下列不属于柜面业务环节的是（ ）。

商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程指的是新产品／业务的（ ）。

（ ）是指某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失。

自评工作的原则中，( )原则是指自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主。

( )是指源于股票价格变动而导致亏损或收益的不确定性。

贷款定价的形成机制比较复杂，其中形成均衡定价的三个主要力量不包括( )。

在资产风险管理模式阶段，商业银行经营中最直接、最经常性的风险来自( )业务。

在客户风险监测指标体系中，现金支付能力和公司治理结构分别属于( )。

《商业银行公司治理指引》中强调，高级管理人员应当按照( )要求，及时、准确、完整地向其报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况。

法人客户贴现业务和银行承兑汇票业务都属于( )。

可以防止信贷风险过于集中在某一行业的限额管理类别是( )。

中国银行业监督管理委员会根据巴塞尔协议Ⅲ的相关内容，制定了针对我国商业银行的杠杆率监管要求，其中杠杆率不得低于( )。

计算银行优质流动性资产的绝对额，结合预计现金流出量和预计现金流入量，判断银行优质流动性资产是否能够满足未来一定期限内的流动性需求。这指的是优质流动性资产分析中的( )。

下列不属于核心负债的是( )。

风险管理部门在( )的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展各项风险管理工作。

下列关于风险监管特征的说法中，错误的是( )。

通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择属于( )。

某企业2015年的税后收益为100万元，支出的利息费用为20万元，所得税税率为25％，且该年度其平均资产总额为180万元，则该企业的资产回报率为( )。

下列关于效率比率指标的计算公式中，错误的是( )。

我国监管机构要求商业银行2013年起执行《商业银行资本管理办法(试行)》。这一要求在显著改变商业银行的经营管理方式的同时，短期内也可能导致其盈利能力面临新的挑战，其属于商业银行面临的( )。

留置担保的范围不包括( )。

下列选项中，属于银行机构市场准入应该遵循的原则的是( )。

对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制的市场风险控制措施是( )。

从类型上划分，风险报告可分为综合报告和专题报告。下列不属于专题报告反映的内容的是( )。

在反洗钱主要制度体系中，处于基础地位的是( )。

银行监管的公正原则中，( )要求履行法定的完整程序，不因监管对象不同而有差异。

当某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)时，就产生了( )缺口，此时，市场利率上升会导致银行的净利息收入( )。

( )是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。

下列关于资本的说法中，正确的是( )。

可以体现管理层管理和控制资产能力的指标是( )。

下列关于交易账户的说法中，正确的是( )。

一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力( )，同时也意味着商业银行可能面临的风险因素( )，对其声誉的潜在威胁( )。

国际金融协会针对风险偏好的传导提出的意见不包括( )。

( )是指商业银行所允许的最大损失额。

银行机构的信息披露主要分为监管要求的信息披露和( )。

设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性、可靠性原则。其中，( )原则是指监控工作要提示重点地区、重点业务、关键环节的操作风险隐患，反映全行操作风险的主要特征。

( )作为一种特殊的信用风险，是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。

流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成原因更( )，涉及的范围更( )。

商业银行在开展外包活动时，应当定期向( )递交外包活动的评估报告。

下列不属于金融风险可能造成的损失的是( )。

本地货币兑美元的汇率在一年内贬值超过( )或一个更高的比例，称为货币贬值。

《商业银行公司治理指引》指出，商业银行可以设立独立于操作和经营条线的首席风险官，其聘任和解聘由( )负责。

一般来说，限额监测作为风险监测的一部分，由( )负责，并定期发布监测报告。

流动性覆盖率(ICR)旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银行业监督管理委员会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少( )日的流动性需求。

商业银行通常( )来应对非预期损失。

商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品／业务风险识别、评估、控制、审查和监督管理。这体现了新产品／业务风险管理的( )。

实现银行账户利率风险控制的方法不包括( )。

商品风险是指源于商品合约价值的变动而可能导致亏损或收益的不确定性。这里所述的商品不包括( )。

商业银行在开展跨境外包活动时，应当遵守的原则不包括( )。

下列选项中，不应列入商业银行二级资本的是( )。

我国反洗钱监管体制的总体特点为( )。

操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有( )。

下列关于商业银行操作风险治理架构的说法中，错误的是( )。

在商业银行业务外包管理活动中，( )负责外包活动的日常管理，包括尽职调查、合同执行情况的监督及风险状况的监督。

( )相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键。

非交易性外汇敞口可以进一步划分为( )。

信用评分模型的关键在于( )。

每个股票市场至少应包含( )个用于反映股价变动的综合市场风险因素。

假设股票市场一年后可能出现5种情况，每种情况所对应的概率和收益率如下表所示。

则一年后投资股票市场的预期收益率为( )。

下列属于信贷审批应遵循的原则的是( )。

( )是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。

在市场风险管理实践中，商业银行应当对交易账户头寸按市值每( )至少重估一次价值。

( )是一种特殊类型的操作风险。

商业银行的下列风险中，通常被视为一种多维风险的是( )。

我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。其中，“一部门”是指( )。

我国商业银行净稳定资金比率必须大于( )。

计算总敞口头寸比较激进的方法是( )。

现代信用风险管理的基础和关键环节是( )。

下列关于交易账户的说法中，错误的是( )。

( )是指通过建立银行业金融机构信息披露制度，增强银行业金融机构经营和监管透明度，从而有效发挥外部监督的作用，提高银行业整体经营水平，实现持续、稳健发展。

银行风险监管的( )是指通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，能更好地了解机构的风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险。

商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是指( )。

战略风险管理通常被认为是一项( )的战略投资。

( )是指超出非预期损失之外的可能威胁到商业银行安全性和流动性的重大损失。

在保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额是( )。

流动性比例可衡量银行( )内流动性资产和流动性负债的匹配情况。

( )承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

投资者把他财富的40％投资于一项预期收益率为15％的风险资产，60％投资于收益率为6％的国库券，那么他的投资组合的预期收益率为( )。

监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度。这体现了银行监管基本原则中的( )。

市场约束机制需要一系列配套制度得以实现，包括( )。

商业银行外包活动存在下列( )情形的，银行业监督管理机构可以要求商业银行纠正或采取替代方案，并视情况予以问责。

商业银行应当关注外包服务提供商分包的风险，并在合同中明确( )。

操作风险在内部流程方面的表现包括( )。

风险识别应涵盖银行面临的所有重大风险，包括( )。

中国银行业监督管理委员会强调，薪酬机制应坚持( )原则，薪酬支付期限应与相应业务的风险持续时期保持一致。

商业银行在反洗钱管理中应建立客户身份识别制度，下列说法中，正确的有( )。

有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的( )紧密联系在一起。

商业银行对法人客户的财务状况分析主要采用的方法有( )。

在业务外包管理活动中，高级管理层管理的内容包括( )。

品质类指标包括( )。

新产品／业务的风险防控措施类型包括( )。

新闻平台收集到的信息包括( )。

与资本充足率监管相比，杠杆率监管的优点包括( )。

行业风险预警的风险因素包括( )。

商业银行在进行外包活动时应当对服务提供商进行尽职调查，尽职调查应当包括( )。

商业银行外包管理的组织架构包括( )。

银行监管的非现场监管和现场检查两种方式相互补充、互为依据，在监管活动中发挥着不同的作用，具体包括( )。

商业银行在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺( )。

下列关于VaR的说法中，错误的有( )。

商业银行应将外包风险管理纳入全面风险管理体系，建立严格的客户信息保密制度，并做好( )工作。

存在信用风险的表外业务有( )。

声誉风险管理活动中，董事会和高级管理层的责任包括( )。

代理业务操作风险的成因包括( )。

商业银行对抵押担保应重点关注的事项有( )。

银行机构的信息披露应与其经营特点相适应，具体披露的内容和要求可按( )方面确定。

行业风险预警的行业环境风险因素包括( )。

在风险偏好设置与实施过程中，需要注意的内容有( )。

为实现内部控制的目标，企业应当建立起包括( )要素的内部控制体系。

下列属于非实质性超限的有( )。

区域风险识别应特别关注的内容有( )。

商业银行应根据新产品／新业务的不同风险点和风险等级，综合考虑( )之间的关系，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。

下列属于柜面业务操作风险控制措施的有( )。

有效的信用风险监测体系应实现的目标有( )。

银行机构市场准人的主要目标包括( )。

优质流动性资产分析包括( )。

缺口分析是将银行的所有生息资产和付息负债按照重新定价的期限划分到不同的时间段，具体包括( )。

商业银行资信调查应关注借款人的第一还款来源，主要收入来源为利息和租金收入的，应检查其提供的财产情况，具体包括( )。

下列属于流动性风险限额指标的有( )。

下列属于法人信贷业务操作风险成因的是( )。

银行监管目标是监管行为取得的最终效果或达到的最终状态。 ( )

操作风险指新产品／业务因不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险，不包括法律风险。 ( )

商业银行应对信息科技风险管理进行内部审计和外部审计。 ( )

由于零售客户和公司／机构客户对商业银行风险状况的敏感度存在显著差异，因此融资流动性应当从零售负债和公司／机构负债两个角度进行深入分析。 ( )

商业银行交易账户中的项目通常按市场价格计价。 ( )

与传统的专家判断法和信用评分模型相比，违约概率模型能够直接估计客户的违约概率。( )

商业银行只有从整体层面认真规划、管理声誉风险，制定明确的运营规范、行为方式和道德标准，并切实贯彻和执行，才能有效管理和降低声誉风险。 ( )

商业银行向关联方提供授信发生损失的，在3年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。 ( )

贷款组合内的各单笔贷款之间一般具有独立性。 ( )

在评估国别风险时，商业银行应当充分考虑一个国家或地区经济、政治和社会状况的定性和定量因素。 ( )

商业银行在外包合同中应当要求外包服务提供商不得以商业银行的名义开展活动。 ( )

中国证券监督管理委员会及其派出机构必要时可指定具备相应资质的外部审计机构对商业银行执行信息科技审计或相关检查。 ( )

银行监管原则是规范和检验银行监管工作的标杆。 ( )

贷款核销是指对无法收回的、认定为损失的贷款进行减值准备核销。 ( )

风险和损失是不能同时并存的事物发展的两种状态，将风险误解为损失的危害在于：将发生损失之前的风险管理和损失真实发生之后的善后处置相混淆，从而削弱了风险管理的积极性和主动性，无法真正做到在经营管理过程中将风险关口前移，主动防范和规避风险。 ( )

公众存款人对银行的约束作用表现在存款人可以通过监督，增加银行的竞争压力。 ( )

监管机构的指标和限额是对全行业的最高要求。 ( )

银行监管应当遵循的基本原则包括依法原则、公开原则、公正原则、效率原则。 ( )

根据《贷款风险分类指引》等文件的规定，贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五类(后三类合称为不良货款)。 ( )

巴塞尔委员会先后于1999年、2008年、2010年、2015年四次修订关于银行公司治理的指导原则。 ( )