理财师开展工作最关键的环节是（ ）。

艺术品投资理财的优点是（）。

下列哪一项不属于理财师需要了解的客户的信息（）

按照《保险法》的规定。下列说法中，不正确的是（）。

下列哪一项不属于保险兼业代理人从事保险代理业务的禁止性规定（）

下列哪一项不属于金融市场的主体（）

下列各项中，不属于退休规划最大影响因素的是（）。

每一只理财计划至少配备（）名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时制作运行效果评价书。

理财师在进行保险业务销售时，下列哪一项不是其应遵循的原则（）

所谓合伙制私募基金，由普通合伙人和有限合伙人组成，普通合伙人即私募基金管理人，他们和不超过（）人的有限合伙人共同组建的一只私募基金。

下列不属于银行代理国债种类的是（）。

仅适合有投资经验客户的理财产品的起点不得低于（）人民币(或等值外币)，不得向无投资经验客户销售。

下列投资工具中，风险最小的是（ ）。

风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。

下列属于股票最基本的特征的是（ ）。

下列哪些财产可以进行抵押 （ ）

下列哪一项不属于远期外汇市场的期限 （ ）

下列哪一项不属于我国银行代理国债的种类（）

证券投资基金通过发行基金收益凭证聚集资金，形成集合资产，降低交易成本，从而获得收益的好处，体现了证券投资基金（）的特点。

与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（）。

（）是信托产品的最大风险之一。

下列选项中，不属于投连险的费用的是（）。

保险的基本职能包括经济给付职能和（ ）。

客户理财目标的内容不包括（）。

下列哪一项不属于家庭收支和债务规划的内容？（）

个人理财业务是经（）批准的一些用户中间业务。

理财顾问服务的最后一步是（）。

（）放大了金融衍生品的风险。

某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）。

房地产价格构成基本要素不包括（）。

银行理财产品按交易类型可分为（）。

当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时，可以采取的收集方法是（）。

适合喜欢冒险的积极型投资者投资的是（）。

客户的信息可以分为（）。

某银行推出一款与新兴市场资源类公司挂钩的理财产品，并保证理财产品到期时100%还本付息且预期收益率为10%。则该理财产品属于（）。

银行代理销售XX货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元XX基金，但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张是否违反了职业道德？如有违反，违反了哪条准则？（）

（）是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程。

下列哪一个不属于个人理财业务的相关主体？（）

各基金销售机构还需满足开展基金销售业务的网点应有（）名以上人员具备基金销售业务资质的要求。

民事法律行为与其他民事行为最根本的区别在于（）。

委托代理终止的事项不包括（）。

下列哪一项不可以作为合伙企业的出资？（）

商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）级，并可根据实际情况进一步细分。

商业银行对利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的，处以（）罚款。

国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、证券公司以及保险公司等具有基金从业资格的人员不少于（）人。

基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人开户资料和与销售业务有关的其他资料。与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存（）年。

销售保单利益不确定的保险产品，对于保费超过投保人家庭收入的（）倍的人，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。

商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于4人，其中交易人员至少（）人。

对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值（）万美元。

金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，它是国民经济景气指标的重要信号系统，它所反馈的宏观经济运行方面的信息有利于政府部门及时制定和调整宏观经济的政策。这指的是金融市场的（）功能。

下列哪一项属于间接融资的特点？（）

（）是指投资于货币市场上短期（一年以内，平均期限120天）有价证券的一种投资基金。

下列哪一项不属于债券市场的特征？（）

我国发行的债券主要是中期债券，集中在（）年这段期限。

按利息的支付方式不同，下列哪一项不属于债券的内容？（）

（）不能进行股票指数的编制和发布。

按照交易方式划分，下列哪一项属于金融衍生工具的分类？（）

下列哪一项属于现货期权？（）

由于各国外汇市场都用现代化的通讯技术进行外汇交易，因此它们之间的联系非常紧密，形成一个统一的世界外汇市场。这指的是外汇市场的（）特点。

下列哪一项不属于保险产品的功能？（）

收藏品中，价值一般较高，投资者要具有相当的经济实力是指（）。

下列选项中，属于合伙制私募基金的运作机制中利益分配及激励机制的是（）。

债券投资者的投资收益不包括（）。

银行理财产品按（）分为开放式产品和封闭式产品。

（）是以国债、金融债和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品，也属于挂钩利率类理财产品。

（）是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金，投资者可以像买卖股票那样买卖，从而实现对指数的买卖。

货币型基金一般是（）到账。

投资连结保险销售人员应至少有（）年以上的保险销售经验，接受过不少于（）小时的专项培训，并无不良记录。

下列哪一项不属于人身保险新型产品？（）

下列哪一项不属于银行代理财产险？（）

可赎回债券往往规定有赎回保护期，在保护期内，发行者不得行使赎回权。常见的赎回保护期是发行后的（）年。

信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及三方面的当事人，下列不属于信托业务的当事人的是（）。

下列哪一项不属于银行代理贵金属业务的种类？（）

下列哪一项属于限定性资产管理计划种类？（）

按投资主体的性质分类，下列哪一项不属于股票的分类？（）

在进行股票投资的过程中，需要注意的内容不包括（）。

中小企业私募债的发行需提交经具证券期货从业资格的事务所审计的最近（）年的财务报告。

下列哪一项不属于私募债的投资模式？（）

下列哪一项不属于基金子公司的业务类型？（）

合伙制私募基金设立的过程中，GP的出资比例通常为（）。

下列投资组合中，适合即将退休的投资人的是（）。

关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点，以下不适合的是（）。

小易有远大的目标，不怕冒险且性格外向，那他在交际风格类型中属于（）。

生命周期理论是由（）与宾夕法尼亚大学的R布伦博格、A安多共同创建。

下列有关个人生命周期各阶段的理财活动的说法中，不正确的是（）。

张先生每年固定从年终奖中取出10000元买入同一只指数型股票开放式基金，假如这只基金年均回报率是10%，那么，n年后他这笔投资就增长为（）。

张先生将20万元人民币存入银行，若按年均3%的复利来计算，10年后资金为（）万元。

时间价值的基本参数不包栝（）。

（）是理财规划生效的基础，如果对（）的认识发生了偏差，理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。

理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

退休养老收入的三大来源有（ ）。

以下属于开放式基金特点的有（）。

代理的法律特征包括（ ）。

下列关于私人银行业务的表述，正确的有（）。

了解客户就是对与客户相关的信息进行（）。

取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应包括（）。

处于不同阶段的家庭理财重点不同，下列说法不正确的是()。

对个人理财业务产生影响的社会制度包括（）。

下列关于商业银行从业人员的说法，错误的是（）。

证券投资基金是一种适合普通投资者投资的理财产品，下列关于基金的特征，正确的有（）。

根据《民法通则》，法人成立的条件包括（）。

客户风险特征由下列哪些构成？（）

甲与乙的代理合同于4月20日结束，4月22号以乙的名义与丙签订了一份电视机的合同，此时，（）。

下列关于金融衍生品的说法，正确的有（）。

商业银行开展理财产品销售业务有下列（）情形的，由中国证监会或其派出机构责令限期改正，涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

我国的主要股票价格指数有（）。

与货币市场相比，资本市场的特点有（）。

债券交易价格的高低取决于（）。

金融衍生品市场的功能有（）。

外汇市场的特点有（）。

保险产品的功能有（）。

在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（）。

下列哪些属于黄金T﹢D具有的特点？（）

理财师工作中一个重要的环节就是了解客户，常见的了解客户的方法有（）。

按照交易标的物的不同，金融市场划分为（）。

教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的加护，下列对教育规划的表述恰当的有（）。

货币市场基金的资产主要投资于（）。

成长型基金与收入型基金的区别在于（）。

以下关于货币市场上交易行为分析正确的有（）。

金融衍生理财产品包括（）。

理财产品的流动性、投资方向和交易机制等自身特点都会影响到其收益率，下列说法正确的有（）。

当基金宣传材料中出现（）等内容，不符合中国证监会的规定。

按照承保方式划分，保险可以分为（）。

结构性理财计划的特征体现在以下哪几个方面？（）

—个完整的退休规划包括（）等内容。

根据《担保法》的规定，下列关于抵押的说法正确的有（）。

根据《合同法》的规定，导致合同无效的原因包括（）。

中央银行发行1年期央行票据进行公开市场业务操作属于（）。

根据《物权法》的规定，下列财产中，不得作为抵押物的有（）。

对于投资者来说，大额可转让定期存单（）。

证券投资基金通过集合资金充分分散资产组合，使得基金的风险降低到无风险的程度。（）

我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券经营业务，同时利率尚未完全市场化，在这样的市场环境和经营环境下，商业银行开发销售理财产品面临的约束较多，潜在法律风险大。（）

个人外汇业务按照交易主体区分为经常项目和资本项目。（ ）

股票本身不具有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券。（）

无论企业是否获利，企业债券必须按期如数还本付息，而普通股票的收益则取决于企业盈利状况。（）

股票的收益性和风险性是分离的。（）

研究者通常将短期政府债券的利率作为无风险利率的替代，这说明短期政府债券是无风险的。（）

主动型基金是通过主动管理，力求取得超越基金组合表现的基金，主动型基金通常被称为“指数基金”。（）

各类基金的收益特征由高到低排列依次是：货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金。（）

目前占据市场主流的险种主要是人身保险新型产品中的分红险和万能险，这些产品大部分设计比较简单，标准化程度较高，在能提供一定保障的同时兼有储蓄的投资功能。（）

信托按照信托关系建立的形式可分为法人信托和个人信托。（）

根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。（）

货币的时间价值表明，一定量的货币距离时间越远，利率越高，终值越大；一定量的未来收入距离当期时间越近，贴现率越高，现值越小。（）

证券投资基金本身是一个资产组合。（）

银行从业人员在用数据调查表收集信息时，如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该尊重客户意愿，不再询问。（）