( )用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、年度等)内的经营成果。

代收行的主要职责有( )，审核单据种类及份数，选择一家与付款人有业务往来关系的银行提示单据等。

( )是指出租方融通资金为承租方提供所需设备，具有融资、融物双重职能的交易。

债券回购是由债券的( )再次购回债券的交易行为。

对于信用等级较低的客户，商业银行可以在( )的基础上调高利率。

由于市场的不确定性和不同金融产品服务不同的对象，因此要求银行必须把( )再分成若干个区域和群体，相应投放银行的产品和服务。

下列属于商业银行内部风险因素的是( )。

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，

( )应当责令其限期改正。

倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其( )。

( )是内部控制的“第一道防线”。

内部控制制度阶段是指( )。

代理商业银行业务是( )相互代理的业务。

下列关于信用工具的说法中，错误的是( )。

信用贷款一般仅向实力雄厚、信誉卓著的借款人发放，且期限( )。

( )是由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失。．

下列说法中，不属于物权所具有的法律特征的是（　　）。

下列不属于金融租赁公司的资产业务的是（　　）。

开展特定目的载体同业投资业务应按照风险定价原则合理定价，实现风险防范和效益提升的有机统一，体现了该业务应遵循的（　　）原则。

下列选项中，关于资产的处置的说法正确的是（　　）。

（　　）规则是法律、行政法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。

洗钱的过程通常被分为（　　）三个阶段。

下列关于授权审批控制的说法中，正确的是（　　）。

金融资产管理公司最初的核心功能是（　　）。

下列不属于设立货币经纪公司法人机构应当具备的条件的是（　　）。

商业银行的全面风险管理模式体现了全新的风险管理办法，具体内容是（　　）。

来说，商业银行应当建立的主要业务规则和制度不包括（　　）。

下列关于贷款公司的表述，错误的是（　　）。

（　　）是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

下列关于储蓄存款计付利息的说法，不正确的是（　　）。

下列不属于对合格外审机构的评估因素的是（　　）。

商业银行资本充足率的计算公式为（　　）。

下列关于设立企业集团财务公司法人机构应具备的条件，说法错误的是（　　）。

再贴现是中央银行对金融机构持有的（　　）予以贴现的行为。

银行汇票的出票银行即为银行汇票的（　　）。

经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构是（　　）。

采取适当的措施来减少风险的损失，乃至消除风险的客户风险管理手段是（　　）。

下列选项中，不属于COS0的ERM框架的第三个维度层面的是（　　）。

信托公司的主营业务是（　　）。

下列选项中，关于目前采用的绩效考评的指标和方法的表述正确的是（　　）。

下列关于信用卡发卡业务管理的说法中，错误的是（　　）。

在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款是( )。

( )提出了包括“三道防线”在内的银行内控建设要求。

( )主要包括个人住房按揭贷款、个人消费贷款、个人生产经营贷款等。

商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展( )次。

下列关于2009年4月发布的《稳健的薪酬机制操作原则》的说法中，正确的是( )。

( )交易，即除套期保值类以外的衍生产品交易。

不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分，只要用于固定资产投资的，皆纳入( )范畴。

( )能够大幅提高商业银行的经营效率和管理水平。

中国银行业协会(CBA)成立于( )。

( )是金融市场的重要参与者，也是金融业持续健康发展的推动者。

金融犯罪是指行为人( )，使公私财产权利遭受严重损失，按照《中华人民共和国刑法》规定应予处罚的行为。

转移性支出的传导机制为( )。

贷款拨备率基本标准为( )。

银行损益是一种( )指标，是银行经营成本的最终反映。

自营贷款风险由( )承担。

辛迪加贷款是由( )银行基于相同贷款条件，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

为规范金融机构不良资产处置行为，明确不良资产处置工作尽职要求，中国银监会、财政部( )年下发了《（不良金融资产处置尽职指引》，对资产剥离收购、管理、处置各个环节，都提出了基本尽职要求。

在其他情况相同的情况下，减少贷款、( )，能有效提高银行的资本充足率。

( )是商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动。

2015年，中国银监会进一步修订《商业银行流动性管理办法》，将( )从监管指标中剔除。

特定目的载体同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查．按照( )的原则，准确计量风险并计提相应资本与拨备。

我国金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是( )。

对商业银行而言，风险管理的一个重要内容就是对所承担的风险进行( )。

基本建设投资的综合范围为总投资( )的基本建设项目。

一般来说，货币市场融资的期限在( )。

个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的( )。

金融类不良资产经营模式的环节不包括( )。

2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件中，将操作风险的损失事件类型划分为( )类。

( )是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

商业汇票的付款期限，最长不得超过( )个月。

根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国企业破产法》的有关规定，当商业银行不能支付到期债务时，由( )依法宣告其破产。

对促进民营银行发展、规范民营银行管理的相关事项进行明确的是( )。

下列选项中，关于银行合规文化建设工作的意义和内容的表述，正确的是（　　）。

下列选项中，既属于长期金融工具又属于直接融资工具的是（　　）。

下列不属于银行主要促销方式的是（　　）。

（　　）是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。

存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的结算账户是（　　）。

不规定存款期限，客户可以随时存取的存款是（　　）。

商业银行的合规管理实质上是（　　）。

根据法律规定，对商业银行进行接管的期限最长不得超过( )年。

( )的明显优势在于它能够减少客户寻求其他金融机构服务的需求，排斥竞争者，赢得客户对银行的忠诚。

对于( )，贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。

下列各项中，不符合商业银行贷款减值损失计量规定的是( )。

本外币资金存放同业业务中，( )须为可自由兑换货币。

单位通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短，可再分为( )和七天通知存款两个品种。

商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理体系建设初期的首要任务是( )。

操作风险的“三道防线”不包括( )。

( )模式下的融资多用于为小企业、艺术家或个人进行某项活动等提供必要的资金援助。

商业银行的财务管理总体可以分为财产管理、银行内部资金管理和( )三部分。

就金融危机后的英国而言，在英格兰银行的独立附属机构中，负责微观审慎监管职责自是( )。

下面属于中央银行提高再贴现率后的影响的有（　　）。

在广义的贷款期限定义下，贷款期限通常分为（）。

商业银行财务管理主要包括（ ）等具体内容。

综合化经营的主要特点有（　　）。

汽车金融公司的资产业务不包括（　　）。

下列选项中，属于关注类贷款的有（　　）。

按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分为（　　）。

特定目的载体同业投资业务中的特定目的载体包括（　　）。

商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则有（　　）。

下列选项中，属于费率的有（　　）。

对于流动资金贷款的管理，银监会可根据《银行业监督管理法》的规定对贷款人采取相关监管措施的情形包括（　　）。

非存款性负债业务创新包括（　　）。

外部审计机构存在下列（　　）情况，银行不宜委托其从事外部审计业务。

产品开发的方法主要有（　　）。

下列属于金融资产管理公司扩展功能的有（　　）。

根据信托财产运用方式的不同，信托业务可以分为( )。

下列符合银行从业人员行为规范的有( )。

在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于修改资本定义，强化监管资本基础中，说法正确的是（）。

商业银行在识别和评估经营中面临的风险，须关注内外部主要风险因素，包括（）。

以下属于全面风险管理包含的要素有（）。

人民币存款分为（）。

全面风险管理的内容包括（）。

产业组织政策包括（　　）。

信用卡按照发行对象不同可以分为（　　）。

单位定期存款的存期包括（ ）。

市场上常见的个人消费贷款有( )。

金融企业会计同其他行业比较有自身的特殊性，其主要特点表现为( )。

银行存款的常用定价方法有( )。

根据货币调控需要，近年来中国人民银行创设的新型货币政策工具主要包括( )。

商业银行财务分析的方法主要包括( )。

将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人( )，即可估算出新增流动资金贷款额度。

1988年，美国注册会计师协会发布<审计准则公告第55号》，该公告首次使用“内部控制结构”一词，指出内部控制在结构上由( )构成。

银行业金融机构要按照“审贷分离、分级审批”的原则对信贷资金的( )等贷款内容和条件进行最终决策，逐级签署审批意见。

《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力的说法正确的有（）。

商业银行绩效考评应当坚持以下原则（ ）。

信用风险缓释应遵循的原则包括( )。

公司贷款业务种类主要包括（　　）。

按存款的支取方式不同，单位存款一分为( )。

下列有关外部审计质量控制的说法，错误的有（　　）。

贷款利率具体分为（　　）。

银行业消费者是购买或使用银行产品和接受银行业服务的自然人。

商誉不属于资本扣减项目。（　　）

银行业金融机构可以通过内部审计职能部门对其银行业消费者权益保护工作情况进行定期评估，提高银行业消费者权益保护工作的有效性。（　　）

回购交易属于远期交易的一种特殊方式。（　　）

在中国境内批准设立的企业集团财务公司可自愿申请成为中国财务公司协会会员。（　　）

商业银行对银行业消费者性投诉的处理应遵循效率原则。（　　）

提高企业集团内部资金融通的效率，最大程度地降低财务费用是企业集团财务公司的基本定位之一。（　　）

整存零取的取款方式是约定取息期到期一次性支取本金、分期支取利息。（　　）

市场风险存在于银行的交易业务中，在非交易业务中不存在。( )

商业银行对重大声誉事件应及时向中国证监会或其派出机构递交处置及评估报告。( )

财务公司不可以向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务。( )

网络借贷包括个体网络借贷和网络小额贷款。（　　）

2014年3月农村商业由于“要倒闭”的谣言而遭到挤兑属于声誉风险。

按期限长短分，同业拆借有隔夜、7天、1个月三种形式。（　　）

回购交易属于期货交易的一种特殊方式。