单选题 (一共70题,共70分)

1.

各国商业银行普遍采用的组织形式是()。

2.

在期权交易中,对于交易双方的损失与获利机会说法正确的是( )。

3.

()是一种权利合约,给予其持有者在约定的时间内,或在此时间之前的任何交易时刻,按约定价格买进或卖出一定数量的某种资产的权利。

4.

非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券称为()。

5.

提高法定存款准备金率,会使商业银行的信用能力( )。

6.

货币主义认为货币政策传导变量为( )。

7.

由于股票市场低迷,在某次发行中股票未被全部售出,承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是()

8.

注册资本不低于()人民币,净资本不低于()人民币,并经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。

9.

中央银行在金融市场上卖出政府债券时,相应( )基础货币。

10.

在下列法律关系中,属于保险行政法律规范的是()。

11.

清算是终结解散银行法律关系、消灭解散银行()的程序。

12.

市场风险的风险因素是()。

13.

远期合约的最大功能是()。

14.

()是指买卖双方分别向对方承诺在合约规定的未来某时间,按事先协定的价格买进或卖出一定数量的某种金融资产的书面协议,它是在交易所交易的标准化合约。

15.

中国人民银行从银行间外汇市场购入外汇时,相应会()基础货币。

16.

即使是赞同金融自由化的人,也认为政府的适当干预是必要的。因此,金融自由化并不否认()。

17.

凯恩斯的货币需求函数非常重视()。

18.

一般性货币政策工具中,主动权在商业银行而不在中央银行的工具是()。

19.

交易双方同意在将来的某一特定日期,按事先约定好的价格买人或卖出既定数量的某种资产协议的金融工具,称之为(),它是一种场外交易。

20.

交易所交易结算由()负责。

21.

货币政策的最终目标是()。

22.

某机构投资者计划进行为期2年的投资,预计第2年收回的现金流为144万元,如果按复利每年计息一次,年利率20%,则第2年收回的现金流现值为()万元。

23.

费雪方程式对货币需求分析的侧重点与剑桥方程式存在差异,其强调的是货币的()。

24.

投资银行的主要利润来源不包括()。

25.

窗口指导属于()货币政策工具。

26.

将工资、利息等的各种名义收入与物价指数相联系称为()。

27.

“巴塞尔协议Ⅱ”提出了最低资本充足率要求、()和市场约束这三大支柱。

28.

通货紧缩有可能引发银行危机,其原因是通货紧缩()。

29.

通货膨胀初期对生产有一定的刺激作用,但这种刺激作用是()。

30.

用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配、确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源的指标是()。

31.

在保险公司成立后,必须将其注册资本的()作为法定保证金存入中国保监会指定银行,专用于公司清算时清偿债务。

32.

按照(),风险可以划分为外部风险和内部风险。

33.

金融市场为投资者提供购买力的储存工具,这是指金融市场的()功能。

34.

目前唯一没有资本金的中央银行是()。

35.

现场检查是指通过监管当局的()来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。

36.

能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失是金融工具的()特性。

37.

中央银行要求银行必须持有的准备金称为()。

38.

经济学家一般认为,能够产生真实效应的通货膨胀是()通货膨胀。

39.

中国人民银行作为政府的银行,其重要的职能是()。

40.

金融制度的创新是指()。

41.

货币政策的制定者和执行者是()。

42.

某人在银行存入10万元,期限两年,年利率为6%,每半年支付一次利息,如果按复利计算,两年后的本利和是()万元。

43.

如果某证券的β值是0.8,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%,则该证券的实际利润率比预期利润率高()。

44.

以下用于风险识别的方法是()。

45.

布雷顿森林体系下,实行以()为中心的固定汇率制度。

46.

如果一国国际收支因为本国的进口需求增长超过出口增长而导致的不平衡,则称该国的国际收支不均衡是()。

47.

目前,我国凭证式国债采用的发行方式是()。

48.

收益曲线描述了特定类型债券的利率期限结构。若收益率曲线是平坦的,则()。

49.

中央银行认为需要改变政策,到提出一种新的政策所需要耗费的时间是()。

50.

按照(),交易委托可以分为市价委托和限价委托。

51.

商业银行在一定的置信水平下,为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。

52.

()是指商业银行在经营过程中,主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。

53.

某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券,票面收益率为10%,银行持有3年到期偿还,那么持有期收益率为()。

54.

商业银行作为金融中介机构,其经营对象是()。

55.

近代中央银行鼻祖是()。

56.

某债券的面值为100元,10年期,名义收益率为8%。市价为95元,此时本期收益率为()。

57.

降低存款准备金比率,就可以改变货币乘数,()。

58.

根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行的不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。

59.

在信用货币制度下,高能货币量取决于()的行为。

60.

如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性,降低甚至消除风险,则该交易主体属于()。

61.

2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次,期限3年,面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题:2009年1月,该债券的购买价应是()元。

62.

2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次,期限3年,面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题:债转股后的股票静态定价是()元。

63.

2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次,期限3年,面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题:以2007年1月该股票的静态价格为基准,债转股后的股票当时市价()。

64.

2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次,期限3年,面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题:按照2007年1月的市场状况,该股票的市盈率是()倍。

65.

以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时,通常由投资银行充当金融中介,因此,中国国际金融公司是此次股票发行的()。

66.

以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款。从公告中可知,我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。

67.

以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款。保荐制度规定,由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。

68.

设某地区某时流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘数为()。

69.

设某地区某时流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币供给量为()亿元。

70.

设某地区某时流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为8%,则该地区当时的货币供应量将()。

多选题 (一共30题,共30分)

71.

下列属于商业银行营业外支出的项目有( )。

72.

下列因素中会导致一国货币升值的是( )。

73.

隐蔽型通货膨胀往往表现为()。

74.

根据我国《商业银行内部控制指引》,商业银行内部控制的原则是()。

75.

金融风险管理的流程包括()。

76.

市场运营监管主要是监管()。

77.

凯恩斯货币需求函数的三动机为()。

78.

根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》,下列指标中,属于衡量流动性风险的指标是()。

79.

我国衡量资产安全性的贷款质量指标有()。

80.

金融创新的积极作用有()。

81.

中央银行的中间业务包括()。

82.

下列金融机构中,属于存款性金融机构的有()。

83.

金融深化的含义包括()。

84.

投资基金的特点是()。

85.

在债券发行时如果市场利率高于债券票面利率,则()。

86.

根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》,下列指标中,属于衡量市场风险的指标是()。

87.

一般而言,导致利率上升的因素有()。

88.

如果判定某个时期出现了通货紧缩,其主要依据是,在该时期出现了()。

89.

在中央银行的货币政策工具中,存款准备金政策的主要内容包括()。

90.

商业银行中间业务经营的基本内容包括()。

91.

我国政策性银行包括()。

92.

国际上通行的“骆驼评级制度”的主要内容是()。

93.

西方供给学派经济学家主张治理通货膨胀用刺激生产的方法增加供给,其主要措施有()。

94.

测度国际储备总量是否适度的经验指标有()。

95.

商业银行的核心一级资本包括()。

96.

2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次,期限3年,面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题:在债券发行时如果市场利率高于债券票面利率,则()。

97.

以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款。下列机构中属于我国新股发行的询价对象有()。

98.

以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托,并足额缴付申购款。竞价方式与累计投标咨询方式的共同之处是发行方与投资者进行信息沟通,发行方由此了解投资者需求信息,但是,二者在发行价格的确定上存在区别,即()。

99.

设某地区某时流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。下列属于基础货币的有()。

100.

设某地区某时流通中的通货为1500亿元,中央银行的法定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元,存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。中央银行投放基础货币的途径有()。