理财规划师的社会责任是（ ）。

商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段，该阶段是()。

在出售证券时，与购买者约定到期买回证券的方式是指()。

公司型基金的特点不包括()。

关于金价与美元的关系，下列说法正确的是()。

下列关于客户需求调查相关的说法，不正确的是()。

商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务的业务活动是()

下列不属于古玩投资特点的是（）。

下列不属于商业银行理财顾问服务的是( )。

房地产的投资方式不包括()。

下列关于有形市场和无形市场的描述，错误的是()。

按()的不同，基金可以分为契约型基金和公司型基金。

一般而言，按预期收益率从低到高顺序排列正确的是()。

下列关于商业银行综合理财服务，表述正确的是(　　)。

政府计划为某贫困山村提供20年的教育补助，每年年底支付，第一年为15万元，并在往后每年增长5％，贴现率为10％，那么这项教育补助计划的现值为()万元。

保险原则是在保险发展的过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则，其不包括()。

下列融资方式中，不属于直接融资方式的是()。

下列关于房地产特点的说法，错误的是()。

一般而言，下列可作为银行活期储蓄良好替代品的是()。

下列关于外汇市场的说法，错误的是()。

我国的国债专指（?）代表中央政府发行的国家公债。

退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括()。

（?）是指市场交易双方只存在交易关系，没有固定交易场所和市场交易设施，也没有相应的市场经营管理组织的市场。

理财师应对客户的理财方案进行定期评估，(　　)不是定期评估的频率需考虑的因素。

下列关于各种特殊类型基金的说法，正确的是()。

某客户从银行贷款了一笔资金，贷款利率为6%，约定按年本利平均摊还，每年年初还20万元，持续10年，假设贷款利率不变，则银行向该客户发放（?）万元贷款。

下列基金中．基金规模不固定的是()。

《民法总则》对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况做如下分类(??)。

投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产，产品形式上以现金管理类产品为主，具有较强的流动性和安全性，收益相对较低的是()。

一般而言，下列关于房地产投资特点，表述错误的是()。

某企业拟建立一项基金计划，每年年初投入10万元，若年利率为10％，则5年后该项基金的本利和将为(??)万元。(答案取近似数值)

如果采用分期付款方式购买台电脑，期限6个月，每月底支付800元，年利率为12% ，则可购买台( )元的电脑。(取最接近数值)。

境内个人参与境外上市公司员工持股计划、认股期权计划等所涉及外汇业务，应通过所属公司或境内代理机构统一向(??)申请获准后办理。

下列不属于合格理财师衡量标准的是()。

A公司于第一年初借款42120元,每年年末还本付息额均为10000元,连续5年还清,则该项借款利率为( )。（答案取近似数值）

陈小姐将1万元用于投资某项目,该项目的预期收益率为10%,项目投资期限为3年,每年支付一次利息,假设该投资人将每年获得的利息继续投资,则该投资人三年投资期满将获得的本利和为()元。(取近似数值)

理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情，这体现了()的职业道德准则。

下列理财师的行为中，不符合“保守秘密”职业道德要求的是(　　)。

下列有关证券发行市场与流通市场的关系，表述错误的是()。

金融市场的客体是金融市场的交易对象，下列属于金融市场客体的是()。

家庭（?）的作用，是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。

理财计划是商业银行针对（）进行的个人理财服务。

有四个投资方案：甲方案年贷款利率6.11％；乙方案年贷款利率6％，每季度复利一次；丙方案年贷款利率6％，每月复利一次；丁方案年贷款利率6％，每半年复利一次。则四个方案中有效年利率最低的是(??)。

某房地产投资项目的名义利率为15%，试计算按月复利和按季度复利的有效年利率各为（）。（答案取近似数值）。

债券型基金是以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于(??)。

当家庭的生命周期处于(??)时，养老金的筹措是该阶段的主要目标。

A房地产有限公司准备开发某房地产项目,该项目在未来3年建设期内每年年初向银行借款2000万元,借款年利率为9%,这笔借款的现值是()万元。(答案取近似数值）。

王先生到银行存入1000元，假设年利率是5％，5年后单利终值是(　　)元。(答案取近似数值)

与普通的保障型保险产品相比，人身保险新型产品的特点不包括()。

下列关于投资型保险产品的说法中，错误的是(??)。

我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，目前年度总额为每人每年等值(　　)。

下列投资组合流动性最差的是()。

境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起(　　)。

下列关于商业银行个人理财业务，描述错误的是()。

下列收益中，不属于投资债券收益的是（?）。

某上市公司承诺其股票明年每股将分红5元，以后每年的分红将按5％的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15％，那么王先生最多会以每股(　　)元的价格购买该公司的股票。

因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于(　　)。

某企业拟建立一项基金计划，每年年初投入10万元，若年利率为10%，则5年后该项基金的本利和将为（?）元。

关于单利和复利的区别，下列说法正确的是()。

企业发行债券，在名义利率相同的情况下，对其最不利的复利计息期是(　　)。

下列关于保险相关要素的说法中，错误的是（?）。

基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持(　　)，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

按照投资者风险承受能力分类由高到低，投资者的理财风格可分为(??)。

下列基金中，投资对象常常是风险较大的金融产品的是()。

假设年利率为5％，张先生准备拿出10000元进行投资，若按复利计算，3年后张先生将得到(??)元。(答案取近似数值)

（）原则要求理财师在开展理财业务过程中，要勤恳周到、及时有效地完成工作。。

已知某基金的投资资产中现金持有量较小，则一般情况下，该基金最有可能是(　　)。

黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示。下面（??）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。

每个家庭在理财规划中必须考虑（），因为风险会成为影响客户实现不同人生阶段理财目标的不利因素。

理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议。直接涉及客户大众的长远经济利益，因此，需要理财师具有（?）的特征。

如果商业银行与个人客户订立的合同中格式条款与非格式条款不一致，应当采用(　　)。

下列不属于汇票范畴的是（?）。

一般而言，债券价格与到期收益率成(　　)，债券价格越高，从二级市场买入债券的投资者所得到的实际收益率(　　)。

下列关于保险代理人的表述中，错误的是(??)。

张先生准备投资40万元到某理财型保险产品中，预计年化利率为5% ，期限3年，3年后获得的收益为( )万元。

下列不属于社会保险特点的是（?）。

下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。

下列选项属于客户定量信息的是（?）。

《民法总则》规定，()可以开办个人理财业务。

个人独资企业解散，由投资人自行清算的，其债权人应当在接到通知之日起（?）内，未接到通知的应当在公告之日起60日内，向投资人申报其债权。

债权人应当在接到通知之日起30日内，未接到通知的应当在公告之日起（?）日内，向投资人申报其债权。

(??)指的是投保人可以任意支付保险费以及任何调整死亡保险金给付金额的保险。也就是说除了支付某一个最低金额的第一期保险费之后，投资者可以在任何时间支付任何金额的保险费，并且任意提高或者降低死亡给付金额，主要保单积存的现金价值足够支付以后各期的成本和费用就可以。

商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括（）级，并可以根据实际情况进一步细分。

某企业偿还债务的能力很强，受不利经济环境的影响不大，违约风险很低，则它的信用等级是(　　)。

王先生现有资产50万元,投资一项预期年收益5%的投资项目,复利计息,两年后王先生的资产为()万元。(答案取近似数值)

某股票每年末支付股利0.9元，若年利率为3％，那么它的价格为(??)元。(答案取近似数值)

A方案在8年中每年年初付款200000元，B方案在8年中每年年末付款200000元，若利率为正且相同，则两个方案在第8年年末时的终值(　　)。

理财业务是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划。阮先生的家庭生命周期处于(　　)。

A房地产有限公司准备开发某房地产项目。该项目在未来3年建设期内每年年初向银行借款2000万元，借款年利率为9%，该项目竣工时应付本息的总额是（）万元。（答案取近似数值）

下列关于近年来国内理财师队伍状况发展特征的描述正确的有（ ）。

下列关于抵押的说法中，正确的有（ ）。

家庭财务现状综合分析包括（　　）。

理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括（　　）。

下列关于货币现值和终值的说法中，错误的有( )。

下列关于保险产品风险的说法，正确的有()。

利率水平对个人理财的影响主要包括()。

下列关于银行承兑汇票的说法中，正确的有（ ）。

了解客户主要有（ ）渠道和方法。

下列属于资本市场的有（）。

一般而言，与间接融资相比，直接融资的特点有( )。

保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法有()。

下列关于电子式储蓄国债特点的描述，正确的有()。

下列关于短期债券的说法，错误的有()。

影响黄金价格变动的因素包括()。

一个家庭在不同的人生阶段涉及的风险主要包括()。

银行代理理财产品销售的基本原则包括（??）。

下列说法不正确的有()。

关于个人外汇储蓄账户资金境内划转，下列符合规定办理的有()。

一般而言，下列有关外汇期权交易的表述中，正确的有(　　)。

下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务的制度框架逐步确立。

一般而言，房地产投资的特点包括(??)。

在个人理财中，理财师的工作流程包括()。

某投资者预期某金融资产的市场价格在未来一段时间内会上涨。市场上存在以该金融资产为标的的金融期权。根据自己的预期，该投资者可能会采取的投资策略有(　　)。

下列具有保险金请求权的有()。

理财师在接触客户、提供服务和开展业务过程中的工作原则包括（?）。

可转让大额定期存单与定期存款的区别体现在（?）。

从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括()。

保险产品的功能包括（??）。

假设当前欧元兑美元的汇率是1：1．4528，投资者预计欧元兑美元汇率将下降。他可以向银行购买一个与外汇期权挂钩的结构性存款，即存入10000欧元，存期为6个月，并同时向银行买入一个同期限的美元看涨期权，执行价格为当前价格，则下列说法正确的有()。

内部报酬率是指（??）。

金融远期合约的特点包括(　　)。

影响房地产价格的社会因素有()。

法人成立的要件包括(??)。

除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括()。

下列关于成长型基金的说法中，不正确的有（??）。

关于家庭生命周期的说法，正确的有(??)。

对基金销售机构的销售人员资格及相关要求的规定包括(　　)。

理财产品按照风险分类有(　　)。

银行在发行理财产品过程中，发布的产品目标客户信息包括()。

Excel软件已经成为各大银行、证券等金融机构投资理财部门工作中常用的计算工具。

家庭成长期的储蓄主要表现为：收入达到巅峰，支出稳中有降，是募集退休金的黄金时期。()

如果一个项目的NPV是正数，说明收入现金流的现值大于支出现金流的现值，项目有正的收益，因此应该接受它。（ ）

民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。（ ）

根据《保险法》的规定，银行网点开办保险代理业务，必须“取得保险监督管理机构颁发的保险兼业代理业务许可证”，并与保险公司签订代理协议。()

境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，既可以存入本人外汇储蓄账户，也可以结汇。(??)

债券的到期时间越长，利率风险越小。(　　)

实现既定的理财目标和预期收益是合理的投资规划最好的评价标准。()

不动产是指不可移动的有形财产，如土地及房屋、在建工程、林木等地上附着物。(??)

个人理财业务建立在金融机构和客户签订的相关合同基础之上。()

银行理财人员可以将低风险级别理财产品推荐给高风险承受能力的客户。(　　)

黄金的价格与利率的高低成正比。()

电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少10秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。(　　)

在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来．大多数应该是主动到访客户。()

QDII即合格境外机构投资者，它是在一国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。(??)