风险管理有助于提升商业银行的盈利能力和实现长期战略目标，下列可能诱发商业银行声誉风险的有（ ）。

下列事件可能引发商业银行声誉风险的有（ ）。

下列关于外汇敞口的叙述中，正确的有（ ）。

非实质性超限是因技术性或操作性原因导致系统提示超限，包括但不限于()。

影响利率变动的因素主要有（ ）。

单一法人客户信用风险识别中，对于中长期授信，要对()作出预测和分析。

商业银行开发新产品／业务所面临的主要风险类型有( )。

商业银行声誉风险管理的基本做法有( )。

商业银行开发新产品／业务所面临的主要风险类型有()。

商业银行外部审计作为一种外部监督机制，有助于()。

《中国2008—2012年反洗钱战略》确定，创建具有中国特色的( )的反洗钱机制，有效防范、打击洗钱等犯罪活动。

商业银行信息科技部门负责建立和实施信息分类和保护体系，应使所有员工都了解信息安全的重要性，主要管理要素有()。

银行面临风险时应该首先选择风险规避策略。 ()

商业银行操作风险包括法律风险、战略风险和声誉风险。（ ）

如果某个事件的损失是固定的并已经被事先确定下来，那么这个事件就是存在风险的。（ ）

商业银行的交易对手信用评级下降但仍在履行合同义务，可认定不存在信用风险。（ ）

风险偏好框架是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法，包括政策、流程、控制环节和制度。（ ）

商业银行内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门。（ ）

内部审计是一种独立、客观的确认和咨询活动，旨在增加价值和改善组织的运营。（ ）

高级管理层的职责是对股东大会负责，是商业银行的监督机构。（ ）

传染风险是指外国政府没有能力或者拒绝偿付其直接或间接外币债务的可能性。（ ）

对负债分散度的管理应体现在银行每年的流动性规划和限额体系中。()

即便在市场整体流动性宽松的情况下，局部市场流动性紧张现象也会发生。（ ）

行业风险分析不但能够帮助商业银行对行业的整体共性风险有所认识，而且可以由此对行业中的每个企业都有一个准确定位。()

在商业银行信用风险内部评级体系中，客户评级必须能够有效区分违约客户并且准确量化客户的违约风险。（ ）

通常，公司债券的违约风险越大，则信用等级就越低，投资人要求的回报率也越高。（ ）

对于授信权限的管理，根据不同银行的具体情况不同，可以不用在设立授信权限方面作出职责安排和相关规定。()

贷款核销是指对无法回收的、认定为损失的贷款进行减值准备核销。（ ）

关联方的连环担保使集团法人客户的信用风险降低。()

由商业银行子公司为母行或集团提供服务，不属于商业银行业务外包行为。()

全面风险管理代表了国际先进银行风险管理的最佳实践，已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。()

银行监管侧重于银行合规管理与风险控制的分析和评价，外部审计则侧重于银行财务报表审计，关注财务信息的完整性、准确性、可靠性。()