下列金融交易中不属于资本市场交易的项目是（）。

商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。

下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是（）。

①了解客户基本信息；②初步评估理财目标的可行性和合理性；③调整理财目标，使其合理可行；④征询客户的期望目标；

《民法通则》规定，（ ）可以开办个人理财业务。

永续年金可以看作是（）的特殊形式。

下列不属于客户财务信息的是（）。

从法律角度看，保险是一种（ ）行为。

金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列不属于交易中介的是（ ）。

对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（ ）。

个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是（ ）。

下列关于基金申购的说法，错误的是（ ）。

某银行客户面临临时性资金短缺的情况时，商业银行的理财从业人员可以建议该客户 开立（ ）。

现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的 是（ ）。

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（ ）。

王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12%，期限为3年，每季度付息一次，则 该投资项目有效年利率为（ ）。

商业银行的经营以（ ）为第一要旨。

商业银行有下列情形的，由中国人民银行责令改正，但不包括（ ）

下列行为违反了《商业银行法》的是（ ）。

商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施，不包括（ ）。

个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任不包括（ ）。

关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应（ ）。

保险兼业代理许可证的有效期限为（ ）年。

商业银行内部监督部门应向（ ）提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。

下列金融机构不属于中国银监会统一监督管理的是（ ）。

理财产品（计划）包含的相关交易工具面临的风险不包括（ ）。

下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（ ）。

在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和( )。

根据《民法通则》规定，民事活动中最核心、最基本的原则是( )。

下列选项中，关于代理的法律责任的说法表述正确的是( )。

下列选项中，不属于委托代理终止的情形的是( )。

于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是( )。

下列公式中错误的是( )。

下列各项中，不属于退休规划的最大影响因素的是( )。

根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，

另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为( )。

个人理财业务是经( )批准的一项银行中间业务。

证券内幕消息的知情人包括持有公司( )以上股份的自然人、法人、其他组织。

证券公司客户的交易结算资金应当存放在( )，以每个客户的名义单独管理。

下列行为，不属于操纵证券市场罪的是( )。

守法合规是指银行业从业人员应当遵守( )。

下列关于预算与实际的差异分析的应注意的要点，错误的是( )。

下列各项中，不属于在制订保险规划前应考虑的因素的是( )。

关于基金投资的风险，以下说法错误的是( )。

通常，股价的变化要( )发行公司盈利的变化。

稳健型投资者为了获得稳定的现金流，应当投资于( )基金。

赵小姐投资一个项目，第一年收到4000元，以后每年增长3%，年利率为6%，

则该理财产品的现值约为( )元。

王先生想为母校成立一项永久性奖学金，现在投资400000元，年利率为8%，

则该项奖学金每年能够颁发的金额为( )元。

某市建立一项永久性奖学金，每年向该市的文理科状元各颁发3万元，年利率为

5%，则该项奖学金的本金是( )元。

李先生想要4年分期付款购买汽车，每年年末支付200000元，若年利率为6%，

则该项分期付款相当于现在一次性支付现金( )元。

某企业3年后一次还清所欠债务20000元，若年利率为6%，

则应从现在起每年年末等额存入银行( )元。

2007年以来，由于国内的消费物价指数屡创新高，中国人民银行从2007年3月18

日开始连续6次加息，金融机构一年期存款基准利率由2.52%升至4.14%，

预期未来利率水平仍将上升。此时的理财策略调整建议可以采取( )。

张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里，每年年底都申购10000

元的债券型基金，年收益率为8%，则10年后张先生准备的这笔储蓄金为( )元。

20世纪60年代，( )提出了著名的有效市场假说理论。

在( )中，投资者寻求历史价格信息以外的信息，可能取得超额回报。

一般选择开放式指数基金、大型蓝筹股股票等的投资者属于( )客户。

直接标价法下1美元=7元人民币、1英镑=2美元，

则直接标价法下人民币与英镑的汇串为( )。

银行业从业人员应对所在机构负有城实信用义务，切实履行岗位职责，

维护所在机构商业信誉是( )准则的内容。

银行业从业人员应当不断提高业务知识水平，不属于“熟知业务”规定的内容是( )

。

GDP是指一个国家(或地区)所有( )在一定时期内生产活动的最终成果。

下列关于个人理财产品的基本要求，不正确的是( )。

商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，

下列关于理财产品的销售起点，说法正确的是( )。

商业银行可以在我国境内外设立分支机构，下列关于分支机构的说法，错误的是

( )。

商业银行的自有资金不可以投资于( )。

以下属于我国商业银行可以从事的业务是( )。

在( )中，任何人都不可能通过对公开或内幕信息的分析来获取超额收益。

由出票人开立一张远期汇票，以银行为付款人，

命令其在确定的将来日期支付一定金额给收款人的汇票是( )。

外商独资银行、中外合资银行的分支机构在总行授权范围内开展业务，

其民事责任由( )承担。

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，

商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，

应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，

且聘请第三方投资顾问的，应提前( )个工作日项监管部门事前报告。

某银行从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户当年收益的20%

作为回报，这名从业人员的行为构成了( )。

下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，说法错误的是( )。

商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，

下列关于评估报告制度说法不正确的是( )。

下列关于年金的说法中，错误的是( )。

王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，

过去一年中得到每股1.30元的红利，年底时以每股25元的价格出售，

其持有期收益率为( )。

兼具债券和股票特性的融资工具是( )。

下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务的不同点，表述错误的是

( )。

客户对信用风险进行保全的方法是( )。

实物投资的标的物不包括( )。

理财师向客户提供连续性的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是( )

。

降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有( )。

①与客户重复沟通，有明确的预期②强调理财规划方案的整体性

③总体把握方案执行进度④降低客户的资金成本、费率

某公司本年起每年年末存入银行一笔固定金额的款项，若采用最简便算法计算n

年后的本利和，则应选用的时间价值系数是( )。

下列商业银行推出的服务或产品中，风险全部由银行承担的是( )。

审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，

某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是( )。

—张10年期、票面利率10%、市场价格950元、面值1000元的债券，

若债券发行人在发行1年后将债券赎回，赎回价格为1060元，

且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为( )。

下列选项不属于人生事件规划的是( )。

用现金偿还债务与用现金购买房产体现在资产负债表上，下列说法正确的是( )。

下列关于随机漫步与市场有效性的说法中，错误的是( )。

银行业从业人员提供理财顾问服务时，应掌握个人财务报表的分析，

下列对个人财务报表的理解错误的一项是( )。

用于不时之需和意外损失的家庭意外支出储备金，通常是家庭净资产的( )。

买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为( )。

王先生投资某项目初始投入10000元，年利率10%，期限为1年，每季度付息一次

，按复利计算，则其1年后本息和为( )元。

根据《民法通则》的规定，不可以开办个人理财业务的包括( )。

商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品（计划）的说法正确的有( )。

商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ）原则。

商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有（ ）。

商业银行的组织形式有（ ）。

在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（ ）。

商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括()

在个人理财业务活动中，法律关系的主体包括( )。

开发新的理财产品应当编制产品开发报告，产品开发报告应包括( )。

商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，

应对产品提供者的( )进行评估。

商业银行有以下( )情形的，由中国银监会监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，

违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款;

没有违法或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款;

情节特别严重或者逾期不改正的，

可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证构成犯罪的，依法追究刑事责任。

下列选项中属于银行业监管措施的有( )。

证券交易活动中，下列信息属于内幕信息的有( )。

商业银行申请取得基金托管资格，应具备的条件有( )。

下列对不同理财产品收益性的论述，正确的有( )。

下列现金流入可以看作是年金的有( )。

下列符合监管当局对个人理财业务规定的有( )。

与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在( )。

下列对银行承兑汇票特征的推述，正确的有( )。

债券票面的基本要素有( )。

在确定保险规划时，可保利益应该符合的要求包括( )。

下列关于封闭式基金的说法，正确的有( )。

下列关于GDP变动和证券市场走势关系的分析，正确的有( )。

建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，

下列关于内部控制制度的说法正确的有( )。

在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，

账单应列明的信息有( )。

商业银行应在每一会计牢度终了编制本年度个人理财业务报告，

年度报告应包括( )。

商业银行开展个人理财业务有以下( )情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、

高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

若企业融资成本为12.88%，则下列项目可行的有( )。

下列关于货币时间价值的说法，正确的有( )。

货币具有时间价值的原因有( )。

商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、

继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有( )。

当基金宣传材料中出现( )等内容，不符合中国证监会的规定。

个人外汇储蓄账户资金境内划转，办理符合规定的有( )。

根据《个人所得税法》的规定，免纳个人所得税的项目有( )。

商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则有( )。

理财产品的销售管理的内容包括( )。

商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。

个人理财业务年度报告应全面反映( )，并附年度报表。

按照规定，商业银行开展( )个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务或利用个人理财业务进行不公平

竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改逾期未改正的银

行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括( )。

客户在理财过程中产生的义务性支出包括( )。

72法则只能用于估计投资额翻番所需要的时间。

以月份为复利期间，则复利期间数量为4。（ ）

目前我国市场上的理财产品大多数是结构性产品，即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。（）

结构性理财产品的回报率通常取决于挂钩资产的表现。（ ）

一般而言，

家庭紧急预备金的储存形式最好是流动性高的资产与贷款额度的搭配。( )

证券公司客户交易结算资金应当存放在证券登记结算公司，

以每个客户的名义单独立户管理。( )

普通股可视为永续年金。( )

在理财计划的存续期内，

商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于3次。( )

商业银行应准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，

相关客户有权查询但是无权要求商业银行向其提供上述信息。( )

一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、

人生事件规划及投资规划等财务安排问埋，不涉及现金、消费及债务管理。( )

积极的货币政策刺激投资需求，提升房地产的价格。( )

理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的

理财目标。( )

理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。( )

家庭收支平衡规划的目的是在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、

长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。( )

客户通过选择优秀的理财师控制理财服务过程中的信用风险和投资风险。( )