A房地产有限公司准备开发某房地产项目。该项目在未来3年建设期内每年年初向银行借款2000万元，借款年利率为9％，这笔借款的现值是（ ）万元。（答案取近似数值）

一般情况下，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（　　）。

在个人理财业务中，客户和金融机构的关系是（　　）。

相比而言，债券型基金通过分散投资，可以避免投资面临较高的（ ）。

根据我国《证券投资基金销售管理办法》，城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于（　　）。

周先生现在40岁，准备60岁退休。退休之后每年领取养老金3.6万元，最少领取25年。假定退休之后的投资收益率为4%，则该笔养老金在退休时刻的现值是（ ）万元。

下列不属于银行代理贵金属业务的是（　　）。

下列关于私募股权投资基金的说法，正确的是（ ）

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列做法错误的是（ ）。

某增长型永续年金第一年将分红1.50元，假设分红金额以每年5%的速度增长下去，且年贴现率为6%,那么该产品的现值为( )元。

李先生夫妇决定离婚，离婚时价值400万元的住房为李先生婚前购买，无贷款，另有存款300万元主要来源于李先生婚后出版的图书收入，根据《婚姻法》规定，李先生婚内个人财产为多少（ ）万元。

关于《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》，下列做法正确的是（ ）。

下列关于金融市场含义的表述，错误的是（ ）

境内个人参与境外上市公司员工持股计划，认股期权计划等所涉及外汇业务，应通过所属公司或境内代理机构统一向（ ）申请获准后办理。

一般而言，股指基金属于（ ）

假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回()元才是盈利的。

客户在银行柜台办理业务室，如需要银行提供个人理财咨询服务，网点柜员应（ ）

一般而言，在理财服务过程中理财师充当（ ）的角色。

在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（ ）

外汇储蓄账户中，外汇汇出境外当日累计等值（ ）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理，超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

投资者小玉毕业后积攒了10万元，希望通过投资金融产品5年后，可以变为20万元。则按复利计算，小玉要在这个期间选择年投资收益率至少为（ ）。

一般而言，商业银行个人理财业务收入属于（ ）。

李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，假设年投资收益率为12%，按复利计算，李先生现在应至少一次性投资()元才可实现该目标。

第1年年初投资15万元，并于每年年末追加投资5万元，如果年收益率为6％，那么，在第（ ）年年末，可以得到100万元。(答案取近似数值)

根据商业银行理财产品销售的相关监管要求，理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，注意如下内容（ ）

（ ）认为个人实在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论。

专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师首先要（ ）。

公司从2007年到2014年每年年初投资100万元，年收益率为5%，2014年度可累计（ ）万元。（答案取近值）

下列金融产品中，包含金融衍生品工具的是（ ）。

下列关于金融机构对新开账户进行尽职调查的表述，错误的是（ ）

根据客户分类与需求分析方法，下列选项中，不属于客户的风险态度分类的是（ ）。

下列属于金融市场客体的是（ ）。

金融市场通常被称为“资金蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的（ ）

在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，作为下一个（ ）的交易处理，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

赵小姐刚刚参加工作，有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元，假设价格未来10年一直保持不变。赵小姐今年获得4万元奖金，准备把这笔奖金购买某高收益理财产品，收益率为10％，请问(?)年后赵小姐全家可以去旅游。(答案取近似数值)

一般情况下，下列属于期末年金的是（　　）。

理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户（　　）一步可以省略，在对客户很熟悉、对其情况很了解时（　　）可以简化。

溢价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是（ ）。

如果你用分期付款方式购买一台电脑，期限6个月，每月支付800元，年利率为12%，则可购买一台（ ）元的电脑。（数据取近似值）

下列关于银行混合类理财产品的描述，错误的是（ ）。

开放式基金和申购赎回的价格是建立在()的基础上，再加上或减去必要的费用，构成了开放式基金的申购和赎回价格。

一般而言，（ ）是面向中高端客户提供服务，（ ）仅面向高端客户提供服务。

下列各项中不影响理财报告定期评估频率的是（ ）

下列关于货币市场特征的表述，正确的是（ ）

按照《中华人民共和国保险法》的规定，因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，（ ）应当承担赔偿责任。

根据我国《合同法》的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是(）。

（ ）是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同约定，负有支付保险费义务的人。

教育规划包括客户自身教育规划和（ ）两种。

陈先生因资金周转需要，向朋友借款100万元，期限1年，下列选项中，利息支出最少的方案是（ ）。

金融市场可以按照（ ）分为一级市场、二级市场。

刘小姐将10万元用于投资某项目，该项目的年化收益率为11%，项目投资期限为3年，每半年付息一次，假设该投资人将获得的利息继续用于投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ ）万元。《取近似数值)

某房地产投资项目的名义年利率为15%，计算按月复利和季度复利的有效年利率分别为（ ）。

下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符合信息保密准则要求的是（ ）

使现金流的现值之和等于零的利率，即净现值等于0的贴现率，则对其称谓不正确的是()

方先生现年40岁,从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资,年投资报酬率为4%。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活,则方先生最早能在()岁退休。

下列关于个人理财业务相关主体的表述，错误的是（ ）

根据2020年10月1日起实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令【第175号】）的规定，对于申请注册基金销售业务资格的机构，取得基金从业资格的人员不得低于（ ）。

理财师在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。

按照生命周期理论，下列表述正确的是（ ）

根据监管规定，理财产品风险评级结果由低到高至少包括（ ）等级。

下列国债种类中，银行不进行代理的是（ ）。

风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（ ）阶段，一般建议投资组合中增加（ ）的比重。

下列不属于客户财务信息的是（ ）。

下列关于交易所上市基金（ETF）的表述正确的是（ ）。

下列因素中，不影响客户投资风险承受能力的是（ ）。

自然人的（ ）是指自然人能够以自己的行为独立参加民事法律关系，行驶民事权利和设定民事义务的资格。

与股票市场相比，外汇市场一个典型的特征是（ ）

一般而言，客户的理财目标包括财富积累、财富保障、财富增值和（ ）四个方面。

对于国债而言，中期债券一般是指期限在（ ）的债券。

理财师进行财务规划的假设是（ ）

下列不属于年金收付方式的是（ ）

理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷，下列销售行为中不合规的是（ ）

在假设年名义利率相同的情况下，投资者最有利的复利计息周期为()。

马斯洛需求从低到高五个层次分别是()。

根据商业银行理财产品销售的相关监管要求下，对于频繁被客户投诉且投诉事实经查实的理财业务人员,应将其（ ）。

对于财务规划的具体实施过程中产生的文件资料，下列处理方式正确的是（ ）

获得（ ）资格的商业银行才允许发行结构性存款产品。

银行代理服务类行业简称代理业务，是指（ ）商业银行表内资产负债业务，给商业银行带来（ ）收入的业务。

假定年利率为10％，小王投资本金5000元，投资3年，用单利和复利计算投资本金收益合计差额为(?)元。(答案取近似数值)

关于个人理财服务的表述，正确的是（ ）。

房地产投资者以所购买的房产作为抵押，借入相当于其购买成本的绝大部分款项，这属于房地产投资的（ ）。

根据我国有关法律、法规和司法解释，如果签订的保险合同违反国家利益和社会公共利益，将导致（ ）。

货币市场基金所投资的货币市场有价证券的期限通常是（ ）。

根据我国《物权法》的相关规定，下列不属于不动产的是（ ）

一般而言，随着复利周期的缩短，同一个年化利率求出的有效年利率会不断（ ），增加的速度越（ ）。

与理财计划相比，私人银行业务更加强调（ ）。

下列不属于贵金属产品主要投资风险的是（ ）。

商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（ ）

从今年开始起算，某人从第4年开始每年末投资2000元，连续7年，第10年末取出本息。假设年利率为10%，则相当于今年一次性投资（ ）元。（数据取近值）

私募基金投资人数要符合法律规定，以有限责任公司和有限合伙制企业募资的，投资者人数不得超过（ ）人。

下列关于不同形式私募基金的说法正确的有（ ）

根据《个人独资企业法》的相关规定，下列关于独资企业解散的相关表述，正确的是（ ）

与家庭医生的标准类似，合格理财师的标准可以概括为（ ）

银行从业人员在为客户提供理财服务时，需要考虑的因素有（ ）。

根据《商业银行理财业务监督管理办法》，下列关于单一投资者购买商业银行发行的理财产品，以下说法正确的是（ ）

下列选项中，可以视为普通年金形式的有（）

下列因素中，会影响货币时间价值的因素有（ ）

下列关于金融市场的说法，正确的有（ ）

货币具有时间价值的原因有（ ）

下列关于同业拆借的表述，正确的有（ ）

关于合同订立的表述，正确的有（ ）

有关基金销售的禁止性规定有()。

理财师小王与客户建立了信任关系，客户询问小王能否帮其代为操作投资，对此，小王的下列做法中正确的是（ ）。

影响分红险产品收益的主要因素包括（ ）

短期政府债券的特征包括（ ）

投资者教育的内容包括有关个人理财的相关知识和经验，其目标包括（ ）

依据《证券投资基金销售管理办法》，理财产品宣传材料中登载该基金的过往业绩时应遵守下列哪些规定？（　　）

一般而言，私人银行业务具有以下哪几个特征？（　　）

出现下列（ ）情形之一的，法定代理终止。

下列哪些内容可以出质？（　　）

签订合同时，发生以下状况的可撤销合同（　　）。

在客户的理财目标中，财富分配的内容有（　　）。

人身保险新型产品的功能主要包括（　　）。

一般而言，风险偏好属于保守型的客户往往会选择()等产品。

理财师在与客户建立信任关系的过程中，需要注意的内容有（ ）

其它条件相同时，关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的有（ ）

假设名义利率为12%，当利息在一年内复利两次时，其实际利率与名义利率之间的关系错误的有（ ）。

债券投资的风险因素包括()。

个人理财服务的机构包括（ ）

下列关于信托产品委托人的表述，正确的有（ ）

计算普通年金现值的要素有（ ）

合伙制私募基金的特点包括（ ）

平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动，应当遵循的基本原则有（ ）

一般而言，下列选项中影响基金类产品收益的主要因素有

根据规定，对于风险承受能力测评结果为积极型的投资者而言，以下产品其可以投资的有（ ）

客户风险特征的因素包括（ ）

根据《商业银行理财业务监督管理办法》，下列可以代理销售商业银行理财产品的机构有（ ）

根据我国《个人外汇管理办法》，按账户性质区分，个人外汇账户分为（ ）

已知一个投资项目要求的回报率和现金流状况是:初始投资10000元,第一年收回2000元,第二年收回3000元,第三年收回4000元，第四年收回5000元。共投资4年银行同期贷款利率为5%。内部回报率为12.83%。则以下结论正确的有()。

下列选项中属于金融期货合约的特征的有（ ）

永续年金既无现值也无终值。（ ）

一般而言，从借款人的角度来看，银行承兑汇票的融资成本要低于银行贷款。（ ）

复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。 ()

商业银行通过理财产品归集资金进行投资获得的是非利息收入，非利息收入与经济增长周期的相关性较高。（　　）

个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理。

收入型基金比于成长型基金，收入型基金的资产配置中，现金持有量较小，大部分投资于资本市场。 （ ）

我国《公司法》规定，股份有限公司和有限责任公司可发行公司债。

根据我国《婚姻法》的规定，夫妻可以约定婚姻存续期间所得的财产归属，约定可采用书面或口头形式。

根据《关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知》，商业银行从事黄金期货经纪业务应取得相应资格，不得利用自有的黄金期货交易资格代理客户从事黄金期货经纪业务。（）

根据我国《民法总则》规定，16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。

一般而言，私募基金是指通过公开发行的方式向特定投资者、机构或个人募集资金，按照投资方和管理方协商回报进行投资理财的基金产品。

银行理财顾问人员在分析客户的理财需求和目标时应该满足客户提出的所有目标。

债务规划中，家庭收支平衡规划的目的公是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。

个人理财的最终目的是单纯追求客户投资利益的最大化。

在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由银行承担。