银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户，即需遵循（ ）原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

理财规划师的社会责任是（ ）。

下列关于为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额的说法错误的是( )。

下列属于货币市场的是（ ）。

直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或者企业与个人之间进行的，这体现了直接融资的( )。

根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是（ ）。

保险的基本职能包括经济给付职能和（ ）。

根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，

另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为( )。

下列说法中，不属于私人银行业务(服务)特征的是（ ）。

下列哪一项不属于万能保险的风险来源？（ ）

下列选项中，不属于金融市场构成要素的是（ ）。

下列选项中，不属于金融衍生品市场的是（ ）。

债券发行需要确定的因素不包括（ ）。

下列哪一项不属于银行理财产品所包含的信息？（ ）

适合喜欢冒险的积极型投资者投资的是（）。

销售保单利益不确定的保险产品，对于保费超过投保人家庭收入的（）倍的人，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。

按照交易方式划分，下列哪一项属于金融衍生工具的分类？（）

下列哪一项不属于保险产品的功能？（）

下列哪一项不属于基金子公司的业务类型？（）

个人独资企业解散后，投资人自行清算的，应当在清算前（）日书面通知债权人。无法通知的，应予以公告。

下列人数哪一项不可以成为有限合伙企业？（）

下列哪一项不属于直接融资区别于间接融资的情形？（）

下列哪一项不属于影响房地产价格的因素？（）

在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的()。

孔子日：“信则人任焉”，这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中（ ）原则的要求相似。

一家银行声称给储户10％的年利率，每季度按复利计息，则一笔1000元的存款在两年后价值为（ ）元。

下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是()。

政府计划为某贫困山村提供20年的教育补助，每年年底支付，第一年为15万元，并在往后每年增长5％，贴现率为10％，那么这项教育补助计划的现值为()万元。

某基金为了应对投资者随时可能的赎回，而必须持有一定量现金，则该基金属于()。

商业银行在销售文件中应明确告知客户的内容不包括()。

王先生将10000元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，项目投资预期为3年，每年年末支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（ ）元。

下列关于代理的说法中，不正确的是（　　）。

下列选项中，不属于金融市场客体的是（ ）。

()是保险产品的直接保险形式。

下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是()。

下列理财业务从业人员的行为没有违背从业人员限制性条款的是()。

实质上赋予持有人一种权利的衍生工具是（ ）。

王先生投资某项目初始投入10000元，年利率10％，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算，则其1年后本息和为（ ）元。

保险原则是在保险发展的过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则，其不包括()。

客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到理解的过程。客户关系的基础是()。

商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由()依据相应的法律法规予以行政处罚。

从事代客境外理财业务的商业银行不应当（ ）。

下列关于代理的法律责任的说法，不正确的是（ ）。

在销售境外机构设计发行的理财产品时，商业银行对理财资金的成本与收益()。

产品本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确定性是指()。

关于商业银行的理财工作人员必须具备下列资格要求，其中错误的是()。

作为我国金融市场监管机构，以下()属于证监会的职责。

()是资金需求者和供给者之间的纽带。

商业银行发放金融债券，这属于（ ）。

赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，赵先生应该选择（ ）。

按照管理运作方式的不同，银行的个人理财业务分为()。

商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括()。

下列会造成结构性产品浮动收益部分变化的是()。

（ ）对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。

下列关于退休规划的说法，正确的是（ ）。

下列融资方式中，不属于直接融资方式的是()。

从人才需求推动行业发展的角度看，支持个人理财业务发展的原因不包括()。

与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金特点的是()。

我们常说美国人喜欢冒险，中国人强调平安是福，这体现的客户风险特征是（ ）。

下列债券不可上市流通的是（ ）。

个人理财业务建立的基础是()。

关于违约责任，下列说法错误的是()。

下列不属于责任保险的有()。

下列关于房地产特点的说法，错误的是()。

()应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。

对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是（ ）。

理财规划服务合同宜采用（ ）。

作为投资产品，（ ）流动性最好。

下列关于保险市场的说法，错误的是()。

下列金融交易中，属于货币市场交易的项目是()。

一般而言，下列可作为银行活期储蓄良好替代品的是()。

（　　）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下列四种服务排列顺序正确的是（ ）。

下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是（ ）。

购买保险产品意味着签订了具有法律效应的合同，具有()的特点，一旦签订保险合同，不能随意更改。

如果小明每年存款1000元，年利率为10％，那么5年后获得的本利和是（ ）元。

下列条件中，不属于理财从业人员基本条件的是（ ）。

目前，国际货币市场上最典型的市场基准利率是()。

商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每()重新确认一次。

下列关于生命周期理论的表述，正确的是()。

下列不属于客户常规性收入的是（ ）。

下列哪一项不是债务人或第三人有权出质的权利 （ ）

下列关于税务规划的表述，错误的是()。

银行在其渠道代理其他企业、机构组织的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务，这种业务是()业务。

复利的计息次数增加，其现值（ ）。

基金宣传推介材料中可以登载的是()。

假如某人希望在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8％，则这笔年金的现值为（ ）元。

假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得15000元，如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20％，则下列说法正确的是（ ）。

境内个人有()情形，不必经外汇局核准。

下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是()。

下列符合基金销售人员资格及相关要求的有( )。

理财师解决过多机动事项干扰的方法包括()。

在期货交易中，应当强行平仓的情形包括( )。

银行代理理财产品销售的基本原则有（ ）。

对投资者而言，债券型理财产品面临的主要风险有(）。

下列关于货币现值和终值的说法中，正确的有（ ）。

房地产投资的特点有（）。

对个人理财业务产生影响的社会制度包括（）。

按照交易标的物的不同，金融市场划分为（）。

个人理财业务相关主体有（）。

下列属于社会保险产品的有（）。

金融企业以客户为中心的经营、服务的第一步是（）。

普通股股东享有的权利主要有（）。

参与私募债券认购和转让的合格投资者，应符合的条件有()。

对个人投资者来说，金融衍生品市场的发展具有的好处包括()。

商业银行开展个人理财业务，在进行相应市场风险管理时，应对()等主要金融政策的调整与改革进行充分的压力测试。

商业银行（　　），应包含相应的风险提示内容。

下列属于财务计算器中货币时间价值功能键的有（ ）。

产品开发报告内容应包括()。

私募股权投资成功设立的关键因素在于（ ）。

下列有哪些属于外汇 （ ）

下列关于贵金属投资交易风险的描述，错误的有()。

下列有关直接融资和间接融资的不同点，表述正确的有()。

组合投资类理财产品通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池，包括()。

普通股股东可以享有的权利有（ ）。

商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于的因素有()。

商业银行开展个人理财业务有()情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

下列属于人身保险新型产品的有()。

甲与乙的代理合同于4月20日结束，4月22日以乙的名义与丙签订了一份电视机的合同，此时，（ ）。

建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的()等十分重要。

金融市场的主体包括（　　）。

金融市场功能是指金融市场所有促进经济发展和协调经济运行的作用。下列属于金融市场功能的有（ ）。

下列会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（ ）。

个人独资企业需具备的条件包括()。

商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的()进行评估。

关于私人银行业务，下列说法中，正确的是（ ）。

商业银行存在（　　）情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括()。

下列关于保险合同及其当事人的表述，错误的有()。

一个家庭在不同的人生阶段涉及的风险主要包括()。

商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。()

收入型基金投资对象常常是风险较大的金融产品，成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。（）

如果某项投资是为了子女未来的教育做准备，那么这项投资因为时间长，可以选择风险偏高的理财工具。

目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域进行分工监管，其中“一行”是指中国银行。

结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。（）

基金的收益可能高于债券，投资风险可能小于股票。（）

我国政府发行的各种国债和银行发行的金融债券，多属于中期债券。中期债券是指期限在1年以上，一般在5年以下的债券。（ ）

外汇挂钩类理财产品的回报率取决于外汇的汇率走势。()

股票本身并无价值，其价格的多少与其所代表的资本的价值无关，股票的价格是由股票市场中的供求来确定的。（ ）

合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有优先购买权，合伙协议另有约定的除外。()

根据《保险法》的规定，银行网点开办保险代理业务，必须“取得保险监督管理机构颁发的保险兼业代理业务许可证”，并与保险公司签订代理协议。()

客户经理小张与客户老王之间比较熟悉，银行发行一款产品后，由于老王在家，小张告知老王需要进行产品适合度评估。于是，小张将评估问卷随身带到老王家里，老王一一作了解答。小张这种行为合规。()

客户在提供收入信息时，要提供已经实现的收入，已经承诺但尚未实际取得的收入不用提供。（ ）

股票价格指数是将某一基期股价与计算期的股价相比较的相对变化指数。()

80％以上的基金投资于股票的，为股票基金，具有高风险、高收益的特征。（ ）