商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（　　）。

理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。这体现了（　　）的职业道德准则。

下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确的是（　　）。

下列（　　）不属于货币市场。

客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（　　）。

下列（　　）财产不可以抵押。

教育规划根据对象不同可分为个人教育投资规划和（　　）两种。

买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是（　　）。

在商业银行采用的风险限额指标中，应至少包括（　　）。

商业银行开展理财产品销售业务的违法行为根据法规采取相关的监管措施，处以20万元以上50万元以下罚款，下列（　　）不属于此列。

下列（　　）不属于基金具有的特点。

客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（　　）。

以法人活动的性质为标准，下列（　　）不属于法人的分类。

一般来说，（　　）。

稳定扩大家庭财产，为自己和配偶积累养老金；如果孩子仍在学习，继续承担培养子女的责任，如果父母健在，继续履行照顾老人的义务是（　　）个人理财的主要任务。

基金财产的保管由（　　）负责。

一般来说，债券的价格与到期收益率成（　　），债券的市场交易价格与市场利率成（　　）。

下列关于ETF基金特征的表述，错误的是（　　）。

（　　）的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。

形象大师罗伯特庞德说：“7秒钟就决定了第一印象，永远没有第二次机会给对方留下第一印象。”这句话运用在理财师身上，体现了理财师（　　）的要求。

公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是（　　）。

房地产投资者以所购买的房地产为抵押，借人相当于其购买成本的绝大部分款项。这被称为房地产投资的（　　）。

根据家庭生命周期的各阶段特征，家庭成长阶段的资产状况是（　　）。

张先生在未来10年内每年年初获得1 000元，年利率为8％，则这笔年金的终值为（　　）元。

保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年可分配盈余的（　　）。

下列各项年金中，只有现值没有终值的年金是（　　）。

两款理财产品，风险评级相同：A款，半年期，预期年化收益率6％；B款，一年期，预期年化收益率6．05％。则这两款理财产品的有效年化收益率相比（　　）。

下列选项中，不属于投资市场主体的是（　　）。

个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（　　）万美元。

下列客户信息中不属于财务信息的是（　　）。

某永续年金每年向客户支付5000元的股利，如果无风险收益率为4％，则该年金的现值为（　　）万元。

（　　）的理财服务种类最为齐全，客户等级最高。

下列各项资产中，流动性最好的资产是（　　）。

下列（　　）不属于金融市场的特点。

下列关于债券的分类的表述，错误的是（　　）。

世界上最大的外汇交易中心是（　　）。

（　　）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。

商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过（　　）家保险公司开展保险业务合作。

张小姐打算把20万元闲置资金投入某名义利率为15％的理财产品中，采取连续复利计息方式，则3年后可收回（　　）万元。

当对格式条款有两种以上解释时，应当（　　）。

小陈近日购买某只股票，每股股票每年末支付股利1元，若年利率为5％．那么这只股票的价格为（　　）元。

合伙制私募基金管理费的数额是所管理资金的一定百分比，通常为（　　）。

下列（　　）不属于社会保险的特点。

银行代理理财产品销售的基本原则不包括（　　）。

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（　　）。

基金销售机构从事基金销售活动，对相关机构和人员进行处罚的情形不包括（　　）。

下列关于内部控制的说法，不正确的是（　　）。

对于即将退休的投资人，比较适合理财师推荐的投资组合是（　　）。

下列关于限制民事行为能力人的表述，错误的是（　　）。

下列各项中，（　　）不属于抵押合同中的条款。

在国际货币市场中，最典型且最有代表性的同业拆借利率是（　　）。

商业银行对超过（　　）岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

从第一期开始，在一定时期内每期期初等额收取的系列款项是（　　）。

下列国内机构中，无法提供理财服务的是（　　）。

当出现（　　）情形时，委托代理视为终止。①代理人死亡；②作为被代理人或者代理人的法人终止；③被代理人和代理人之间的监护关系消灭；④代理人丧失民事行为能力；⑤代理期间届满或者代理事务完成；⑥被代理人取消委托或者代理人辞去委托。

下列选项中，不符合期货交易制度的是（　　）。

银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（　　）年备查。

仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金，具有（　　）风险、（　　）收益、（　　）流动性能特征。

证券投资基金通过发行基金收益凭证聚集资金，形成集合资产，降低交易成本，从而获得规模收益的好处，体现了证券投资基金（　　）的特点。

个人生命周期（　　）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资组合风险，以保守稳健型投资为主使资产得以保值增值。

下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是（　　）。

电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（　　）秒钟的影像显示。

下列关于货币市场的说法中，错误的是（　　）。

小王购买了某公司新发行的股票后，想将部分该公司的股票卖出，他应在（　　）进行交易，这笔交易是在（　　）之间进行的。

股票型基金一般是（　　）到账。

家庭在涉及财富保障和规划过程中的风险不包括（　　）。

收藏品的投资在国内越来越盛行，下列关于收藏品投资的说法中，不正确的是（　　）。

下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（　　）。

终值利率因子(FVIF)也称为复利终值系数，与时间、利率关系为（　　）。

下列对生命周期各个阶段的特征的表述错误的是（　　）。

投资连接保险销售人员应至少有（　　）以上的保险销售经验，接受过不少于（　　）的专项培训，无不良记录。

国务院为了坚决遏制部分城市房价过快上涨，发布了《国务院关于坚决遏制部分城市房价过快上涨的通知》，简称“新国10条”，这主要体现了影响房地产价格的（　　）。

商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以（　　）方式进行。

以下不属于中小企业私募债的优势的是（　　）。

下列市场中不属于资本市场的是（　　）。

商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的（　　）月底前报送中国银行业监督管理委员会。

下列（　　）不属于理财师的职业特征。

（　　）是有限合伙制私募基金的实际运作者。

下列不属于现货期权的是（　　）。

下列不属于人身保险的是（　　）。

关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是（　　）。

（　　）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金、通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，可以的情形是（　　）。

证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中公募是指（　　）推销证券。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（　　）万元人民币。

下列（　　）不属于保险的要素。

（　　）是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。

商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度的说法中，不正确的是（　　）。

下列选项中，不属于金融衍生品市场的是（　　）。

组合投资类理财产品的判断依据是（　　）。

直接融资市场上的融资方式的特征包括（　　）。

下列关于银行承兑汇票的说法正确的有（　　）。

境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭个人有效身份证件及（　　）证明材料在银行办理。

在理财产品销售文件中应包含专项客户权益须知，客户权益须知至少包括（　　）。

影响退休养老成本的因素的有（　　）。

关于格式条款，下列说法正确有（　　）。

根据《物权法》规定，下列债务人或者第三人有权处分的权利中，可以出质的有（　　）。

债务人或者第三人有权处分的财产可以抵押的有（　　）。

根据基础资产划分，常见的金融远期合约主要包括（　　）。

另类资产是指除（　　）以外的金融资产和实物资产。

下列关于商业银行理财顾问服务特点的表述，正确的有（　　）。

根据西方心理学家马斯洛需求层次理论，人的需求包括（　　）。

董老板打算投资100万元，希望在若干年后可以变成200万元，如果按照72法则估算，他需要选定（　　）的金融产品可大致达到预期目标。

按照规定，商业银行开展（　　）个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

在时间管理优先矩阵中，需要客户紧急处理的重要事件包括（　　）。

下列影响信托产品风险的重要因素有（　　）。

执行理财规划方案的原则有（　　）。

记账式国债以记账的形式记录债权，通过证券交易所的交易系统发行和交易，它具有（　　）的特点。

下列对银行承兑汇票特征的描述，正确的有（　　）。

需要告知客户的理财服务信息包括（　　）。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括（　　）。

基金子公司业务比较灵活，变化速度较快，目前主要业务包括（　　）。

下列选项中，个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合办理规定的有（　　）。

理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括（　　）。

商业银行应建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，这些行为包括（　　）。

商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有（　　）。

合伙人会议一般可以对涉及（　　）进行决策。

理财师在与客户面对面交谈时，应该做到（　　）。

理财师工作职责的要求（　　）。

按利息的支付方式，债券可划分为（　　）。

债券的收益来源有（　　）。

资本市场是筹集长期资金的场所，交易对象主要包括（　　）。

国内个人理财业务迅速发展的原因包括（　　）。

平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动，应当遵循的原则是（　　）。

理财目标确定的原则包括（　　）。

一般而言，下列属于货币市场特征的有（　　）。

保险的相关原则有（　　）。

一定数量的货币在两个时点之问的价值差异称为货币时间价值，货币之所以具有时间价值的原因有（　　）。

商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品(计划)的说法中，正确的有（　　）。

基金是一种利益共享、风险共担的金融产品。（　　）

金融市场上有固定的货币资金供应者和需求者，并且角色不会发生变化。（　　）

理财师又名理财规划师或财富管理师。 （　　）

现值系数随着利率的提高而降低。 （　　）

金融债券因其信誉好、利率优、风险小而又被称为“金边债券”。 （　　）

金融市场的优化资源配置功能是指金融市场对宏观经济的调节作用。（　　）

某银行在其发行的一款理财产品的宣传材料写道：“本产品预期最高年化收益××％(上不封顶)”，同时也在材料底端用小字注明了“预期收益率不代表产品的实际收益率”。由于银行已在产品说明书中对风险进行了揭示，因此银行认为不需要在宣传材料中重复提示风险。 （　　）

贝贝获得1万元压岁钱，她打算将这笔钱存人银行定期存款，利率为7％，1年后取出来，那么来年贝贝可以获得1．1万元。 （　　）

不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外。 （　　）

保险金额是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最低限额，即投保人对保险标的的实际投保金额；同时又是保险公司收取保险费的计算基础。 （　　）

财务安全是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。（　　）

可赎回债券往往有赎回保护期。在保护期内，发行者不得行使赎回权，常见的赎回保护期是发行后的5～10年。 （　　）

境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，既可以存入本人外汇储蓄户，也可以结汇。 （　　）

可赎回债券往往有赎回保护期。在保护期内，发行者不得行使赎回权，常见赎回保护期是发行后的5～10年。 （　　）

复利是以最初的本金为基数计算收益，而单利是以本金和利息为基数计息。 （　　）

私人银行业务是面向中高端客户提供的服务。 （　　）