（ ）是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

欧式期权定价模型出现在（ ）。

与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（ ）。

某一国家经济、政治或社会状况恶化，威胁到在该国有重大商业关系或利益的本国借款人的还款能力的风险是指（ ）。

对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制的市场风险控制措施是( )。

下列关于商业银行操作风险治理架构的说法中，错误的是( )。

战略风险管理通常被认为是一项( )的战略投资。

市场约束的核心是( )。

甲、乙两家企业均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险管理的方法属于()

( )是指商业银行能够以合理的市场价格将持有的各类流动性资产及时变现或以流动性资产为押品进行回购交易的能力。

（ ）是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产品市场进行对冲。

企业2015年流动资产合计3000万元，其中存货1500万元，应收账款1500万元，流动负债合计2000万元，则该公司2015年的速动比率为( )。

下列选项中，不属于商业银行操作风险的是（ ）。

由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险是指（ ）。

我国某商业银行2015年新增贷款15万亿元，对应创造15万亿元存款。如果准备金率是20％，银行将有（ ）万亿元的超额备付金因此被转成法定准备金。

法人客户根据其机构性质可以分为（ ）。

假设一位投资者将10万元存人银行，1年到期后得到本息共计101000元，则投资的绝对收益是( )。

商业银行的资本充足率不得低于( )。

根据业务活动，外汇敞口大致可以分为交易性外汇敞口和( )。

用来衡量汇率变动对银行当期收益的影响的是( )。

商业银行的产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程属于( )。

绝大部分金融工具都以（ ）为定价基础。

一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力（ ），商业银行可能面临的风险因素( )，对其声誉的潜在威胁( )。

下列选项中，属于目前最佳声誉风险管理方法的是（ ）。

下列属于贷款用途及还款来源调查主要内容的是( )。

在风险管理的“三道防线”中，第二道风险防线是（ ）。

下列关于风险管理和商业银行经营关系的说法中，错误的是（ ）。

( )指某一国家的不利状况导致该地区其他国家评级下降或信贷紧缩的风险。

（ ）负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程，及时了解市场风险水平及其管理状况。

商业银行风险管理模式经历的阶段不包括( )。

假定某企业2014年的税后收益为50万元，支出的利息费用为20万元，所得税税率为25％，且该年度其平均资产总额为180万元，则该企业的资产回报率为( )。

下列属于情景分析中微观情景的是( )。

信息科技内部审计方面，商业银行至少应每( )年进行一次全面审计。

每种货币的即期净敞口头寸、远期净敞口头寸、期权敞口头寸以及其他敞口头寸之和是（ ）。

下列担保形式中，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同的是( )。

某公司2016年流动资产合计3000万元，其中存货1500万元，应收账款1500万元，流动负债合计2000万元，则该公司2016年流动比率为（ ）。

( )是指商业银行在从事的业务活动产生实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。

下列关于市场流动陛风险的说法中，正确的是（ ）。

下列关于财务比率的表述中，正确的是（ ）。’

在合同期限错配表中，银行在特定时间内期限错配金额等于（ ）。

贷后管理的内容不包括( )。

下列属于风险报告职责的是（ ）。

下列属于操作风险内部流程方面表现形式的是( )。

商业银行柜面业务操作风险控制措施不包括（ ）。

通过识别银行固有的风险种类，进而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估，并按照评级标准，系统、全面、持续地评价一家银行经营管理状况的监管方式是指（ ）。

我国要求商业银行的核心一级资本充足率不得低于( )。

银行风险中的“终结者”指的是( )。

风险偏好的维度包括资本类、收益类和特定风险类的指标。下列属于资本类指标的是（ ）。

下列选项中，不属于商业银行在设计限额体系时应考虑的因素的是（ ）。

在国别风险信息日常监测原则中，( )原则是指保证信息的时效性，保证在发生国别风险事件的第一时间收集信息，从而在第一时间做出预警措施。

下列关于久期分析的说法中，错误的是( )。

下列各项中，应列入商业银行其他一级资本的是（ ）。

商业银行的一笔关联交易被否决后，在( )个月内不得就同一内容的关联交易进行审议。

在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值是（ ）。

商业银行应当定期、及时向（ ）报告国别风险情况。

根据组织形式的不同，商业银行的企业类客户可以分为（ ）。

（ ）表示商业银行在某国可能的业务量相对大小。

在《商业银行公司治理指引》中，（ ）是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责。

银行监管的依法原则是指( )。

在对客户进行信用评级时，包括个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素的针对企业信用分析的专家系统是( )。

巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类，以下最具有流动性的资产的是( )。

下列关于交易账户的说法中，错误的是( )。

某银行2015年的资本为1000亿元，计划2016年注入100亿元资本，若电子行业在资本分配中的权重为5％，则电子行业以资本表示的组合限额为( )亿元。

贷款组合的整体信用风险通常（ ）单笔贷款信用风险的简单加总。

《商业银行资本管理办法(试行)》实施后，通常情况下非系统重要性银行的资本充足率不得低于( )。

（ ）用来衡量利率变动对银行当期收益的影响。

银行的审计部门应当至少（ ）一次对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

（ ）是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

银行以风险为本的监管使其能够通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，能更好地了解机构的风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险，具有( )。

国际会计准则委员会(IASB)建议企业资产使用( )为基础记账。

自评工作要坚持全面性、及时性、客观性、前瞻性和重要性原则。其中，（ ）原则是指自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。

外部审计的侧重点为( )。

下列不属于主要的市场风险限额指标的是（ ）。

商业银行采用的担保方式不包括( )。

投资者把1000万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现收益率为30％、50％、10％、-10％或-30％的概率分别为0．25、0．15、0．15、0．25和0．20，则1年后投资股票市场的预期收益率为( )。

设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性和可靠性原则。其中，（ ）原则是指监控指标要与操作风险事件密切相关，并能够及时预警风险变化，有助于实现对操作风险的事前和事中控制。

有效声誉风险管理体系重点强调的内容不包括( )。

从客户风险的内生变量来看，财务指标不包括（ ）。

EAST系统于( )在我国进入试运行阶段。

下列关于风险的说法中，错误的是（ ）。

现金流分为( )。

根据不同的管理需要和本质特性，商业银行资本分为()

国别风险计量与评估的等级有（ ）。

2007年美国次贷危机引发的全球金融危机给银行业的风险管理带来了深刻教训，主要体现在( )。

操作风险管理中的关键风险指标通常包括（ ）。

银行监管的公正原则包括（ ）。

在我国商业银行，高管层层面普遍设立的机构有（ ）。

市场风险存在于银行的交易和非交易业务中，包括( )。

商业银行应当定期、及时向董事会和高级管理层报告国别风险情况，包括但不限于（ ）。

商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析时，需要判断的内容包括（ ）。

操作风险的类别包括（ ）。

商业银行应当将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则，从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划，通过定期评估威胁商业银行( )的所有风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患，确保商业银行的健康和可持续发展。

下列属于法人信贷业务操作风险控制措施的有（ ）。

商业银行对单一法人客户的财务状况分析主要采用的方法有（ ）。

商业银行在设计限额体系时，应综合考虑的主要因素有( )。

有效声誉风险管理体系应重点强调的内容包括（ ）。

从商业银行流动性来源看，流动性可分为（ ）。

风险偏好指标选取需要体现( )。

下列计量方法中，适用于计量银行账户利率风险的有( )。

商业银行在对单一法人客户进行中长期授信时，需要作出预测和分析的有( )。

设计良好的关键风险指标体系要满足的原则有( )。

下列属于情景分析中宏观情景的是（ ）。

由定量和定性指标相结合的综合打分卡模型，通常包括的因素有( )。

巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为( )。

在组合限额管理中，最常用的组合限额设定维度包括（ ）。

贷款损失准备包括( )。

下列属于个人信贷业务内容的有( )。

巴塞尔协议Ⅲ进一步扩充了信息披露的范围和作用，其原因在于它（ ）。

基于损失形态的不同，操作风险损失包括( )。

对国别风险应实行限额管理，在综合考虑跨境业务发展战略、国别风险评级和自身风险偏好等因素的基础上，按( )等维度合理设定覆盖表内外项目的国别风险限额。

国别风险内部等级与国别风险分类之间应建立对照关系。国别风险应当至少划分为（ ），风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。

商业银行的存贷比应当不高于75％。其中，各项贷款包括( )。

按照操作风险损失事件类型，操作风险包括( )。

下列属于短期流动性风险计量指标的是（ ）。

其他个人零售贷款包括（ ）。

银行机构的市场准入应当遵循的原则包括（ ）。

商品风险源于商品合约价值的变动，其变动取决于（ ）。

根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，商业银行应当根据外部环境变化及时评估战略目标的（ ），并采取有效措施控制可能产生的战略风险。

在巴塞尔协议Ⅲ中，监管资本包括（ ）。

《中华人民共和国银行业监督管理法》从我国目前的市场环境和法治环境出发，将( )作为立法宗旨。

期限错配分析的一个缺点是假设资产负债到期后不可展期，也无新业务。这个假设与银行持续经营假设相符。（ ）

在反洗钱主要制度体系中，处于核心地位的是客户身份识别制度。（ ）

国别风险识别的对象是发生国别风险事件或指标变动，判断其程度与影响，以及判定银行具体业务经营有无国别风险敞口。（ ）

存款人与银行的关系属于特殊的债务人与债权人关系，两者所掌握的信息是不对称的。存款人往往比银行占有绝对优势。 ( )

对外赔偿是指由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿。（ ）

流动性风险是单一因素形成的。（ ）

《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行监事会应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职隋况进行监督评价，并至少每月一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。 ( )

单币种敞口头寸是指每种货币的即期净敞口头寸、远期净敞口头寸、期权敞口头寸以及其他敞口头寸之和，反映整个货币组合的外汇风险。 ( )

商业银行的高级管理层负责审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。 ( )

随着风险因素的增加，风险管理的复杂程度和难度呈几何倍数增长，所产生的边际收益呈递增趋势。 ( )

关联交易是指发生在集团内关联方之间的有关转移权利或义务的事项安排。（ ）

咨询服务是一种顾问及其相关的客户服务，目的是增加价值并提高组织的运作效率。 ( )

在大多数情况下，市场价值不可以代表公允价值。（ ）

如果公众对银行体系的信心迅速恢复，短暂的银行挤兑和缺乏流动眭而不是偿付能力问题仍被视为构成危机。 ( )

VaR意味着可能发生的最大损失，并不是即将发生的真实损失。（ ）

一般来说，国别限额类型有敞口限额和经济资本限额。其中，敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某一国家或地区。（ ）

战略风险管理通常被认为是一项短期性的投资，其实施效果很快就能显现。 ( )

内部审计是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。（ ）

担保、备用信用证等不能够将信用风险转移给第三方。 ( )

动态模拟一般考虑当前的资产负债结构，分析对象是银行短期内的净利息收入变动和基于假设利率变化对银行经济价值的影响，其现金流的估计主要根据银行当前资产负债表头寸计算而得。（ ）